浙商智多盈债券型证券投资基金    招募说明书更新  基金管束东说念主：浙商基金管束有限公司  基金托管东说念主：浙商银行股份有限公司 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新                  【热切教导】   浙商智多盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管束有限 公司（以下简称“基金管束东说念主”）依照联系法律法例发起，并经中国证券监督管束 委员会（以下简称“中国证监会”）2021年7月19日《对于准予浙商智多盈债券型 证券投资基金注册的批复》（证监许可【2021】2399号）准予注册。   基金管束东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本基金经中国证监 会注册，但中国证监会对本基金召募苦求的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和阛阓前程作念出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于搀和 型基金、股票型基金。投资者购买本基金并未便是将资金当作入款存放在银行或 入款类金融机构，基金管束东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者 在投本钱基金前，应全面了解本基金的家具特点，充分探究自身的风险承受材干， 感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因举座政事、经济、 社会等环境身分对质券阛阓价钱产生影响的阛阓风险，因金融阛阓利率的波动而 导致证券阛阓价钱和收益率变动的利率风险，因债券和单据刊行主体信用景色恶 化而可能产生的到期不可兑付的信用风险，因基金管束东说念主在基金管束实施过程中 产生的基金管束风险，因投资者一语气多量赎回基金份额产生的流动性风险，因本 基金投资的证券交游阛阓数据传输蔓延等身分影响业务处理历程形成赎回款顺 延划出的风险等。   本基金可投资港股通标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、 阛阓轨制以及交游司法等相反带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风 险（港股阛阓实行T+0回转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐明 出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成 损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通不可平时交游，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。基金可根据投资策略需要或不同成立地阛阓环境的变化，选拔将部分基金资 产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。为 对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能濒临流动 性风险，偿付风险以及价钱波动风险等。具体风险请参见招募说明书的“风险提 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 示”章节。   基金资产投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、阛阓轨制以 及交游司法等相反带来的独到风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风险、退市 风险、集会度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或阛阓 环境的变化，选拔将部分基金资产投资于科创板股票或选拔不将基金资产投资于 科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险，具体风险请参见 招募说明书的“风险教导”章节。   本基金的投资范围包括资产支握证券，资产支握证券的风险主要包括信用风 险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金的投资范围包括国债期货等金融衍生品，可能给本基金带来罕见的市 场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管束东说念主履行相应 法子后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 联系章节。侧袋机制实施时间，基金管束东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读关系内容并顺心本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本基金招募说明书“第九部分 基金的投资”章节联系“风险收益特征”的 表述是基于投资范围、投资比例、证券阛阓精深端正等作念出的概述性描述，代表 了一般阛阓情况下本基金的永恒风险收益特征。销售机构（包括基金管束东说念主直销 机构和其他销售机构）根据关系法律法例对本基金进行“销售适宜性风险评价”， 不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的“风险等级评价”与“第 九部分 基金的投资”章节中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材干涉家具风险之间的匹配磨真金不怕火。   投资东说念主在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、                               《基金合同》 和基金家具贵寓纲目等信息透露文献，全面意识本基金的风险收益特征和家具特 性，并充分探究自身的风险承受材干，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险，严慎作念出投资决策。根据自身的投资目 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 的、投资期限、投资训导、资产景色等判断基金是否和投资者的风险承受材干相 适合。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获取较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》    、《基金合同》和基金家具贵寓纲目。   基金管束东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤快的原则管束和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净值落魄 并不预示其未来功绩阐明，基金管束东说念主管束的其他基金的功绩亦不组成对本基金 功绩阐明的保证。基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者振奋”原则，在作出投 资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行背负。   本次招募说明书的更新内容中与托管关系的信息仍是本基金托管东说念主复核。本 招募说明书所载内容截止日为2024年10月17日。投资组合陈说为2024年3季度报 告，联系财务数据和净值阐明截止日为2024年9月30日（财务数据未经审计）。 浙商智多盈债券型证券投资基金                                                                              招募说明书更新 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新                  第一部分 引子   《浙商智多盈债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管束办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《公开召募 证券投资基金销售机构监督管束办法》                 （以下简称“《销售办法》”）、                               《公开召募证 券投资基金信息透露管束办法》              （以下简称“《信息透露办法》”）、                              《公开召募怒放 式证券投资基金流动性风险管束端正》                 （以下简称“《流动性风险管束端正》”）和 其他联系法律法例以及《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性评释或紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、完好性承担法律职责。浙商智多盈债券型证券投资基金 （以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募的。 本基金管束东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 联系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东说念主的权利和义务， 应防卫查阅基金合同。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新                  第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：         《基金合同》：指《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何灵验校正和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验校正和补充 说明书》过甚更新 公告》 纲目》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等     《基金法》：指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往 作念出的校正     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁 布机关对其往往作念出的校正     《信息透露办法》：指《公开召募证券投资基金信息透露管束办法》及颁 布机关对其往往作念出的校正     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对 其往往作念出的校正     《流动性风险管束端正》：指《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险 管束端正》及颁布机关对其往往作念出的校正 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 员会 务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准开辟并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》及关系法律法例端正使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 金份额发售、申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资及提供基金交游账户信 息查询等行径 会端正的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管束东说念主订立了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等 限公司或接受浙商基金管束有限公司寄托代为办理登记业务的机构 管束的基金份额余额过甚变动情况的账户 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募说明书更新 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面阐发的 日历 产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得逾越 3 个月 怒放日 该服务日为非港股通交游日，则基金管束东说念主可根据执行情况决定本基金是否怒放 申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准） 范基金管束东说念主所管束的怒放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管束东说念主 和投资东说念主共同征服 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 理东说念主届时灵验公告端正的条件，苦求将其握有基金管束东说念主管束的、某一基金的基 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 金份额退换为基金管束东说念主管束的其他基金基金份额的步履 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入申 请份额总额后的余额)逾越上一服务日基金总份额的 10% 行入款利息、已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 基金应收款项过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 交游所分别和香港联合交游通盘限公司（以下简称“香港联合交游所”）建立技 术纠合，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖端正范围内的 对方交游所上市的股票。内地与香港股票阛阓交游互联互通机制包括沪港股票市 场交游互联互通机制和深港股票阛阓交游互联互通机制 所和深圳证券交游所开辟的证券交游服务公司向香港联合交游所进行申报，买卖 端正范围内的香港联合交游所上市的股票 刊及《信息透露办法》端正的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 C 类基金份额握有东说念主服务的用度 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开辟行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 交游的债券等 值的方式，将基金诊疗投资组合的阛阓冲击成安分配给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损 害并得到公道对待 进行处置清理，方针在于灵验遮拦并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于 流动性风险管束器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称 为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 理信用风险的信用衍生器用 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 风险保护的金额，信用衍生品的各项支付和结算以此金额为缱绻基础。 浙商智多盈债券型证券投资基金                               招募说明书更新                       第三部分 基金管束东说念主    一、基金管束东说念主概况    称号：浙商基金管束有限公司    住所：浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼    法定代表东说念主：肖风    成立时刻：2010 年 10 月 21 日    注册本钱：3 亿元东说念主民币    存续时间：握续谋划    电话： 021-60350857    传真：021-60350836    商量东说念主： 郭梦珺    股权结构：民生东说念主寿保障股份有限公司出资比例 50%；浙商证券股份有限公 司出资比例 25%；养生堂有限公司出资比例 25%。    二、主要东说念主员情况    肖风先生，董事长，中共党员，南开大学经济学博士。现任中国万向控股有 限公司副董事长兼实践董事；民生东说念主寿保障股份有限公司副董事长；万向相信股 份公司董事长；通联数据股份公司董事长；上海万向区块链股份公司董事长；众 安金融服务有限公司非实践董事；众安银行有限公司非实践董事和云锋金融集团 有限公司非实践董事；中国万向控股有限公司区块链实验室负责东说念主；上海散布士 投资管束有限公司实践董事；鲁冠球三农扶志基金董事；通联支付网罗服务股份 有限公司董事；万向财务有限公司董事；矩阵元本事（深圳）有限公司董事；上 海钜真金融信息服务有限公司董事；上海布沁网罗科技有限公司实践董事；上海 罗伯特互联网金融信息服务有限公司实践董事；上海创源科技发展有限公司董事； HashKey Digital Asset Group Limited 董事长兼首席实践官。历任深圳证券管束办 公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金管束有限公司总裁；蓝象智联（杭 州）科技有限公司董事；民生通惠资产管束有限公司董事长；浙江股权交游中心 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募说明书更新 沉静董事；万向租借有限公司董事；上海万向区块链股份公司总司理；HashKey Digital Asset Group Limited 董事。     王波先生，董事，总司理、财务负责东说念主，中共党员，中国东说念主民大学投资经济 学硕士，经济师。历任工商银行深圳市沙头角支行职员；工商银行深圳市分行信 贷业务处固定资产信贷科科员、信贷风险评估部工业企业评估室司理、信贷管束 部政策轨制室司理；深圳发展银行风险管束部授信审批室司理；深圳发展银行珠 海分行信贷实践官；渤海银行信贷监控部副总司理（主握服务）；渤海银行深圳 分行风险总监、纪委文书；广发银行南边区域信贷审批中心总司理、计策管束部 总司理、授信管束部总司理、风险管束部总司理；万向相信股份有限公司副总裁； 万向租借有限公司总司理。     蒋龙先生，董事，北京大学硕士，现任职务为通联数据股份公司总司理，上 海罗伯特互联网金融信息服务有限公司（通联数据股份有限公司全资子公司）， 总司理，历任微软亚洲研究院助理研究员、副研究员，阿里巴巴高等本事众人， 通联数据股份公司首席科学家，上海连尚网罗科技有限公司大数据负责东说念主。     李亚梅女士，董事，西南财经大学司帐专科，现任养生堂有限公司财务部副 总监，北京万泰生物药业股份有限公司董事，浙江橄榄树置业发展有限公司监事， 杭州艾赛免疫生物医疗有限公司监事，佑说念生物医药（杭州）有限公司监事，浙 江养生堂生物科技有限公司监事，母亲食物（安吉）有限公司监事，养生堂有限 公司监事，杭州养生堂生物医药有限公司监事，养生堂（海南）仿野生衍生有限 公司监事，新疆养生堂基地果业有限公司监事，养生堂药业有限公司监事，杭州 交子茶业有限公司监事，浙江景宁关子科技发展有限公司监事，浙江彩虹鱼科技 有限公司监事，养生堂（安吉）化妆品有限公司监事，丹江口娇阳包装本事有限 公司监事，浙江娇阳生物医疗科技有限公司监事，浙江养生堂保健品销售有限公 司监事，杭州万泰生物本事有限公司监事，养生堂（安吉）农业有限公司监事， 养生堂（安吉）销售有限公司监事，浙江瑞德农业科技有限公司监事，浙江养生 堂自然药物研究通盘限公司监事，杭州养生堂保健品有限公司监事，养生堂（德 清莫干山）实业发展有限公司监事，母亲餐饮（杭州）有限公司监事，大兴安岭 养生堂化妆品有限公司监事，浙江安吉优果果业有限公司监事，养生堂大兴安岭 林家具有限公司监事，杭州萱庭品牌管束商讨有限公司监事，杭州领知医药科技 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 有限公司监事，钱唐材料实验室科技（杭州）有限公司监事，养生堂（上海）化 妆品研发有限公司监事，杭州市西湖区钟子逸陶冶基金会监事，杭州市钱塘陶冶 基金会监事，浙江钱塘基础科学研究院监事。历任四川长虹电器股份有限公司会 计，农夫山泉股份有限公司销售大区司帐、销售大区财务主管、销售大区财务经 理、司帐核算部副司理、司帐核算部司理、司帐核算部副总监。   邱冠华先生，董事，中共党员，南京大学司帐学硕士。现任浙商证券股份有 限公司总裁助理兼研究所长处。历任国泰君安证券股份有限公司研究所副长处等 职务。   章晓洪先生，沉静董事，民建会员，西南政法大学法学硕士、博士。现任上 海市锦天城讼师事务所高等合伙东说念主；中国上市公司论坛主席；温州商学院副校长； 浙江财经大学中国金融研究院院长、教悔及博士生导师；中国诉讼法学研究会常 务理事；中华寰球讼师协会金融与公司专科委员会委员；陶冶部学位论文评审专 家;中国社会科学院大学浙江高等研究院金融学博士生导师；复旦大学国际金融 学院客座教悔；历任浙江天健司帐师事务所注册司帐师；中国企业联合会常务理 事；浙江省东说念主大常委会法制服务委员会特聘众人；复旦大学法学院、浙江大学法 学院、浙江工业大学法学院的客座教悔或研究员；中国证监会核准的多家证券公 司投资银行总部的内核众人委员。   金雪军先生，沉静董事，中共党员，南开大学经济学硕士。现任浙江大学教 授、博士生导师，浙江大学资产管束研究中心主任，浙江省群众政策研究院实践 院长，杭州联合农村生意银行沉静董事，华融金融租借股份有限公司董事，浙江 物产环保能源股份有限公司沉静董事，浙商证券股份有限公司沉静董事。历任浙 江大学经济学院副院长等，享受国务院政府特殊津贴；浙江东方集团股份有限公 司沉静董事；哈尔滨高技术（集团）股份有限公司沉静董事；浙江省国际金融学 会会长；地面期货有限公司沉静董事；新湖中宝股份有限公司监事长；华融金融 租借股份有限公司沉静董事；浙江中控本事股份有限公司沉静董事；新湖中宝股 份有限公司监事。   肖幼航女士，沉静董事，中共党员，上海财经大学硕士，高等司帐师，注册 司帐师。现任浙江同方司帐师事务通盘限公司高等照料人。历任杭州市审计局副主 任科员；浙江天健司帐师事务所五部副司理、笼统部司理；浙江南都电源能源股 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 份有限公司财务总监；浙江中秦房地产开辟有限公司副总司理；上海龙力能源投 资有限公司副总司理；浙江同方司帐师事务所副总司理。   王路亮先生，监事，中共党员，东华理工大学管束学学士，现任养生堂有限 公司财务中心管束司帐司理，历任双胞胎集团股份有限公司财务中心司帐、财务 中心科长；农夫山泉股份有限公司审计中心司理、审计中心主管；   贾腾先生，职工监事，智能投资中心总司理、权益投资总监、智能权益投资 部部门总司理，中共党员，复旦大学国际商务硕士。历任博时基金管束有限公司 研究员。   冯艳娥女士，监事，北京大学材料化学本科，南开大学金融学硕士，现任民 生东说念主寿保障股份有限公司总公司首席服务会法律负责东说念主，计策投资部副总司理， 通联数据股份公司董事，普星聚能股份公司董事，浙江禾连网罗科技有限公司董 事。历任海康东说念主寿保障有限公司高等精算助理，盟国商讨上海有限公司分析员， 中宏东说念主寿保障有限公司国际司帐准则评估小组成员、量化风险负责东说念主，民生东说念主寿 保障股份有限公司总公司储备干部、风险合规部总司理助理。   王波先生，董事、总司理、财务负责东说念主，简历同上。   纪士鹏先生，督察长，致公党员，上外洋国语大学工商管束硕士，中国注册 司帐师、澳大利亚注册司帐师、高等司帐师。历任浙商基金管束有限公司监察稽 核部总司理和副总司理（主握服务）、汇添富基金管束股份有限公司稽核监察部 高等司理、万家基金管束有限公司合规稽核部高等司理、国联安基金管束有限公 司基金运营部注册登记司理、普华永说念中天司帐师事务所（特殊平庸合伙）金融 审计部高等审计师。   鞠海洋先生，首席信息官，山东大学缱绻机科学与本事学士。历任浙商基金 管束有限公司信息本事部部门副总司理（主握服务）、部门副总司理和开辟主管、 祯祥大华基金管束有限公司量化投资组投资助理、摩根士丹利华鑫基金管束有限 公司信息本事部开辟工程师、微软（中国）有限公司开辟平台相助部开辟本事经 理等。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新   （1）现任基金司理   朱靖宇女士，复旦大学金融学硕士。历任广发银行投资司理、国联安基金基 金司理。现任公司固定收益部部门副总司理、浙商惠利纯债债券型证券投资基金 （2022年7月13日—于今）、浙商兴永纯债三个月按期怒放债券型发起式证券投资 基金（2022年9月9日—于今）、浙商智多盈债券型证券投资基金（2022年10月20 日—于今）、浙商聚盈纯债债券型证券投资基金（2022年9月23日—于今）、浙商 惠隆39个月按期怒放债券型证券投资基金（2022年10月26日—于今）、浙商中短 债债券型证券投资基金（2023年6月16日—于今）、浙商兴盈6个月按期怒放债券 型证券投资基金（2023年10月13日—于今）的基金司理；历任浙商惠丰按期怒放 债券型证券投资基金（2022年9月29日—2024年6月13日）、浙商中债1-5年政策性 金融债指数证券投资基金（2022年7月13日—2023年8月4日）的基金司理。   刘新正女士，北京大学硕士。曾任香港鲍尔太平有限公司上海代表刑事职责析师。 现任智能权益投资部基金司理、浙商智多金稳健一年握有期搀和型证券投资基金 （2022年10月24日—于今）、浙商智选领航三年握有期搀和型证券投资基金（2022 年12月16日—于今）、浙商智多盈债券型证券投资基金（2023年4月17日—于今）、 浙商丰利增强债券型证券投资基金（2024年9月11日—于今）、浙商沪港深精选混 合型证券投资基金（2024年9月11日—于今）、浙商智选价值搀和型证券投资基金 （2024年9月11日—于今）、浙商智多宝稳健一年握有期搀和型证券投资基金 （22024年9月11日—于今）的基金司理；历任浙商全景耗尽搀和型证券投资基金 （2021年6月18日—2024年9月11日）的基金司理。   （2）历任基金司理   陈亚芳女士，2021年12月7日至2024年7月18日任浙商智多盈债券型证券投资 基金的基金司理。   王波先生，董事，总司理、财务负责东说念主，简历同上。   欧阳健先生，固收投资总监、固定收益部部门总司理，中共党员，中山大学 管束学院工商管束硕士，历任国联安基金管束有限公司固定收益部总司理兼养老 金及FOF投资部总司理、广发证券股份有限公司固定收益部实践董事、广发银行 股份有限公司利率及衍生交游主管。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   胡羿先生，智能权益投资部部门总司理助理，复旦大学金融硕士，历任雪松 控股集团上海资产管束有限公司量化投资司理、五牛股权投资基金管束有限公司 量化研究员、东海证券股份有限公司量化研究员。   张笑萍女士，中央交游室部门总司理助理，英国华威大学商务（金融与司帐） 硕士。   朱靖宇女士，固定收益部部门副总司理，复旦大学金融学硕士，历任广发银 行股份有限公司投资司理、国联安基金管束有限公司基金司理。   肖爱华先生，FOF及多元资产管束部部门总司理助理，中共党员，浙江大学 缱绻机科学与本事硕士，历任祯祥资产管束有限职责公司基金投资部研究员、通 联数据股份公司家具司理。   王斌先生，智能权益投资部部门总司理助理，中共党员，中国科学院信号与 信息处理硕士，曾任安霸半导体本事（上海）有限公司工程师。   