（原标题：对外担赈济理轨制）

宁波震裕科技股份有限公司对外担赈济理轨制

第一章 总则 第一条 为步调公司对外担赈济理，禁止公司操办风险，字据《公司法》《深圳证券往返所创业板股票上市国法》《公司规则》相等他关联法律、法例的法例，制定本轨制。 第二条 本轨制所述的对外担保系指公司以第三东说念主的身份为债务东说念主对债权东说念主所负的债务提供担保，当债务东说念主不实际债务时，由公司按照商定实际债务大略承担包袱的活动。本轨制所述对外担保包括公司对控股子公司的担保。担保样式包括保证、典质及质押。公司为自己债务提供担保不适用本轨制。 第三条 公司对外担赈济理实行多层审核轨制，所触及的公司关联部门包括：财务部门为公司对外担保的初审及平素处置部门，负责受理及初审所有被担保东说念主提交的担保苦求以及对外担保的平素处置与握续风险禁止；董事会办公室负责公司对外担保的合规性复核、组织实际董事会或推动会的审批要领。 第四条 对外担保由公司长入处置，未经公司批准，控股子公司不得对外提供担保。 第五条 公司对外担保应当得回出席董事会举座董事的 2/3 以上应承。除本轨制另有法例外，提交推动会审议的对外担保，应当经出席推动会的推动所握表决权的过半数表决通过。推动会审议为推动、实质禁止东说念主相等关联东说念主提供担保事项时，该推动大略受该实质禁止东说念主主宰的推动，不得参与这项表决，该项表决由出席推动会的其他推动所握表决权的过半数通过。

第六条 公司担保事项属于下列对外担保活动之一的，应当在董事会审议通事后提交推动会审批： （一）单笔担保额向上最近一期经审计净钞票 10%的担保； （二）公司相等控股子公司的担保总数，向上公司最近一期经审计净钞票 50％以后提供的任何担保； （三）为钞票欠债率向上 70%的担保对象提供的担保； （四）通顺十二个月内担保金额向上公司最近一期经审计净钞票的 50%且十足金额向上 5,000万元； （五）通顺十二个月内担保金额向上公司最近一期经审计总钞票的 30％； （六）对推动、实质禁止东说念主相等关联东说念主提供的担保； （七）证券往返、法律、法例及步调性法律文献大略公司规则法例的其他担保情形。 董事会审议担保事项时，必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议应承。推动会审议前款第（五）项担保事项时，必须经出席会议的推动所握表决权的三分之二以上通过。公司为全资子公司提供担保，大略为控股子公司提供担保且控股子公司其他推动按所享有的权柄提供同等比例担保，属于前款第一项至第四项情形的，不错豁免提交推动会审议，可是公司规则另有法例除外。推动会在审议为推动、实质禁止东说念主相等关联东说念主提供的担保议案时，该推动大略受该实质禁止东说念主主宰的推动，不得参与该项表决，该项表决须经出席推动会的其他推动所握表决权的过半数通过。上述担保之外的其他担保，应由公司董事会审批。关联主体违抗推动会、董事会审批对外担保的权限和违抗审批权限、审议要领的，公司有权照章根究其包袱。

第二章 公司对外担保苦求的受理及审核要领 第七条 公司对外担保苦求由财务部门长入负责受理，被担保东说念主应当至少提前 10 日向财务部门提交担保苦求书及附件，担保苦求书至少应包括以下内容： （一）被担保东说念主的基本情况； （二）担保的主债务情况讲明； （三）担保类型及担保期限； （四）担保契约的主要条目； （五）被担保东说念主关于担保债务的还款盘算及起原的讲明； （六）反担保决策（如有）。 第八条 被担保东说念主提交担保苦求书的同期还应附上与担保关联的府上，应当包括： （一）被担保东说念主的贸易派司复印件、规则或结伴契约复印件； （二）被担保东说念主最近经审计的上一年度及最近一期的财务报表； （三）担保的主债务合同； （四）债权东说念主提供的担保合同形态文本； （五）不存在首要诉讼、仲裁或行政处罚的讲明； （六）财务部门合计必需提交的其他府上。 第九条 财务部门在受理被担保东说念主的苦求后应实时对被担保东说念主的资信现象进行拜访并对向其提供担保的风险进行评估，在形成书面推崇后（连同担保苦求书及附件的复印件）送交董事会办公室。 第十条 董事会办公室在收到财务部门的书面推崇及担保苦求关联府上后应当进行合规性复核。 第十一条 董事会办公室应当在担保苦求通过其合规性复核之后字据公司规则的关联法例组织实际董事会或推动会的审批要领。 第十二条 公司董事会应当在审议对外担保议案前充分拜访被担保东说念主的操办和资信情况，肃肃审议分析被担保方的财务现象、营运现象、行业出息和信用情况，照章审慎作出决定。公司不错在必要时遴聘外部专科机构对担保风险进行评估，以算作董事会或推动会进行决策的依据。 第十三条 公司董事会在同次董事会会议上审核两项以上对外担保苦求（含两项）时应当就每一项对外担保进行逐项表决。 第十四条 公司董事会或推动会对担保事项作出决议时，与该担保事项关联联关系的董事或推动应逃避表决。 第十五条 董事会办公室应当正式记载董事会会议以及推动会审议担保事项的沟通及表决情况并应实时实际信息清楚的义务。