三、基金管束东说念主的职责   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以敦厚信用、严慎勤快的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阻抑、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产互相沉静，对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适宜合理的措施使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适宜《基金合同》等法律文献的端正，按联系端正缱绻并公告基金净值信息， 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他联系端正，履行信息透露及 陈说义务；   （12）保守基金生意巧妙，不深切基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系端正另有端正外，在基金信息公开透露前应予障翳，不 向他东说念主深切，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照料人提供的 除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额握有 东说念主分配基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系端正召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管束业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上，法律法例另有端正的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时刻发出，况且 保证投资者大略按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临落幕、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东说念主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额握有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管束东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 见效，基金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金管束东说念主的承诺 建立健全里面阻抑轨制，采取灵验措施，贯注违背《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生； 险阻抑轨制，采取灵验措施，贯注下列步履的发生：   （1）将基金管束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）深切因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东说念主从事关系的交游行径；   （7）大意职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他步履。 取灵验措施，贯注违背基金合同步履的发生； 家联系法律法例及行业程序，敦厚信用、勤快尽责； 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从 事关系的交游行径；   六、基金管束东说念主的里面阻抑轨制 成遵法谋划、程序运作的谋划想想和谋划格调； 受托资产的安全完好，罢了公司的握续、矫捷、健康发展； 善的公司治理结构和风险阻抑历程，保护基金份额握有东说念主利益不受骚扰。 节，并精深适用于公司每位职工； 证内控轨制的灵验实践； 成、里面管束轨制的建立都要以贯注风险、审慎谋划为起点； 谋划标的等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部环境的改变实时 进行相应的修改和完善； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 应当在空间上和轨制上适宜分离，以达到贯注风险的方针。对因业务需要明察内 部信息的东说念主员，应制定严格的批准法子和监督措施； 谋划效益，通过阻抑成本罢了最好经济效益，从而达到最好内控效率。   公司里面阻抑的组织机构不错折柳为监督系统、决策与业求实践两大系统， 均有明确的端倪单干和领路的监督与实践通说念，并建立完善的陈说与反馈机制。   公司监事会、合规与风险阻抑委员会、监察风控部为公司不同层面的监督机 构，组成互相沉静的监督系统。   监事会依照公司法和公司规矩对公司谋划管束行径、董事和公司管束层的行 为愚弄监督权。董事会下设合规与风险阻抑委员会，负责对公司谋划管束和基金 资产运作的正当、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险阻抑委员会沉静行 使职责。监察风控部沉静于公司各业务部门和各分支机构，对各岗亭、各部门、 各机构、各项业务中的风险阻抑情况实施监督。督察长由董事会聘任，根据董事 会的授权对公司的谋划行径进行监督。   股东会、董事会、管束层及职能部门组成公司决策与业求实践系统。   股东会是公司的最高权力机构，依照法律和公司规矩愚弄权利。股东会选举 董事组成董事会。董事会依照法律和公司规矩愚弄权利。沉静董事对公司事项发 表不受任何东说念骨扰乱的沉静主意并参与表决。董事会聘任公司总司理，由总司理负 责公司的日常谋划管束。   公司根据沉静性、防火墙以及互相制约、互为衔尾的原则，开辟自豪公司经 营运作必需的机构、部门及岗亭。各部门在单干相助的基础上，明确各岗亭相应 的职责和权利，建立互相配合、互相制约、互相促进的服务关系。通过制定例范 的岗亭职责制、合理的服务法子和严格的操作法子，使各项服务程序化、法子化、 法子化。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   公司制定合理、完备、灵验并易于实践的轨制体系。公司轨制体系由不同层 面的轨制组成。按照其遵循大小分为四个层面：第一个层面是公司规矩，是公司 谋划管束遵循的最高文献；第二个层面是公司里面阻抑大纲，是公司制定各项基 本管束轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本管束轨制，公司日常运作的有 针对性并较为具体的步履要求与程序；第四个层面是公司各部门根据业务的需要 制定的多样规章及实施细目等。上述不同层面的阻抑轨制的制定、修改、实施、 废止应该遵影相应的法子，较高层面的轨制与较低层面的轨制有机商量，前者的 内容教导和制约后者内容，后者的内容体现和细化前者的内容。   公司规矩的修改须经股东会审议通过，监管部门核准后见效。公司里面阻抑 大纲、公司基本管束轨制的制订与修改由公司总司理建议议案，经董事会审议通 事后实施。各部门的规章及实施细目由关系部门依据公司规矩和里面阻抑大纲提 出议案，经公司总司理办公会议审议通事后实施。   监察风控部对公司基本管束轨制、各部门规章及实施细方针实践情况进行日 常性的查抄和评价，并报公司总司理和督察长。总司理和督察长向联系部门建议 改进主意由关系部门负责落实，并由监察风控部追踪落实情况并延续查抄评估。 各部门按期或不按期对触及到本部门的公司管束轨制的实践情况进行自查，并负 责落实关系事项。   公司里面阻抑的端倪体系共分四层：建立一线岗亭的第一都监控防地，属于 单东说念主、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制；建立关系部门、关系岗亭 之间互相制约的服务法子当作第二说念监控防地，建立业务文献在公司与托管银行 之间、关系部门和关系岗亭之间传递的法子，明确笔墨署名的授权；成立沉静的 监察风控部，对各部门、各岗亭各项业务全面实行监督反馈，必要时春联系部门 进行不按期突击查抄，形成第三说念防地；董事会合规与风险阻抑委员会和公司风 险阻抑委员会形成公司的第四说念防地。   本公司确知建立里面阻抑系统、撑握其灵验性以及灵验实践里面阻抑轨制是 本公司董事会及管束层的职责，董事会承担最终职责；本公司终点声明以上对于 里面阻抑的透露信得过、准确，并承诺根据阛阓的变化和公司的发展不断完善里面 浙商智多盈债券型证券投资基金        招募说明书更新 阻抑轨制。 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新                       第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管情面况    称号：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东说念主：陆建强    商量东说念主：曹雨佳    电话：0571-88268133    传真：0571-88268688    成立时刻：1993 年 04 月 16 日    组织神情：股份有限公司    注册本钱：东说念主民币 21,268,696,778 元    存续时间：握续谋划    批准开辟机关和批准开辟文号：中国银行业监督管束委员会银监复〔2004〕    基金托管阅历批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金 托管阅历的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    谋划范围：接纳公众入款；披发短期、中期和永恒贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；经国 务院银行业监督管束机构批准的其他业务。本行经中国东说念主民银行批准，不错谋划 结汇、售汇业务。    陆建强先生，本公司党委文书、董事长、实践董事。形而上学硕士，高等经济师。 陆先生曾任浙江省企业档案管束中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江 省工商局工商信息管束办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政 管束局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江 省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通 浙商智多盈债券型证券投资基金                          招募说明书更新 证券党委文书、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会会长、浙江省金 融照料人服务联合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主任。   浙商银行是十二家寰球性股份制生意银行之一，于 2004 年 8 月 18 日隆重开 业，总部设在浙江杭州，系寰球第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银 行立足浙江，放眼全球，稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善 的优质生意银行。   浙商银行以“一流的生意银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、 廉”五字政事生态，浪漫阐明四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚握“夯 基础、调结构、控风险、创效益”十二字谋划方针，践行善本金融理念，坚握智 慧谋划，垒好经济周期弱明锐资产压舱石，塌实推动 321 谋划策略，以数字化改 革为干线，全面开展以客户为中心的笼统协同蜕变，以“深耕浙江”为首要计策， 资产管束全新出发，大零卖、大公司、大投行、大资管、大跨境五伟业务板块都 头并进、笼统协同发展，实施“客户基础、东说念主才基础、系统基础、投研基础”四 大攻坚，全面开启高质料发展的新征途。 本行股东的净利润 79.99 亿元，同比增长 3.31%。结果陈说期末，总资产 3.25 万 亿元，比上年末增长 3.27%，其中：披发贷款和垫款总额 1.81 万亿元，比上年末 增长 5.59%；总欠债 3.05 万亿元，比上年末增长 3.31%，其中：接纳入款余额 1.94 万亿元，比上年末增长 3.74%；不良贷款率 1.43%、拨备覆盖率 178.12%；本钱 充足率 12.86%，比上年末高潮 0.67 个百分点；中枢一级本钱充足率 8.38%，比 上年末高潮 0.16 个百分点。   结果 2024 年 6 月末，浙商银行在寰球 22 个省（自治区、直辖市）及香港特 别行政区，开辟了 350 家分支机构，罢了了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾 区、环渤海、海西地区和部分中西部地区的灵验覆盖。在英国《银大师》(The Banker) 杂志“2023 年全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级本钱计位列 87 位。中诚 信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。   浙商银行资产托管部是总行沉静的一级管束部门，根据业务条线下设业务管 理中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新 后台的完好与沉静。结果 2024 年 6 月 30 日，浙商银行资产托管部从业东说念主员共   结果 2024 年 6 月 30 日，浙商银行托管证券投资基金 264 只，限度共计   二、基金托管东说念主里面风险阻抑轨制说明   严格征服国度联系托管业务的法律、法例、规章、行政性端正、行业准则和 行内联系管束端正，遵法谋划、程序运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保 证基金资产的安全完好，确保联系信息的信得过、准确、完好、实时，保护基金份 额握有东说念主的正当权益。   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管束和 运营部门，资产托管部挑升成立了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东说念主员 负责托管业务的里面阻抑和风险管束服务，具有沉静愚弄监督稽核服务的权利和 材干。   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制阻抑体系。轨制体系包含管束轨制、 实施细目、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的程序操作、顺利进行； 业务东说念主员具备从业阅历；业务管束严格实行复核、审核、查抄轨制，授权服务实 行集会阻抑，业务钤记按规程守护、存放、使用，账户贵寓严格守护，制约机制 严格灵验；业务操作区挑升成立，阻塞管束，实施音像监控；业务信息由专职信 息透露东说念主负责，贯注泄密；业求罢了自动化操作，贯注东说念主为事故的发生，本事系 统完好、沉静。   三、基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和法子   基金托管东说念主负有对基金管束东说念主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他联系端正，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的缱绻、收益分配、申购赎回以过甚他联系基金投资和运作的事项， 对基金管束东说念主进行业务监督、核查。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法例端正的步履，应实时以书面神情通知基金管束东说念主限期纠正，基金管束 东说念主收到通知后应实时查对并以书面神情对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金 托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金 托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违法步履，立即陈说中国证监会，同期， 通知基金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主的指示违背法律、行政法例和其他联系端正，或 者违背基金合同约定的，应当断绝实践，立即通知基金管束东说念主，并实时向中国证 监会陈说。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据交游法子仍是见效的指示违背法律、行政法 规和其他联系端正，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金管束东说念主，并及 时向中国证监会陈说。 浙商智多盈债券型证券投资基金                            招募说明书更新                      第五部分 关系服务机构   一、基金份额发售机构   浙商基金管束有限公司直销中心   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   电话：021-60350857   传真：021-60350836   商量东说念主：郭梦珺   网址：http://www.zsfund.com   客服电话：400-067-9908（免远程话费）、021-60359000   基金管束东说念主可根据联系法律法例的要求，增减或变更基金销售机构，并在基 金管束东说念主网站公示基金销售机构名录。投资者在各销售机构办理本基金关系业务 时，请遵循各销售机构业务司法与操作历程。   二、登记机构   称号：浙商基金管束有限公司   住所：杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室   法定代表东说念主：肖风   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   商量电话：021-60350830   传真：021-60350938   商量东说念主：高日   三、出具法律主意书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298 浙商智多盈债券型证券投资基金                        招募说明书更新   传真：（021）51150398   商量东说念主：刘佳   承办讼师：刘佳、张雯倩   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊平庸合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 楼   办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 2 号楼 25 楼   法定代表东说念主：邹俊   电话：021-22122888   传真：021-62881889   商量东说念主：张楠   承办注册司帐师：张楠、钱茹雯 浙商智多盈债券型证券投资基金                             招募说明书更新                    第六部分 基金的召募    本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》等联系法律 法例及基金合同的联系端正召募、并仍是中国证监会 2021 年 7 月 19 日证监许可 20212399 号文注册。    本基金的召募期自 2021 年 11 月 22 日起至 2021 年 12 月 3 日止。召募期内， 本基金的灵验认购份额为 223,532,494.54 份，利息结转的基金份额为 21,662.42 份，两项共计共 223,554,156.96 份基金份额。 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新                  第七部分 基金合同的见效   一、基金合同见效   本基金基金合同于 2021 年 12 月 7 日见效。   二、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产限度   《基金合同》见效后，一语气 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管束东说念主应当在按期陈说中赐与 透露；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金管束东说念主应当向中国证监会陈说并 建议贬责决策，如退换运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开 基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东说念主 在本招募说明书或其他关系公告中列明。基金管束东说念主可根据情况变更或增减销售 机构，并在管束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业时势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时刻   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平时交游日的交游时刻（若上海证券交游所、深圳证券交 易所的平时交游日为非港股通交游日，则基金管束东说念主可根据执行情况决定本基金 是否怒放申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管束东说念主根 据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货交游阛阓、证券/期货交游所交游时 间变更或其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应 的诊疗，但应在实施日前依照《信息透露办法》的联系端正进行公告。   基金管束东说念主可根据执行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在申购脱手公告中端正。   基金管束东说念主自基金合同见效之日起不逾越 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回脱手公告中端正。   在确定申购脱手与赎回脱手时刻后，基金管束东说念主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息透露办法》的联系端正进行公告。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或退换 苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即任一类基金份额申购、赎回价钱以苦求当日收市后计 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 算的相应类别基金份额净值为基准进行缱绻； 售机构另有端正的，以基金销售机构的端正为准； 份额握有东说念主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先阐发的份额先赎回， 后阐发的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 投资者的正当权益不受损伤并得到公道对待。   基金管束东说念主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管束 东说念主必须在新司法脱手实施前依照《信息透露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的法子   投资东说念主必须根据销售机构端正的法子，在怒放日的具体业务办理时刻内建议 申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购见效。   基金份额握有东说念主递交赎回苦求时，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。基金份额握有东说念主赎回苦求经本基金的登记机构阐发见效后，基金管束 东说念主将在 T+7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇交游所或交游阛阓数据传输延 迟、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交游系统或港股通资金交收 司法限制或其它非基金管束东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的身分影响业务处理历程 时，赎回款项顺延至上述情形隐藏的下一个服务日划出。在发生无数赎回或基金 合同约定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同联系条件处理。   基金管束东说念主应以交游时刻收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日当作申购 或赎回苦求日(T 日)，在平时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 效性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售 网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不成立或无 效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表 销售机构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐发以基金登记机构的 阐发结果为准。对于申购、赎回苦求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善愚弄 正当权利。   基金管束东说念主在不违背法律法例的前提下，可对上述法子司法进行诊疗。基金 管束东说念主应在新司法脱手实施前依照《信息透露办法》的联系端正在端正媒介上公 告。   五、申购和赎回的数目限制 直销中心每个账户单笔申购最低金额为1元东说念主民币（含申购费），详情请见当地 销售机构公告。   投资东说念主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 户的基金份额余额少于1份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 不设上限限制，基金管束东说念主不错端正单个投资者累计握有的基金份额、单日申购 金额和单笔申购金额数目限制，具体端正见更新的招募说明书或关系公告，但本 基金单一投资者握有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越50%的除外）。 限，基金管束东说念主不错端正本基金的总限度、单日申购金额和净申购比例上限， 具体端正见更新的招募说明书或关系公告。 基金管束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金管束东说念主基于投资运作与风险阻抑的需要，可采取上述措施对基金限度赐与控 浙商智多盈债券型证券投资基金                                      招募说明书更新 制。具体见基金管束东说念主关系公告。 回份额等数目限制，或者新增基金限度阻抑措施。基金管束东说念主必须在诊疗实施前 依照《信息透露办法》的联系端正在端正媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 码，分别缱绻和公告基金份额净值。本基金种种基金份额净值的缱绻，均保留到 极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。遇特殊情况，经履行适宜法子，不错适宜蔓延缱绻或公告。                  表 2：本基金基金份额的申购费率         申购金额 M（单元：                 A 类基金份    C 类基金份额             元）                额申购费率           申购费率           M＜100 万                  0.80%           M≥500 万             1,000 元/笔   投资者在一天之内如若有多笔申购，适用费率按单笔分别缱绻。   本基金 A 类基金份额的的申购用度由 A 类基金份额的基金投资东说念主承担，不 列入基金财产，用于本基金的阛阓扩充、销售、注册登记等各项用度。C 类基金 份额不收取申购费。              表 3：本基金 A/C 类基金份额的赎回费率   A 类基金份额赎        握随机刻 T           赎回费率      计入基金财产的比例 回费                     T＜7 日            1.50%          100%                     T≥30 日            0%             -   C 类基金份额赎        握随机刻 T           赎回费率      计入基金财产的比例 回费                     T＜7 日            1.50%          100% 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新                  T≥30 日        0%   -   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有 东说念主赎回基金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的联系端正在端正媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作程序遵循关系法律法例以及 监管部门、自律司法的端正。 额握有东说念主利益无执行性不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销缱绻，定 期或不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径时间，基金管束东说念主不错适宜 调低基金销售用度，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有永诀的用度优惠活 动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按执行阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以申 购当日该类基金份额净值为基准缱绻。本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额， 两类基金份额单独成立基金代码，分别缱绻和公告基金份额净值。申购触及金额、 份额的缱绻结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   （2）赎回金额为按执行阐发的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述缱绻结果均按四舍五入方法，保留到 极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的缱绻方式 浙商智多盈债券型证券投资基金                            招募说明书更新 如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申 购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 10,000 元申购本基金的 A 类基金份额，对应申购费率为 额为：   净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63 元   申购用度=10,000-9,920.63=79.37 元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22 份   即：该投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 金份额。   （2）C 类基金份额的申购   本基金 C 类基金份额不收取申购费。   赎回金额的缱绻方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某基金份额握有东说念主在怒放日赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，握有 时刻为 10 日，对应的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500=10,500 元   赎回用度=10,500×0.5%=52.5 元   净赎回金额=10,500-52.5=10,447.5 元 浙商智多盈债券型证券投资基金                        招募说明书更新     即：基金份额握有东说念主赎回 10,000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金 份额净值是 1.0500 元，握随机刻为 10 日，则其可得到的净赎回金额为 10,447.5 元。     例：某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假定握有期大于 30 日， 则赎回适用费率为 0%，假定赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得 净赎回金额为：     赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元     赎回用度＝11,480×0%＝0 元     净赎回金额＝11,480－0＝11,480.00 元     即：基金份额握有东说念主赎回 10,000 份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金 份额净值为 1.1480 元，握有期大于 30 日，则可得到的净赎回金额为 11,480.00 元。     T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的资产净值/T 日该类基金份额数 量     本基金种种基金份额净值的缱绻，基金份额净值单元为元，缱绻结果保留在 极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。基金合同见效后，基金管束东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过端正网 站、基金销售机构网站或者营业网点透露怒放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。遇特殊情况，经履行适宜法子，不错适宜蔓延缱绻或公告。     八、申购、赎回的登记     平时情况下，投资者 T 日申购基金顺利后，登记机构在 T+1 日为投资者增 加权益并办理登记手续。     基金份额握有东说念主 T 日赎回基金顺利后，平时情况下，登记机构在 T+1 日为 其办理扣除权益的登记手续。     在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时刻进行诊疗， 基金管束东说念主应于脱手实施前依照《信息透露办法》的联系端正在端正媒介上公告。     九、断绝或暂停申购的情形     发生下列情况时，基金管束东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 投资东说念主的申购苦求。 缱绻当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 商阐发后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相侧目 50%集会度的情形。 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系 统等无法平时运行。 的本基金总限度上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例逾越基金管束东说念主 端正确当日申购金额或净申购比例上限时；或使该投资者累计握有的份额逾越单 个投资者累计握有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额逾越单个投资者单 日申购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额逾越单个投资者单笔申购金额上 限时。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管束东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管束东说念主应当根据联系端正在端正媒介上刊登暂 停申购公告。如若投资东说念主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投 资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管束东说念主应实时归附申购业务的办理。   十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款项。 缱绻当日基金资产净值。 受赎回可能会影响或损伤基金份额握有东说念主利益时。 管束东说念主可暂停接受基金份额握有东说念主的赎回苦求。 商阐发后，基金管束东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管束东说念主决定暂停接受基金份额握有东说念主的赎回苦求 或减慢支付赎回款项时，基金管束东说念主应按端正报中国证监会备案，已阐发的赎回 苦求，基金管束东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账 户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东说念主，未支付部分可减慢支付。若出现 上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额握有东说念主在苦求赎回 时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与排除。在暂停赎回的情况排斥时，基 金管束东说念主应实时归附赎回业务的办理。   十一、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份额 总额后的余额）逾越前一服务日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主以为有材干支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 按平时赎回法子实践。   （2）部分缓期赎回：当基金管束东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有艰巨或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理该单个账户的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔延 期赎回的，将自动转入下一个怒放日延续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被排除。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的相应类别基金份额净值为基础缱绻 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确 选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。   （3）若基金发生无数赎回，在单个基金份额握有东说念主当日赎回苦求逾越上一 怒放日基金总份额 40%的情形下，基金管束东说念主不错对于该单个基金份额握有东说念主 当日逾越上一怒放日基金总份额 40%以上部分的赎回苦求缓期办理。缓期的赎 回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的相应类别基 金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份 额握有东说念主其余当日非缓期办理的赎回苦求，基金管束东说念主有权根据前段“（1）全额 赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额握有东说念主的赎回苦求一 并办理。可是，如该基金份额握有东说念主在提交赎回苦求时选拔取消赎回，则其当日 未获受理的部分赎回苦求将被排除。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管束东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减慢支付赎 回款项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回或缓期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式在 3 个交游日内通知基金份额握有东说念主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   十二、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停公告中明确 再行怒放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行怒放的公告。   十三、基金退换   基金管束东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金管束东说念主管束的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 关系司法由基金管束东说念主届时根据关系法律法例及基金合同的端正制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与关系机构。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会招供的交游时势或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东说念主应根据基金管束东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、适宜法律法例的其它非交游过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东说念主。   剿袭是指基金份额握有东说念主去世，其握有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据见效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵寓，对于适宜条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的法子收费。   十六、基金的转托管、质押   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 销售机构不错按照端正的法子收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据关系法律法例过甚业务司法，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十七、按期定额投资缱绻   基金管束东说念主不错为投资东说念专揽理按期定额投资缱绻，具体司法由基金管束东说念主另 行端正。投资东说念主在办理按期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的按期定 额投资缱绻最低申购金额。   十八、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法例或监管机构另有端正的除外。   十九、基金份额折算   在对基金份额握有东说念主利益无执行不利影响的前提下，基金管束东说念主经与基金托 管东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额握有东说念主大会审议。   二十、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的关系公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新                  第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严格阻抑组合风险的前提下，通过精选债券进行投资，并辅以阻抑的权益 投资，力图罢了基金资产的永恒矫捷投资答复。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板过甚他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、场所政府债、政府支握机构债、政府支握债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 退换债券（含可分离交游可转债）、可交换债券）、资产支握证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券交游所或银行间阛阓上交游的凭证类信用衍生品以过甚他金融工 具（但须适宜中国证监会关系端正）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。   本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的港股 通标的股票比例占不逾越股票资产的 50%；本基金投资于可退换债券(含可分离 交游可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；每个交游日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金握有现款或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应诊疗。   三、投资策略   本基金采取从上至下与从下到上相团结的投资策略，在科学分析与灵验管束 风险的基础上，罢了风险与收益的最好匹配。   本基金通过从上至下的宏不雅分析与从下到上的阛阓研判进行前瞻性的资产 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 成立决策。在大类资产成立上，本基金根据宏不雅经济运行景色、政策形势、利率 走势、信用景色等的笼统判断，并团结各大类资产的估值水慈爱风险收益特征， 在基金合同端正的范围内决定种种资产的成立比例，并跟着种种资产风险收益特 征的相对变化，当令进行动态诊疗。   （1）平庸债券投资策略   本基金通过对影响阛阓利率的多样身分（如宏不雅经济景色、货币政策走向、 资金供求情况等）的分析，判断阛阓利率变化趋势，以确定基金组合的久期标的。 当预期未来阛阓利率水平下跌时，本基金将通过增握剩余期限较长的债券等方式 提高基金组合久期；当预期未来阛阓利率水平高潮时，本基金将通过增多握有剩 余期限较短债券并减握剩余期限较长债券等方式裁汰基金组合久期，以侧目组合 跌价风险。   本基金将根据对利率走势、收益率弧线的变化情况的判断，当令采取哑铃型、 梯形或枪弹型投资策略，在永恒、中期和短期债券间进行成立，以最大限制幸免 投资组合收益受债券利率变动的负面影响。   类属成立是指债券组合中国债、金融债、企业债、公司债、可退换债券等不 同债券投资品种之间的成立比例。   本基金将笼统分析种种属相对收益情况、利差变化景色、信用风险评级、流 动性风险管束等身分来确定种种属成立比例，发掘具有较好投资价值的投资品种， 增握相对低估并能给组合带来相对较高答复的类属，减握相对高估并给组合带来 相对较低答复的类属。   本基金在个券选拔上将安全性身分放在首位，优先选拔高信用等级的债券品 种，贯注违约风险。其次，在具体的券种选拔上，将根据拟合收益率弧线的执行 情况，挖掘收益率赫然偏高的券种，若发现该类券种主要由于阛阓波动原因所导 致的收益率高于公允水平，则该券种价钱属于相对低估，本基金将要点顺心此类 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 低估品种，并选拔收益率弧线上订价相对低估的期限段进行投资。   （2）可转债投资策略   本基金可投资可转债、分离交游可转债或含赎回或回售权的债券等，这类债 券赋予债权东说念主或债务东说念主某种期权，比平庸的债券更为生动。本基金将采取专科的 分析和缱绻方法，笼统探究可转债的久期、票面利率、风险等债券身分以及期权 价钱，接力选拔被阛阓低估的品种，获取逾额收益。   （3）资产支握证券投资策略   本基金通过对资产支握证券资产池结构和质料的追踪覆按，分析资产支握证 券底层资产信用景色变化，并预估提前偿还率变化对资产支握证券未来现款流的 影响情况，评估其内在价值进行投资。   （4）信用债投资策略：   信用债收益率便是“基准收益率+信用利差”，信用利差主要受两方面身分的 影响，即该信用债对应信用水平的信用利差弧线走势，以及该信用债个体的信用 水平。基于以上两方面的身分，本基金的信用债投资策略可细分为： 供求关系以及债券阛阓特征的变化，判断信用利差弧线的举座走势；二是分析宏 不雅调控、行业周期、产业政策等身分的变化，判断其对特定行业信用利差弧线的 影响。本基金将笼统以上分析结果，确定信用债举座及细分行业的投资比例。 笼统分析信用债刊行东说念主的行业发展前程、企业发展近况、阛阓竞争地位、谋划管 理水平、盈利材干和债务压力，并团结信用债自己成立的增信措施等身分，笼统 评价刊行东说念主的信用风险，确定信用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种， 以获取逾额收益。另外，本基金管束东说念主还将通过按期和不按期的信用风险追踪， 当令调通盘券的投资策略。   本基金投资于信用评级不低于 AA 级的信用债，其中 AAA 级信用债占握仓 信用债的比例不低于 50%，AA 级信用债占握仓信用债的比例不逾越 20%，AA+ 级信用债占握仓信用债的比例不逾越 50%。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管束原则，以套期保值为主要目 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 的，采取流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游阛阓和期货阛阓运行 趋势的研究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管束东说念主将充分考 虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲 特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以 达到贬抑投资组合的举座风险的方针。   将通过债券逆回购、货币阛阓器用、银行入款、同行存单、短期融资券、超 短期融资券、一年内到期的债券等器用进行积极的现款管束，将根据对阛阓流动 性走势的判断，本基金申赎情况的展望，制定适合的流动性管束策略，以罢了本 基金资产在升值过程中，幸免出现因流动性危急而形成的损失。   未来，跟着阛阓的发展和基金管束运作的需要，基金管束东说念主不错在不改变投 资标的的前提下，遵循法律法例的端正，相应诊疗或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （1）个股投资策略   本基金采取从上至下及从下到上相团结的个股精选策略：从上至下地分析行 业的增长前程、行业结构、生意模式等要素，判断行业景气度；从下到上地评判 企业的估值（PE、PS 等）、市值、净资产收益率、毛利率环比变化、净利率环比 变化、应收账款、存货、收入增速、净利增速、不同期限的价钱动量与回转等指 标，并团结企业的基本面情况挑选出优质个股，构建股票组合。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港股票阛阓。 优先将基本面健康、功绩朝上、弹性较大、具有估值上风的港股通标的股票纳入 本基金的股票投资组合。   本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济景色、行业景气度、公司 竞争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，选拔投资价值高的存托 凭证进行投资。 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新   依托于公司举座的信用研究团队，当预期某只债券有较高的违约风险时，可 以购买对应债券的信用衍生品来阻抑标的债券的信用风险冲击。本基金按风险管 理的原则，以风险对冲为方针参与信用衍生品交游，同期会根据执行情况尽量保 握信用衍生品的口头本金与对应标的债券的面值相一致。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司 债券进行流动性分析和监测，尽量选拔流动性相对较好的品种进行投资，并适宜 阻抑债券投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   未来，跟着阛阓的发展和基金管束运作的需要，基金管束东说念主不错在不改变投 资标的的前提下，遵循法律法例的端正，在履行适宜法子后，相应诊疗或更新投 资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的 港股通标的股票比例占不逾越股票资产的 50%；本基金投资于可退换债券(含可 分离交游可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金 握有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的   （3）本基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司在境内和香港同期上市 的，A+H 股共计缱绻），其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管束东说念主管束的全部基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司 在境内和香港同期上市的，A+H 股共计缱绻），不逾越该证券的 10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支握证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%； 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新   （7）本基金握有的吞并(指吞并信用级别)资产支握证券的比例，不得逾越该 资产支握证券限度的 10%；   （8）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支握 证券，不得逾越其种种资产支握证券共计限度的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。 基金握有资产支握证券时间，如若其信用等级下跌、不再适宜投资法子，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参与国债期货交游，需征服下列比例限制：   a) 在职何交游日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产 净值的 15%；   b) 在职何交游日日终，握有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金握有的 债券总市值的 30%；   c) 基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得逾越上一交游日基金资产净值的 30%；   d) 基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差缱绻）应当适宜基金合同对于债券投资比例 的联系约定；   （11）本基金插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最永恒限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越该基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、基金限度变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不 适宜该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金管束东说念主管束的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的按期怒放基金）握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合握有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实践，与境 内上市交游的股票合并缱绻；   （17）本基金不得握有信用保护卖方属性的信用衍生品，不握有合约类信用 衍生品；   （18）本基金握有的信用衍生品的口头本金不得逾越本基金对应受保护债券 面值的 100%；本基金投资于吞并信用保护卖方的种种信用衍生品的口头本金合 计不得逾越基金资产净值的 10%；因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金限度变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不适宜前述所端正比例限制的，基 金管束东说念主应在 3 个月之内进行诊疗；   （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（13）、（15）、（18）情形之外，因证券、期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金投资比例不符 合上述端正投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交游日内进行诊疗，但中国证 监会端正的特殊情形及法律法例另有端正的除外。   