第三章 对外担保的平素处置以及握续风险禁止 第十六条 公司提供对外担保，应当签订书面合同，担保合同应当相宜《中华东说念主民共和国民法典》等关联法律、法例的法例且主要条目应当明确无歧义。公司在办理贷款担保业务时，应向银行业金融机构提交公司规则、关联该担保事项董事会决议大略推动会决议原件、该担保事项的清楚信息等材料。 第十七条 财务部门为公司对外担保的平素处置部门，负责公司相等控股子公司的对外担保事项的长入登记备案处置。 第十八条 财务部门应当妥善保存处置所有与公司对外担保事项关联的文献府上（包括但不限于担保苦求书相等附件、财务部门、公司其他部门以及董事会/推动会的审核看法、经签署的担保合同等），并应按季度填报公司对外担保情况表并抄送公司总司理以及公司董事会通知。 第十九条 财务部门应当对担保本领内被担保东说念主的操办情况以及财务情况进行追踪监督以进行握续风险禁止。在被担保东说念主在担保本领内出现对其偿还债务能力产生首要不利变化的情况下应当实时向公司董事会禀报。 第二十条 公司应当指派专东说念主握续矜恤被担保东说念主的情况，汇注被担保东说念主最近一期的财务府上和审计推崇，如期分析其财务现象及偿债能力，矜恤其坐褥操办、钞票欠债、对外担保以及分立归并、法定代表东说念主变化等情况，设置关联财务档案，如期向董事会推崇。如发现被担保东说念主操办现象严重恶化或发生公司拆伙、分立等首要事项的，关联包袱东说念主应当实时推崇董事会。董事会应当选拔有用措施，将亏蚀裁减到最小进度。 第二十一条 对外担保的债务到期后，公司应当督促被担保东说念主在禁止时候内实际偿债义务。若被担保东说念主未能按时实际义务，公司应当实时选拔必要的挽回措施。 第二十二条 被担保债务到期后需延期并需赓续由公司提供担保的，应当视为新的对外担保，必须按照本轨制法例的要领实际担保苦求审核批准要领。

第四章 关联包袱 第二十三条 公司举座董事应当严格按照本处置轨制及关联法律、法例及步调性文献的法例审核公司对外担保事项。 第二十四条 本轨制触及到的公司关联审核部门及东说念主员或其他高等处置东说念主员未按照法例要领私自越权签署对外担保合同或怠于应用做事，给公司酿成实质亏蚀机，公司应当根究关联包袱东说念主员的包袱。

第五章 附则 第二十五条 本轨制所称“以上”含本数，“向上”不含本数。 第二十六条 本轨制中所称总司理、副总司理与规则中司理、副司理具有同等含义。 第二十七条 本国法算作公司规则的附件本轨制未尽事宜，依照国度关联法律、法例、《上市国法》、公司规则相等他步调性文献的关联法例实际。本轨制与关联法律、法例、《上市国法》或公司规则的关联法例相突破的，以关联法律、法例、《上市国法》或公司规则的法例为准。 第二十八条 公司对外担保实行长入处置原则，公司控股子公司对外担保适用本轨制的关联法例。 第二十九条 本轨制由董事会拟订，报经推动会审议通事后胜利，修改时亦同。 第三十条 本轨制由公司董事会负责解说。 宁波震裕科技股份有限公司 2024年 10月 26日