基金管束东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，基金的投资范围、投资策略应当适宜基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同见效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行适宜法子后，则本基金投资不再受关系限制，或以变更后的端正为准。   为珍视基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资； 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新   （6）从事内幕交游、摆布证券交游价钱过甚他不正大的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行径。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股股东、执行 阻抑东说念主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当适宜基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额握有东说念主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公道合理价钱实践。关系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与透露。紧要关联交游应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉静董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性端正，在履行适宜法子后， 本基金可不受上述端正的限制或以变更后的端正为准，且无需召开基金份额握有 东说念主大会。   五、功绩比拟基准   中债总指数(全价)收益率×80%+沪深 300 指数收益率×15%+恒生指数收益 率×5%   中债总指数由中央国债登记结算公司编制并发布，主体上保证中债总指数比 较客不雅和专科；同期，该指数以债券全价缱绻的指数值，债券付息后利息不再计 入指数之中，比拟科学且更切合执行。   沪深 300 指数是由上海证券交游所和深圳证券交游所授权，由中证指数有限 公司开辟的中国 A 股阛阓指数，它的样本选自沪深两个证券阛阓，覆盖了大部 分流通市值，其成份股票为中国 A 股阛阓中代表性强、流动性高的股票，大略 响应 A 股阛阓总体发展趋势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票阛阓中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是响应香港股市价 格趋势最有影响的一种股价指数。   如若指数编制单元住手缱绻编制以上指数或编削指数称号、或今后法律法例 发生变化、或有更适宜的、更能为阛阓精深接受的功绩比拟基准推出、或阛阓上 出现愈加适用于本基金的功绩比拟基准的指数时，基金管束东说念主不错根据本基金的 投资范围和投资策略，诊疗基金的功绩比拟基准，但应在取得基金托管东说念主同意后 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 报中国证监会备案，并实时公告，毋庸召开基金份额握有东说念主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于搀和 型基金、股票型基金。本基金投资于港股通标的股票后，需濒临港股通机制下因 投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交游司法等相反带来的独到风险。   七、基金管束东说念主代表基金愚弄股东或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的端正。   九、基金投资组合陈说   基金管束东说念主的董事会及董事保证本陈说所载贵寓不存在虚假记录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主浙商银行股份有限公司根据本基金合同端正复核了本陈说中的 财务谋略、净值阐明和投资组合陈说等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误 导性评释或者紧要遗漏。   基金管束东说念主承诺以敦厚信用、勤快尽责的原则管束和运用基金资产，但不保 浙商智多盈债券型证券投资基金                                       招募说明书更新 证基金一定盈利。      基金的过往功绩并不代表其未来阐明。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。      本陈说中财务贵寓未经审计。      本陈说期自 2024 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。                                                     占基金总资产的比 序号            式样                  金额（元）                                                       例（%）       其中：股票                         72,815,008.39         12.02       其中：债券                        477,713,125.72         78.83            资产支握证券                               -             -       其中：买断式回购的买入返售                                                 -              -       金融资产      （1）陈说期末按行业分类的境内股票投资组合                                                      占基金资产净值 代码             行业类别                 公允价值（元）                                                       比例（%） A 农、林、牧、渔业                                       -           - B 采矿业                                            -           - C 制造业                                29,015,858.15        4.89 D 电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业                               -           - E 建筑业                                            -           - F 批发和零卖业                                         -           - G 交通运载、仓储和邮政业                         6,291,437.82        1.06 H 住宿和餐饮业                                         -           - I 信息传输、软件和信息本事服务业                       979,803.00        0.17 J 金融业                                 2,856,509.00        0.48 K 房地产业                                           -           - 浙商智多盈债券型证券投资基金                                       招募说明书更新 L 租借和商务服务业                                       -           - M 科学研究和本事服务业                                     -           - N 水利、环境和群众设施管束业                       2,447,200.00        0.41 O 住户服务、修理和其他服务业                                  -           - P 陶冶                                             -           - Q 卫生和社会服务                                        -           - R 文化、体育和文娱业                                      -           - S 笼统                                             -           -      共计                              41,590,807.97        7.02      （2）陈说期末按行业分类的港股通投资股票投资组合       行业类别            公允价值（东说念主民币）            占基金资产净值比例（%） 原材料                         1,180,000.00                  0.20 非日常生计耗尽品                    3,490,686.00                  0.59 日常耗尽品                       1,951,948.00                  0.33 能源                                     -                     - 金融                                     -                     - 医疗保健                                   -                     - 工业                         14,671,888.14                  2.47 信息本事                                   -                     - 通肯定务                        6,640,368.28                  1.12 公用行状                        3,289,310.00                  0.55 房地产                                    -                     - 共计                         31,224,200.42                  5.27      （1）陈说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细                                                     占基金资产净值比 序号 股票代码        股票称号    数目（股）        公允价值（元）                                                       例（%） 浙商智多盈债券型证券投资基金                                               招募说明书更新 序号            债券品种            公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债               231,094,800.00                  38.98 细 序号       债券代码      债券称号      数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 券投资明细         注：本基金本陈说期末未握有资产支握证券。 明细 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新     注：本基金本陈说期末未握有贵金属。 细     注：本基金本陈说期末未握有权证。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本陈说期未投资国债期货。     （2）陈说期末本基金投资的国债期货握仓和损益明细     本基金本陈说期未投资国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本陈说期未投资国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在陈说编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形     陈说期内本基金投资的前十名证券的刊行主体中不存在被监管部门立案调 查或在陈说编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情况。     （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同端正的备选股票库     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同端正的备选股票库。     （3）其他资产组成     序号          称号         金额（元） 浙商智多盈债券型证券投资基金                                  招募说明书更新   （4）陈说期末握有的处于转股期的可退换债券明细                                              占基金资产净值比例  序号   债券代码       债券称号       公允价值（元）                                                 （%）   （5）陈说期末前十名股票中存在流通受限情况的说明   注：本基金本陈说期末前十名股票中不存在流通受限的情况。   （6）投资组合陈说附注的其他笔墨描述部分   因四舍五入原因，投资组合陈说中市值占资产或净值比例的分项之和与共计 可能存在尾差。 浙商智多盈债券型证券投资基金                                                招募说明书更新                          第十部分              基金的功绩    基金管束东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤快的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                  浙商智多盈债券 A                                            功绩比      功绩比拟                                  净值增                        净值增长                较基准      基准收益         阶段                       长率标                         ①－③      ②－④                         率①                 收益率      率法子差                                  准差②                                             ③        ④   自基金合同见效-                                  浙商智多盈债券 C                                            功绩比      功绩比拟                                  净值增                        净值增长                较基准      基准收益         阶段                       长率标                         ①－③      ②－④                         率①                 收益率      率法子差                                  准差②                                             ③        ④   自基金合同见效- 注：本基金功绩比拟基准为：中债总指数(全价)收益率×80% + 沪深 300 指数收益率×15%+ 恒生指数收益率×5% 收益率变动的比拟 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新 注：1、本基金基金合同见效日为 2021 年 12 月 7 日，基金合同见效日至本陈说 期期末，本基金见效时刻已满一年。 约定。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新                  第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、单据价值、银行入款本息、基 金应收款项过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、程序性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相沉静。   四、基金财产的守护和刑事职责   本基金财产沉静于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主守护。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章排除或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管束东说念主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新                  第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游时势的交游日以及国度法律法例 端正需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、资产 支握证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适宜《企业会 计准则》、监管部门联系端正。   （一）对存在活跃阛阓且大略获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采取最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交游日的报价不可信得过响应公允价值的，应付报价进行诊疗，确定公允 价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中探究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产握有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征探究。此外，基金管束东说念主不应试虑因其多量握有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采取在当前情况下适用况且有饱和 可利用数据和其他信息支握的估值本事确定公允价值。采取估值本事确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行诊疗并确定公允价值。   四、估值方法 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   （1）除本部分另有约定的品种外，交游所上市的股票等，以其估值日在证 券交游所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环 境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券发 行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要 变化身分，诊疗最近交游市价，确定公允价钱。   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有规 定的除外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估 值；   （3）交游所上市交游的可退换债券，按估值日收盘全价减去债券收盘价中 所含的债券应计利息（税后）得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近 交游日后经济环境未发生紧要变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发 生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化身分，诊疗最近交 易市价，确定公允价钱；交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），及第 第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得 到的净价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采取估值本事确定公允价值。 交游所阛阓挂牌转让的资产支握证券，采取估值本事确定公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开辟行未上市或未挂牌转让的股票、债券等，采取估值本事确 定公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、 初次公开辟行股票时公司股东公开辟售股份、通过大量交游取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 管机构或行业协会联系端正确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在赫然相反，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结算 价估值。 照章应当承担的估值职责不因寄托而撤职；采选的第三方估值机构未提供估值价 格的，依照联系法律法例及企业司帐准则要求采取合理估值本事确定公允价值。 其授权机构公布的东说念主民币与港币即期汇率的中间价为准。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公道性。 按国度最新端正估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 序及关系法律法例的端正或者未能充分珍视基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据联系法律法例，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主意，按照 基金管束东说念主对基金净值信息的缱绻结果对外赐与公布。   五、估值法子 基金份额净值。种种基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数目缱绻，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四 舍五入。基金管束东说念主不错开辟大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另 有端正的，从其端正。   基金管束东说念主应每个服务日缱绻基金资产净值及种种基金份额净值，并按端正 公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管束东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按约定对外公布。   六、估值弱点的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值弱点时，视为该类基金份额净值弱点。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过失形成估值弱点，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失 的职责东说念主应当对由于该估值弱点遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值弱点处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值弱点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 据缱绻差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弱点已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值弱点职责方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值弱点发生的用度由估值弱点职责方承担； 由于估值弱点职责方未实时更正已产生的估值弱点，给当事东说念主形成损失的，由估 值弱点职责方对径直损失承担补偿职责；若估值弱点职责方仍是积极妥协，况且 有协助义务确当事东说念主有饱和的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值弱点职责方应付更正的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值弱点已得 到更正。   （2）估值弱点的职责方春联系当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 况且仅对估值弱点的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值弱点而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值弱点职责方仍应付估值弱点负责。如若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值弱点责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如若获取欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的欠妥 得利返还的总和逾越其执行损失的差额部分支付给估值弱点职责方。   （4）估值弱点诊疗采取尽量归附至假定未发生估值弱点的正确情形的方式。   估值弱点被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值弱点发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值弱点发生 的原因确定估值弱点的职责方；   （2）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弱点形成的损失 进行评估；   （3）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弱点的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值弱点处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值弱点的更正向联系当事东说念主进行阐发。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （1）基金份额净值缱绻出现弱点时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）弱点偏差达到任一类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；弱点偏差达到任一类基金份额净值的 0.5%时， 基金管束东说念主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如若行 业另有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 原因暂停营业时； 商阐发后，基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和种种基金份额净值由基金管束东说念主负责缱绻，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管束东说念主应于每个服务日交游收尾后缱绻当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缱绻结果复核阐发后发 送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按约定赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不当作基金资产估值弱点处理。 方机构发送的数据弱点，或国度司帐政策变更、阛阓司法变更等非基金管束东说念主与 基金托管东说念主原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主固然仍是采取必要、适宜、合理的措 施进行查抄，但未能发现弱点的，由此形成的基金资产估值弱点，基金管束东说念主和 基金托管东说念主撤职补偿职责。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 排斥或放松由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停透露侧袋账户的基金净值 信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已罢了收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准。若《基金合同》见效活气 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额握有 东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基金 默许的收益分配方式是现款分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金吞并类别的每一 基金份额享有同瓜分配权；   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额握有东说念主利益无执行性 不利影响的情况下，基金管束东说念主可诊疗基金收益的分配原则和支付方式，不需召 开基金份额握有东说念主大会审议。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策确凿定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据《信息 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 透露办法》的联系端正在端正媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的缱绻方法，依照《业务司法》实践。   七、实施侧袋机制时间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的端正。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新            第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》见效后与基金关系的信息透露用度，法律法例、中国证监会 另有端正的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提法子和支付方式   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管束费的缱绻 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于次月 首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于次月 首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。本基金销售服务费将挑升用于本基金的销售与基金份额握有东说念主服务， 基金管束东说念主将在基金年度陈说中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计 算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主 与基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于 次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性划付到登记机构，由登记机构分别 支付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据联系法例及相应契约规 定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 目。   四、用度诊疗   基金管束东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行适宜法子后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例端正和基金合同约定诊疗基金管束费率、基金托管费率或基金销 售服务费率等关系费率。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或关系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的端正代扣代缴。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如若《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度透露； 司帐核算，按照联系端正编制基金司帐报表； 并阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》端正的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需依照《信息透露办法》联系端正在端正媒介公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新                  第十六部分 基金的信息透露   一、本基金的信息透露应适宜《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、 《流动性风险管束端正》、            《基金合同》过甚他联系端正。关系法律法例对于信息 透露的透露方式、登载媒介、报备方式等端正发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主过甚日常机构等法律、行政法例和中国证监会端正的当然 东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为压根起点，按照法律 法例和中国证监会的端正透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会端正时刻内，将应予透露的基金信 息通过适宜中国证监会端正条件的寰球性报刊（以下简称“端正报刊”）和《信 息透露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基金管束东说念主网站、 基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介透露，并保证基金投资 者大略按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开透露的信息贵寓。   三、本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开透露的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的，基金 信息透露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开透露的信息采取阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开透露的基金信息 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具贵寓纲目    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额握有东说念主大会召开的司法及具体法子，说明基金家具的特点等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新 一次。基金拒绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》见效后，基金家具贵寓纲目的信息发生紧要变 更的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具贵寓纲目，并登载在端正 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓纲目其他信息发生变更的， 基金管束东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金家具 贵寓纲目。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管束东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在 端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓纲目、基金 合同和基金托管契约登载在端正网站上，其中基金家具贵寓纲目还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登 载在端正网站上。   （三）《基金合同》见效公告   基金管束东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在端正报刊和端正网站 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 上登载《基金合同》见效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应 当至少每周在端正网站透露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点透露怒放日的种种基金 份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站透露半 年度和年度临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的缱绻方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说   基金管束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载在端正网站上，并将年度陈说教导性公告登载在端正报刊上。基金年 度陈说中的财务司帐陈说应当经过适宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师 事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将 中期陈说登载在端正网站上，并将中期陈说教导性公告登载在端正报刊上。   基金管束东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在端正网站上，并将季度陈说教导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈说、中 期陈说或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者握有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在按期陈说“影响投资者决 策的其他热切信息”项下透露该投资者的类别、陈说期末握有份额及占比、陈说 期内握有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当在基金年度陈说和中期陈说中透露基金组结伙产情况过甚 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 流动性风险分析等。   （七）临时陈说   本基金发生紧要事件，联系信息透露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈评话， 并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 执行阻抑东说念主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 券，或者从事其他紧要关联交游事项，中国证监会另有端正的情形除外； 方式和费率发生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）知道公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额握有东说念主权益的，关系信息透露义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开知道。   （九）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）清理陈说   基金合同拒绝的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理陈说。基金财产清理小组应当将清理陈说登载在端正网站上， 并将清理陈说教导性公告登载在端正报刊上。   （十一）投资资产支握证券的信息透露   基金管束东说念主应在基金年报及中期陈说中透露本基金握有的资产支握证券总 额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈说期内通盘的资产支握证券明细。 基金管束东说念主应在基金季度陈说中透露本基金握有的资产支握证券总额、资产支握 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   （十二）投资非公开辟行股票的信息透露   基金管束东说念主应在基金投资非公开辟行股票后两个交游日内，在中国证监会规 定媒介透露所投资非公开辟行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   （十三）投资证券公司短期债券的信息透露   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金管束东说念主在本基金投资证券公司短 期公司债券后两个交游日内，应在中国证监会端正媒介登载以上债券品种投资情 况公告，透露所投资以上债券品种的称号、数目、期限、收益率等信息，并在季 度陈说、中期陈说、年度陈说等按期陈说和招募说明书（更新）等文献中透露以 上债券品种的投资情况。   （十四）投资国债期货的信息透露   基金管束东说念主应当在基金季度陈说、基金中期陈说、基金年度陈说等按期陈说 和招募说明书（更新）等文献中透露国债期货交游情况，包括投资政策、握仓情 况、损益情况、风险谋略等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以 及是否适宜既定的投资政策和投资标的等。   （十五）信用衍生品的投资情况公告   基金管束东说念主应当在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按期陈说及招募说明书 （更新）等文献中防卫透露信用衍生品的投资情况，包括投资策略、握仓情况等， 并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及是否适宜既定的投资目 标及策略。   （十六）实施侧袋机制时间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，关系信息透露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的端正进行信息透露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的端正。   （十七）基金投资存托凭证的信息透露   本基金投资存托凭证的信息透露依照境内上市交游的股票实践。   （十八）中国证监会端正的其他信息。   六、信息透露事务管束 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露管束轨制，指定挑升部门及 高等管束东说念主员负责管束信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当适宜中国证监会关系基金信息 透露内容与花样准则等法例端正。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管束东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按期陈说、更新的招募说明书、基金家具贵寓纲目、基金清理陈说等 公开透露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子阐发。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中选拔一家报刊透露本基金信息。 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证关系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上透露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介透露信息，可是其他群众媒介不得早于端正媒介透露信息，况且 在不同媒介上透露吞并信息的内容应当一致。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、无误导投资者、影响基金 平时投资操作的前提下，自主辅助信息透露服务的质料，具体要求应当适宜中国 证监会及自律司法的关系端正。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得 从基金财产中列支。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计陈说、法律主意书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延透露基金信 息： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 原因暂停营业时； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新                  第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施法子   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东说念主大会。基金管束东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管束东说念主和基金服务机构应以基金份额握有东说念主的原有 账户份额为基础，阐发相应侧袋账户握有东说念主名册和份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金管束东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金 份额握有东说念主苦求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换申 请将被断绝。   基金管束东说念主将照章保障主袋账户份额握有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管束东说念主在相 关公告中端正。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管束东说念主仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。基金管束东说念主应照章向投资者进行充分披 露。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作谋略和基金功绩谋略应当以主袋 账户资产为基准。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 资组合的诊疗，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管束费。   基金管束东说念主不错将与处置侧袋账户资产关系的用度从侧袋账户资产中列支， 但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的商讨、审计用度等由基 金管束东说念主承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额自豪基金合同收益分配条件的情形下， 基金管束东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息透露   侧袋机制实施时间，基金管束东说念主应当暂停透露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金按期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户关系信息在按期陈说中单独进行透露，包括但不限于：陈说期内 的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间 并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金管束东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。   基金管束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法子、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等热切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账 户份额握有东说念主支付的款项、关系用度发生情况等热切信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管束东说念主 将在每次处置变现后按端正实时发布临时公告。   （六）特定资产处置清理   基金管束东说念主将按照基金份额握有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账 户资产处置变现。岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管束东说念主都应实时向 侧袋账户对应的基金份额握有东说念主支付已变现部分对应的款项。   （七）侧袋的审计   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时聘用适宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并透露专项审计主意，具体如下：   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关系事宜取得适宜 《证券法》端正的司帐师事务所的专科主意。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，聘用于侧袋机制启用日发 表主意的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金握有的特定资产情况出具专 项审计主意，内容应包含侧袋账户的启动资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度陈说进行审计时，应付陈说时间基金侧袋机制运行 关系的司帐核算和年报透露，实践适宜法子并发表审计主意。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管束东说念主应参照基金清理陈说的关系要 求，聘用适宜《证券法》端正的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并透露专项审 计主意。   三、本部分对于侧袋机制的关系端正，但凡径直援用法律法例或监管司法的 部分，如将来法律法例或监管司法修改导致关系内容被取消或变更的，基金管束 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适宜法子后，在对基金份额握有东说念主利益无执行 性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额 握有东说念主大会审议。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新                  第十八部分 风险教导   本基金投资运作过程中濒临的主要风险有：阛阓风险、管束风险、流动性风 险、操作或本事风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险、本基金特定的风险过甚他风险。   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券/期货阛阓，证券/期货阛阓价钱受到宏不雅经济身分、 政事环境、投资者风险偏好和阛阓流动性等多样身分的变化而波动，从而产生市 场风险，这种风险主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金主 要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利精辟接影响着 债券的价钱和收益率，引起基金收益水平的变化。终点是短期利率变化以及货币 阛阓投资器用阛阓价钱的关系波动，会影响基金组合投资功绩。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移联系的风险，单一的 久期谋略并不可充分响应这一风险的存在。   阛阓利率下跌将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。   二、管束风险   在基金管束运作过程中，基金管束东说念主的研究水平、投资管束水平径直影响基 金收益水平，如若基金管束东说念主对经济形势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不 全、投资决策操作出现异常，都会影响基金的收益水平。   三、流动性风险 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   本基金将濒临因阛阓交游量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地转变为现款 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得足 够的现款应付基金赎回支付的要求所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金为平庸怒放式基金，投资东说念主不错在本基金怒放日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益，遵循基金份额握有东说念主 利益优先原则，基金管束东说念主将合理阻抑基金份额握有东说念主集会度，审慎阐发申购赎 回业务苦求，包括但不限于： 基金管束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益， 具体端正请参见关系公告。 制以确保基金估值的公道性。 商阐发后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购苦求、基金赎回苦求或减慢支付赎 回款项。   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“五、 申购和赎回的数目限制”、            “六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途”、                               “七、断绝 或暂停申购的情形”及“八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”以及本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的“五、申购和赎回的数目限制”、 “六、基金的申购费和赎回费”、               “九、断绝或暂停申购的情形”及“十、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形”的关系端正，防卫了解本基金的申购以及赎回安 排。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板过甚他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、场所政府债、政府支握机构债、政府支握债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 退换债券（含可分离交游可转债）、可交换债券）、资产支握证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券交游所或银行间阛阓上交游的凭证类信用衍生品以过甚他金融工 具（但须适宜中国证监会关系端正）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。    。   本基金的标的资产大部分为法子化债券金融器用，一般情况下具有较好的流 动性，同期，本基金严格阻抑投资于流动性受限资产和不存在活跃阛阓需要采取 估值本事确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管束东说念主将根据历史 训导和现实条件，制定出现款握有量的高下限缱绻，在该限制范围内进行现款比 例调控或现款与证券的调动。本基金管束东说念主会进行标的的分散化投资并团结对各 类标的资产的预期流动性合理进行资产成立，以贯注流动性风险。   （3）无数赎回情形下的流动性风险管束措施   基金出现无数赎回情形下，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或 无数赎回份额占比情况决定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。基金出现一语气 无数赎回情形的，基金管束东说念主不错暂停赎回，对于仍是接受的赎回苦求，不错延 缓支付赎回款项。基金出现无数赎回情形下，如本基金单个基金份额握有东说念主在单 个怒放日苦求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金管束东说念主有权对 逾越该比例以上的赎回苦求采取缓期办理的措施。   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 无数赎回的情形及处理方式”以及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”中的“十一、无数赎回的情形及处理方式”的关系端正。   （4）实施备用的流动性风险管束器用的情形、法子及对投资者的潜在影响   基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公道对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，笼统运用种种流动性风险管束器用，对赎回 苦求等进行阻抑诊疗。基金管束东说念主不错采取备用的流动性风险管束应付措施，包 括但不限于：   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和本招募说明书“第八部分 基金份额的申购 与赎回”中的“十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”，防卫了解本基金暂停 接受赎回苦求的情形及法子。在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被 断绝，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基 金份额净值不同。   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”和本招 募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的“十、暂停赎回或减慢支付赎回 款项的情形”和“十一、无数赎回的情形及处理方式”，防卫了解本基金减慢支付 赎回款项的情形及法子。在此情形下，投资东说念主接收赎回款项的时刻将可能比一般 平时情形下有所蔓延。   本基金对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值 的情形”和本招募说明书“第十一部分 基金资产的估值”中的“七、暂停估值的情 形”，防卫了解本基金暂停估值的情形及法子。在此情形下，投资东说念主莫得可供参 考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管束东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公道性。当基金采取舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行诊疗，使得阛阓的 冲击成本大略分配给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额握有东说念主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公道对待。   四、操作或本事风险   关系当事东说念主在业务各门径操作过程中，因里面阻抑存在残障或者东说念主为身分造 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 成操作异常或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、司帐部门讹诈、 交游弱点、IT 系统故障等风险。   在怒放式基金的多样交游步履或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或 者差错而影响交游的平时进行或者导致基金份额握有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管束东说念主、登记机构、销售机构、证券、期货交游所、证券登 记结算机构等。   五、合规性风险   指基金管束或运作过程中，违背国度法律法例的端正，或者基金投资违背法 规及基金合同联系端正的风险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓精深端正等作念出的概述性描述，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管束东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材干涉家具风险 之间的匹配磨真金不怕火。   七、本基金的特定风险 投资于港股通标的股票的比例不逾越本基金股票资产的 50%，因投资固定收益 类资产而濒临固定收益类资产阛阓的系统性风险和个券风险；   本基金的投资范围包括资产支握证券，可能给本基金带来罕见风险，包括信 用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此 可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非 公开辟行和交游，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 体信用质料恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能 无法卖出所握有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或 损失。   国债期货采取保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当相应期限国 债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货采取 逐日无欠债结算轨制，如若莫得在端正的时刻内补足保证金，按端正将被强制平 仓，可能给投资带来紧要损失。   本基金可投资港股通标的的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及交游司法等相反带来的独到风险，具体风险包括但不限于：   （1）港股通投资限制   本基金将按照政策关系端正投资于香港阛阓，在阛阓插足、投资额度、可投 资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断诊疗，这些 限制身分可能对本基金买入交游、插足或退出当地阛阓形成艰苦，从而对投资收 益以及平时的申购赎回产生径直或障碍的影响。   （2）汇率风险   投资港股通标的股票，在交游时刻内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖 出参考汇率，并未便是最斥逐算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结算有 限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交游，确定交游实 际适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收 益形成损失。   （3）香港阛阓交游司法有别于内地 A 股阛阓司法，参与香港股票投资还将 濒临包括但不限于如下特殊风险： 阐明出比 A 股更为剧烈的股价波动； 通交游日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平时交游，港股不可实时 卖出，可能带来一定的流动性风险； 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 所将可能停市，投资者将濒临在停市时间无法进行交游的风险；出现境内证券交 易服务公司认定的交游异常情况时，境内证券交游服务公司将可能暂停提供部分 或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务时间无法进行港股通交游的风险。 情况，所取得的港股通股票除外的香港联合交游所上市证券，不错通过港股通卖 出，但不得买入，交游所另有端正的除外；因港股通股票刊行东说念主供股、港股通股 票权益分配或者退换等情形取得的香港联合交游所上市股票的认购权利在香港 联合交游所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国 证监会、中国登记结算有限职责公司的关系端正处理；因港股通股票权益分配、 退换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交游所上市证券，不得通过港股 通买入或卖出。 香港中央结算有限公司提交投票意愿，中国登记结算有限职责公司对投资者设定 的意愿搜集期比香港中央结算有限公司的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日 的，以投票截止日的握有当作缱绻基准；投票数目超出握罕有量的，按照比例分 配握有基数。以上所述身分可能会给本基金投资带来特殊交游风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现较大去世的 风险，以及与存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证握有东说念主与境外基础证 券刊行东说念主的股东在法律地位、享有权利等方面存在相反可能激发的风险；存托凭 证握有东说念主在分成派息、愚弄表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托契约 自动拘谨存托凭证握有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱相反以及波动的 风险；存托凭证握有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券刊行东说念主，在握续信息透露监管方面与境内可能存在相反的风险；境内 外法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手透露基 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 金份额净值，并不得办理申购、赎回和退换。因特定资产的变当前刻具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损失。   （1）阛阓风险   科创板个股集会来悛改一代信息本事、高端装备、新材料、新能源、节能环 保及生物医药等高新本事和计策新兴产业界限。大多数企业为初创型公司，企业 未来盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级阛阓投资存在相反，举座 投资难度加大，个股阛阓风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日脱手涨跌幅限制在正负 20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，阛阓风险随之高潮。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须自豪交游满两年况且资金在 50 万以上才可参与，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低，机构握有个股多量流 通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现过甚他关系流动性风险。   （3）退市风险   科创板试点注册制，退市轨制较主板更为严格，退市时刻更短，退市速率更 快；退市情形更多，新增市值低于端正法子、上市公司信息透露或者程序运作存 在紧要残障导致退市的情形；实践法子更严，赫然丧失握续谋划材干，仅依赖与 主业无关的贸易或者不具备生意执行的关联交游撑握收入的上市公司可能会被 退市；且不再成立暂停上市、归附上市和再行上市门径，上市公司退市风险更大。   （4）集会度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集会投资于少量个股， 阛阓可能存在高集会度景色，举座存在集会度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为阛阓招供度较高的科技翻新企业，在企业谋划及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股关系性较高，阛阓阐明欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   国度对高新本事产业扶握力度及疼爱进程的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济形势变化对计策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   八、其他风险 完善而产生的风险； 平，从而带来风险； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新      第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议见效后两日内在端正媒介公告。    二、《基金合同》的拒绝事由    有下列情形之一的，经履行关系法子后，《基金合同》应当拒绝： 新基金托管东说念主贯串的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、适宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 陈说出具法律主意书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，清理期限可相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说经适宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法例另有 端正的除外。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新             第二十部分 基金合同的内容节录   一、基金份额握有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金管束东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉静运用 并管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度联系法律端正，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他适宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和退换申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （16）在适宜联系法律、法例的前提下，制订和诊疗联系基金认购、申购、 赎回、退换、按期定额投资缱绻、非交游过户、转托管和收益分配等业务司法；   （17）在法律法例和基金合同端正的范围内，在履行适宜法子后决定和诊疗 基金的关系费率结构和收费方式；   （18）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以敦厚信用、严慎勤快的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阻抑、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产互相沉静，对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适宜合理的措施使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适宜《基金合同》等法律文献的端正，按联系端正缱绻并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他联系端正，履行信息透露及 陈说义务；   （12）保守基金生意巧妙，不深切基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系端正另有端正外，在基金信息公开透露前应予障翳，不 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 向他东说念主深切，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照料人提供的 除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额握有 东说念主分配基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系端正召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管束业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上，法律法例另有端正的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时刻发出，况且 保证投资者大略按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临落幕、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东说念主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额握有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管束东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 见效，基金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践见效的基金份额握有东说念主大会的决议； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦厚信用、勤快尽责的原则握有并安全守护基金财产；   （2）开辟挑升的基金托管部门，具有适宜要求的营业时势，配备饱和的、 及格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险阻抑、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相沉静；对所托管的不同的基金分别成立账户，沉静核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面互相沉静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金管束东说念主代表基金订立的与基金联系的紧要合同及联系凭证； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意巧妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系端正另有 端正外，在基金信息公开透露前赐与障翳，不得向他东说念主深切，但照章向监管机构、 司法机关及审计、法律等外部专科照料人提供的除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息透露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具主意，说 明基金管束东说念主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如若 基金管束东说念主有未实践《基金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取 了适宜的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵寓 15 年以 上，法律法例另有端正的除外；   （12）从基金管束东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按端正制作关系账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或联系端正向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系端正，召集基金份额握有东说念主 大会或配合基金管束东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临落幕、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管束东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而撤职；   （20）按端正监督基金管束东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管束东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 利益向基金管束东说念主追偿；   （21）实践见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利和义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）细腻阅读并征服《基金合同》、招募说明书、基金家具贵寓纲目等信息 透露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）顺心基金信息透露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金去世或者《基金合同》拒绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）实践见效的基金份额握有东说念主大会的决议； 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的法子和司法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有端正或基金合同另 有约定外，基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会或基金合同另有端正的除外：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）诊疗基金管束东说念主、基金托管东说念主的薪金法子或提高基金销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会法子；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 握有东说念主大会的事项。 无执行性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额握有东说念主大会： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   （1）法律法例要求诊疗或增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、调低基金销售服务费率、调 整基金份额分类办法及司法、住手现存基金份额类别的销售、新增、减少或诊疗 基金份额类别或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无执行性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）诊疗联系认购、申购、赎回、退换、按期定额投资缱绻、基金交游、 非交游过户、转托管、转让、质押、收益分配等业务司法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管束东说念主召集。 建议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管 理东说念主，基金管束东说念主应当配合。 求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管束东说念主建议书面提议。基金管束东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额 握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 的基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金 托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 的基金份额握有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并奉告基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 开基金份额握有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基 金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻扰、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的通知时刻、通知内容、通知方式 告。基金份额握有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神情；   （2）会议拟审议的事项、议事法子和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设商量东说念主姓名及商量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额握有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过甚联 系方式和商量东说念主、表决主意寄交的截止时刻和收取方式。 决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管束东说念主 到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行 书面通知基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金 管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意 的计票遵循。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期适宜以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有的联系讲明文献、受托出席会议者出示的寄托东说念主 的代理投票授权寄托讲明及联系讲明文献适宜法律法例、《基金合同》和会议通 知的端正，况且联系讲明文献与基金登记机构记录贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证走漏， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召 集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神情或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连 续公布关系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管束东说念主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知端正的方式收取基金份额握有东说念主的表决主意；基金托管东说念主或基金管束东说念主经 通知不参加收取表决主意的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主径直出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意的，基金份额握 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意基金份额握有东说念主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决主意或授权他东说念主代表出具 表决主意；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主意的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决主意的代理东说念主，同期提交的联系讲明文献、受托出具表决主意的代理东说念主 出示的寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明及联系讲明文献适宜法律法例、《基金合 同》和会议通知的端正，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额握有东说念主不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。 式不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并 在会议通知中列明。   （五）议事内容与法子   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额握有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东说念主按照下列第（七）条文定法子确定 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如若基金管束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主当作 该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基 金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和商量方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 终点决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有端正或基 金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基金托管东说念主、拒绝 《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证讲明，不然提交 适宜会议通知中端正的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适宜会议通知端正的表决主意视为灵验表决，表决主意朦拢不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总额。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   基金份额握有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议脱手后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会固然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议脱手 后文告在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）如若会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额握有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在端正媒介上公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实践见效的基金份额握有东说念主 大会的决议。见效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管束 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权适宜该等比例，但若关系 基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主 握有或代表的基金份额或表决权适宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的握有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主当作该次基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额握有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，吞并类别账户内 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额 无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额握有东说念主大会的关系端正以本节特殊约定内 容为准，本节莫得端正的适用上文关系约定。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法子、表 决条件等端正，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监 管司法修改导致关系内容被取消或变更的，基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额握有东说念主大 会审议。   三、基金合同肃清和拒绝的事由、法子以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关系法子后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 管东说念主、适宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 陈说出具法律主意书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说经适宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法例另有 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 端正的除外。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、统一道路贬责，如经友好协商未能贬责的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）， 按照其届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性的 并对各方当事东说念主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败 诉方承担。   争议处理时间，各方当事东说念主应坚守各自的职责，延续诚恳、勤快、尽责地履 行《基金合同》端正的义务，珍视基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为《基金合同》之方针，在此不包括香港、澳门 终点行政区和台湾地区法律）统带并从其解释。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公时势和营业时势查阅。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新            第二十一部分 基金托管契约的内容节录   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金管束东说念主   称号：浙商基金管束有限公司   住所：浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   邮政编码：200122   法定代表东说念主：肖风   成立时刻：2010 年 10 月 21 日   批准开辟机关：中国证监会   批准开辟文号：证监许可【2010】1312 号   组织神情：有限职责公司   注册本钱：3 亿元东说念主民币   存续期限：握续谋划   谋划范围：基金召募、基金销售、资产管束、中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东说念主   称号：浙商银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   法定代表东说念主：沈仁康   电话：057188261570   传真：057187659965   商量东说念主：邓凯   成立时刻：1993 年 4 月 16 日   组织神情：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 21,268,696,778 元   基金托管阅历批文及文号：证监许可【2013】1519 号   存续时间：握续谋划   谋划范围：接纳公众入款；披发短期、中期和永恒贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；经国 务院银行业监督管束机构批准的其他业务。经国度外汇管束局批准，不错谋划结 汇、售汇业务。   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金托管东说念主运用关系本事系统，对基金执行投资是否 适宜基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板过甚他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、场所政府债、政府支握机构债、政府支握债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 退换债券（含可分离交游可转债）、可交换债券）、资产支握证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券交游所或银行间阛阓上交游的凭证类信用衍生品以过甚他金融工 具（但须适宜中国证监会关系端正）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。   本基金的投资组合比例为：   本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的港股 通标的股票比例占不逾越股票资产的 50%；本基金投资于可退换债券(含可分离 交游可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；每个交游日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金握有现款或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应诊疗。   （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资、 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和诊疗期限进行监督：   （1）本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的 港股通标的股票比例占不逾越股票资产的 50%；本基金投资于可退换债券(含可 分离交游可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金 握有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的   （3）本基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司在境内和香港同期上市 的，A+H 股共计缱绻），其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管束东说念主管束的全部基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司 在境内和香港同期上市的，A+H 股共计缱绻），不逾越该证券的 10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支握证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金握有的吞并(指吞并信用级别)资产支握证券的比例，不得逾越该 资产支握证券限度的 10%；   （8）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支握 证券，不得逾越其种种资产支握证券共计限度的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。 基金握有资产支握证券时间，如若其信用等级下跌、不再适宜投资法子，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参与国债期货交游，需征服下列比例限制：   a) 在职何交游日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产 净值的 15%；   b) 在职何交游日日终，握有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金握有的 债券总市值的 30%；   c) 基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得逾越上一交游日基金资产净值的 30%；   d) 基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差缱绻）应当适宜基金合同对于债券投资比例 的联系约定；   （11）本基金插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最永恒限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越该基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、基金限度变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不 适宜该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金管束东说念主管束的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的按期怒放基金）握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合握有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实践，与境 内上市交游的股票合并缱绻；   （17）本基金不得握有信用保护卖方属性的信用衍生品，不握有合约类信用 衍生品；   （18）本基金握有的信用衍生品的口头本金不得逾越本基金对应受保护债券 面值的 100%；本基金投资于吞并信用保护卖方的种种信用衍生品的口头本金合 计不得逾越基金资产净值的 10%；因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金限度变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不适宜前述所端正比例限制的，基 金管束东说念主应在 3 个月之内进行诊疗；   （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（13）、（15）、（18）情形之外，因证券、期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金投资比例不符 合上述端正投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交游日内进行诊疗，但中国证 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 监会端正的特殊情形及法律法例另有端正的除外。   基金管束东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，基金的投资范围、投资策略应当适宜基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同见效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行适宜法子后，则本基金投资不再受关系限制，或以变更后的端正为准。   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋机制的具体司法依照关系法律法例的端正和基金合同的约定实践。   （三）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定对下述基金投 资辞谢步履进行监督。   根据法律法例的端正及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、摆布证券交游价钱过甚他不正大的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行径。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢性端正，在履行适宜法子后， 本基金投资可不再受关系限制或以变更后的端正为准，且该等取消或变更无需召 开基金份额握有东说念主大会。   基金托管东说念主依照关系法律法例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责， 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 基金管束东说念主仍违背法律法例端正或基金合同约定的投资辞谢步履而形成基金财 产损失的，由基金管束东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何职责。   （四）基金托管东说念主依据联系法律法例的端正和基金合同的约定对于基金关联 投资进行监督。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股股东、执行 阻抑东说念主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当适宜基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额握有东说念主利益优先原则，贯注利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公道合理价钱实践。关系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与透露。紧要关联交游应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉静董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   根据法律法例联系基金从事的关联交游的端正，基金管束东说念主和基金托管东说念主应 事前互相提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他紧要横蛮关系的公 司名单过甚更新，并确保所提供的关联交游名单的信得过性、完好性、全面性。基 金管束东说念主有职责守护信得过、完好、全面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。 名单变更后基金管束东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个服务日内进行 向基金管束东说念主电话阐发已有名单的变更。关系交游必须事前得到托管东说念主的同意， 并按法律法例赐与透露。如若基金托管东说念主在运作中严格依照关系法律法例、基金 合同及托管契约约定履行了监督职责，基金管束东说念主仍违法进行关联交游，并形成 基金资产损失的，由基金管束东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何职责。   （五）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管束 东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。 参与银行间债券阛阓交游时濒临的交游敌手资信风险进行监督。   基金管束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经平稳选拔的、本基金 适用的银行间债券阛阓交游敌手名单，并按照审慎的风险阻抑原则在该名单中约 定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个服务日内电 话阐发收到该名单。基金托管东说念主监督基金管束东说念主是否按事前提供的银行间债券市 场交游敌手名单进行交游。基金管束东说念主不错按期对银行间债券阛阓交游敌手名单 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 进行更新，如基金管束东说念主根据阛阓情况需要临时诊疗银行间债券阛阓交游敌手名 单，应向基金托管东说念主说明事理，在与交游敌手发生交游前 2 个服务日内与基金托 管东说念主阐发，基金托管东说念主于 1 个服务日内向基金管束东说念主电话阐发，新名单自基金托 管东说念主阐发当日见效。新名单见效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的 交游，仍应按照契约进行结算。   如若基金托管东说念主发现基金管束东说念主与不在名单内的银行间债券阛阓交游敌手 进行交游，应实时提醒基金管束东说念主排除交游，经提醒后基金管束东说念主仍实践交游并 形成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担职责，发生此种情形时，基金托管东说念主有 权陈说中国证监会。   基金管束东说念主负责对交游敌手的资信阻抑和交游方式进行阻抑，按银行间债券 阛阓的交游司法进行交游，基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行 情况进行监督。如基金托管东说念主发现基金管束东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交 易方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管束东说念主排除交游，基金管束东说念主仍 不排除的，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨职责，法律法例另有端正的 除外。因交游敌手不履行合同形成的基金财产的损失，基金托管东说念主不承担职责， 但有权陈说中国证监会，法律法例另有端正的除外。   基金管束东说念主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名 单中约定的该交游敌手所适用的交游结算方式进行交游。如若基金托管东说念主发现基 金管束东说念主莫得按照事前约定的成心于信用风险阻抑的交游方式进行交游时，基金 托管东说念主应实时提醒基金管束东说念主与交游敌手再行确定交游方式。基金管束东说念主仍不重 新确定交游方式的，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨职责，法律法例另 有端正的除外。   （六）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管束 东说念主选拔入款银行进行监督。   基金投资银行按期入款的，基金管束东说念主应根据法律法例的端正及基金合同的 约定，确定适宜条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否适宜联系端正进行监督。   本基金投资银行入款应适宜如下端正： 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 银行入款业务账目及核算的信得过、准确。 订立书面契约，明确两边在关系契约签署、账户开设与管束、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及入款证实书的开立、传递、 守护等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有 东说念主的正当权益。 关系契约、账户贵寓、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户管束、利率管束、支付结算等 的各项端正。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主在选拔入款银行时有违背联系法律法例的端正 及基金合同的约定的步履，应实时以书面神情通知基金管束东说念主在 10 个服务日内 纠正。基金管束东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在 10 个服务日内纠正的， 基金托管东说念主应陈说中国证监会。基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违法步履，应 立即陈说中国证监会，同期通知基金管束东说念主在 10 个服务日内纠正或断绝结算， 若基金管束东说念主拒虚假践形成基金财产的损失，基金托管东说念主不承担任何职责。   （七）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产 净值缱绻、基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分配、关系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐明数据等进行监 督和核查。   如若基金管束东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将虚假的功绩阐明数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即陈说中 国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作中 违背法律法例、基金合同和本托管契约的端正，应实时以书面或其他两边招供的 神情通知基金管束东说念主限期纠正。基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督 和核查。基金管束东说念主收到通知后应鄙人一服务日前实时查对并以书面神情给基金 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠 正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内, 基金托管东说念主有权随 时对通知县项进行复查, 督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主通知的 违法事项未能在上述规按期限内纠正的，基金托管东说念主有权陈说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主的指示违背法律、行政法例和其他联系端正，或 者违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝实践，独立即通知基金管束东说念主及 时改正。如基金管束东说念主断绝改正的，基金托管东说念主有权陈说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据交游法子仍是见效的指示违背法律、行政法 规和其他联系端正，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金管束东说念主，并及 时向中国证监会陈说。   （九）对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项， 基金管束东说念主应积极配合提供关整个据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要非法、违法步履，应实时陈说中国 证监会，同期通知基金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管 理东说念主无正大事理，断绝、结巴对方根据本契约端正愚弄监督权，或采取拖延、欺 诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议警告仍不改正的， 基金托管东说念主应陈说中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 其他投资所需账户、实时、准确复核基金管束东说念主缱绻的基金资产净值、种种基金 份额净值，根据基金管束东说念主指示办理清理交收且如遭遇问题应实时反馈、关系信 息透露和监督基金投资运作是否对非公开信息障翳等步履。   基金管束东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主守护的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系贵寓以供基金 管束东说念主核查托管财产的完好性和信得过性，在端正时刻内复兴基金管束东说念主并改正。   （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管束、未实践或无故蔓延实践基金管束东说念主资金划拨指示、深切基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本契约过甚他联系端正时，应实时以书面神情通知 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应鄙人一服务日前实时查对并以书 面神情给基金管束东说念主发出回函，说明违法原因，并保证在规按期限内实时改正。 在上述规按期限内，基金管束东说念主有权随时对通知县项进行复查, 督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系 贵寓以供基金管束东说念主核查托管财产的完好性和信得过性，在端正时刻内复兴基金管 理东说念主并改正等。基金管束东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应实时陈说中国证监会 和银行业监督管束机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国 证监会。基金托管东说念主无正大事理，断绝、结巴对方根据本契约端正愚弄监督权， 或采取拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管束东说念主建议 警告仍不改正的，基金管束东说念主应陈说中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 走时用、刑事职责、分配基金的任何财产。如若基金财产在基金托管东说念主守护时间损坏、 灭失的，应由该基金托管东说念主承担补偿职责。 账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束，确保基金财产的完好与沉静。 本契约的约定守护基金财产。 资产，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金管束东说念主提供的书面贵寓中获取到账日 期信息的，应由基金管束东说念主负责与联系当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知并配合基金管束东说念主 采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管束东说念主应负责向联系当事 东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主应赐与配合。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 基金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 金召募步履收尾前，任何东说念主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额握有东说念主通盘。基金召募期产生的利息以注册登记 机构的记录为准。 金额、基金份额握有东说念主东说念主数适宜《基金法》、                    《运作办法》等联系端正后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账 户，基金托管东说念主在收到资金当日出具关系讲明文献，基金管束东说念主在端正时刻内， 聘用适宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告，验资陈说中需对基金召募的资金进行阐发。出具的验资陈说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 端正办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管束 根据基金管束东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东说念主守护和使用。本基金的一切货币相差行径，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管束 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称号以执行开立为准。 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 管东说念主和基金管束东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 备付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主清理工 作，基金管束东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限 职责公司的端正实践。 的管束和运用由基金管束东说念主负责。 他投资品种的投资业务，触及关系账户的开设、使用的，按联系端正开设、使用 并管束；若无关系端正，则基金托管东说念主应当比照并征服上述对于账户开设、使用 的端正。   （五）债券托管专户的开设和管束   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间阛阓清理所股份有限公司的联系端正，在中央国债登记结算有限 职责公司、银行间阛阓清理所股份有限公司开立债券托管与结算账户并报中国东说念主 民银行备案，并代表基金进行银行间债券阛阓债券的结算。基金管束东说念主代表基金 订立寰球银行间债券阛阓债券回购主契约，契约原本由基金托管东说念主守护，契约副 本由基金管束东说念主保存。   （六）其他账户的开立和管束 定，在基金管束东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系规 则使用并管束。 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的守护   基金财产投资的联系什物证券、银行按期入款证实书等有价凭证由基金托管 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 东说念主负责妥善守护，守护凭证由基金托管东说念主握有，其中什物证券由基金托管东说念主存放 于托管银行的守护库，应与非本基金的其他什物证券分开守护；也可存入登记结 算机构的代守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管束东说念主的指 令办理。属于基金托管东说念主执行灵验阻抑下的什物证券在基金托管东说念主守护时间的损 坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外 机构执行灵验阻抑的证券过甚他基金财产不承担守护职责。   （八）与基金财产联系的紧要合同的守护   由基金管束东说念主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管束东说念主守护。除本契约另有端正外，基金管束东说念主在代表基金签署与 基金联系的紧要合同期应保证基金一方握有两份以上的原本，以便基金管束东说念主和 基金托管东说念主至少各握有一份原本的原件。基金管束东说念主在合同签署后 5 个服务日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主各自文献守护部门 15 年以上，法律法例另有规 定的除外。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得迁移。   五、基金资产净值缱绻和司帐核算   （一）基金资产净值的缱绻及复核法子   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指缱绻日基金资产净值除以该缱绻日该类基金份额余额后 的数值。   本基金种种基金份额净值的缱绻，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管束东说念主不错开辟大额赎 回情形下的净值精度救急诊疗机制。遇特殊情况，经履行适宜法子，不错适宜延 迟缱绻或公告。   基金管束东说念主每个服务日缱绻基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管 东说念主复核无误后，按端正公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   基金管束东说念主每个服务日对基金资产进行估值后，将种种基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按约定对外公布。 理东说念主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金联系 的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一问候见的， 按照基金管束东说念主对基金净值信息的缱绻结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、资产 支握证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金所握有的投资品种，按如下方法进行估值：   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 交游所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境 未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游 日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变 化身分，诊疗最近交游市价，确定公允价钱。 的除外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 含的债券应计利息（税后）得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生 了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化身分，诊疗最近交游 市价，确定公允价钱；交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），及第第 三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到 的净价进行估值； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 交游所阛阓挂牌转让的资产支握证券，采取估值本事确定公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市时间的有价证券应区分如下情况处理： 吞并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 初次公开辟行股票时公司股东公开辟售股份、通过大量交游取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会联系端正确定公允价值。   （3）对寰球银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在赫然相反，未上市 时间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）吞并证券同期在两个或两个以上阛阓交游的，按证券所处的阛阓分别 估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结 算价估值。   （6）信用衍生品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但管束 东说念主照章应当承担的估值职责不因寄托而撤职；采选的第三方估值机构未提供估值 价钱的，依照联系法律法例及企业司帐准则要求采取合理估值本事确定公允价值。   （7）外汇汇率估值缱绻中触及港币对东说念主民币汇率的，以当日中国东说念主民银行 或其授权机构公布的东说念主民币与港币即期汇率的中间价为准。 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票实践。   （9）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值，采选的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （10）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的， 基金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管束东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公道性。   （12）其他资产按法律法例或监管机构联系端正进行估值。   （13）关系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的端正或者未能充分珍视基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据联系法律法例，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主意，按照 基金管束东说念主对基金净值信息的缱绻结果对外赐与公布。   （1）基金管束东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（10）项进行估值时，所造 成的舛误不当作基金资产估值弱点处理。   （2）由于不可抗力，或证券/期货交游时势、登记结算机构及入款银行等级 三方机构发送的数据弱点，或国度司帐政策变更、阛阓司法变更等非基金管束东说念主 与基金托管东说念主原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主固然仍是采取必要、适宜、合理的 措施进行查抄，但未能发现弱点的，由此形成的基金资产估值弱点，基金管束东说念主 和基金托管东说念主撤职补偿职责。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措 施排斥或放松由此形成的影响。   （三）估值弱点的处理方式   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值弱点时，视为该类基金份额净值弱点。   本托管契约确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过失形成估值弱点，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失 的职责东说念主应当对由于该估值弱点遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值弱点处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值弱点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据缱绻差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弱点已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值弱点职责方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值弱点发生的用度由估值弱点职责方承担； 由于估值弱点职责方未实时更正已产生的估值弱点，给当事东说念主形成损失的，由估 值弱点职责方对径直损失承担补偿职责；若估值弱点职责方仍是积极妥协，况且 有协助义务确当事东说念主有饱和的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值弱点职责方应付更正的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值弱点已得 到更正。   （2）估值弱点的职责方春联系当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 况且仅对估值弱点的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值弱点而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值弱点职责方仍应付估值弱点负责。如若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值弱点责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如若获取欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的欠妥 得利返还的总和逾越其执行损失的差额部分支付给估值弱点职责方。   （4）估值弱点诊疗采取尽量归附至假定未发生估值弱点的正确情形的方式。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   估值弱点被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值弱点发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值弱点发生 的原因确定估值弱点的职责方；   （2）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弱点形成的损失 进行评估；   （3）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弱点的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值弱点处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值弱点的更正向联系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值缱绻出现弱点时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管束东说念主应当公告并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值缱绻差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行 补偿时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的职责，经阐发 后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分谋划后，尚不可达成一致时，按基金管束东说念主的建议执 行，由此给基金份额握有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主缱绻的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，由此 给基金份额握有东说念主形成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿 金，就执行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按照过失 进程各自承担相应的职责。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的缱绻结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金管束东说念主的缱绻结果对外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基 金管束东说念主负责赔付。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   ④由于基金管束东说念主提供的信息弱点（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值缱绻弱点而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由 基金管束东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如若行 业另有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利 益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商阐发后，基金管束东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门端正的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金管束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说。基金管束东说念主、基金 托管东说念主分别独速即成立、记录和守护本基金的全套账册。若基金管束东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金管束东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的缱绻和公告的，以基金 管束东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主和基金托管东说念主每月分别沉静编制。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编 制及复核；在季度收尾之日起 15 个服务日内完成基金季度陈说的编制及复核； 在上半年收尾之日起两个月内完成基金中期陈说的编制及复核；在每年收尾之日 起三个月内完成基金年度陈说的编制及复核。基金年度陈说中的财务司帐陈说应 当经过适宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。基金合同见效 不及两个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者年度陈说。 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新   基金托管东说念主在复核过程中，发现关系各方的报表存在不符时，基金管束东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以关系各方招供的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管束东说念主提供的陈说上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核主意书或进行电子阐发，关系各方各自留存一份。 如若基金管束东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一 致，基金管束东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关系情 况报中国证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说或年度陈说复核罢了后， 需盖印阐发或出具相应的复核阐发书或进行电子阐发，以备监管机构对关系文献 审核时教导。   基金按期陈说应当登载在端正网站上，并将教导性公告登载在端正报刊上。   六、基金份额握有东说念主名册的登记与守护   本基金的基金管束东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额握有东说念主名册， 包括基金合同见效日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握 有东说念主名册的内容至少应包括握有东说念主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由登记机构编制，由基金管束东说念主审核并提交基金托管东说念主 守护。基金托管东说念主有权要求基金管束东说念主提供基金份额握有东说念主名册，基金管束东说念主应 实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金管束东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同生 效日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日等涉 及到基金热切事项日历的基金份额握有东说念主名册应于发生辰后十个服务日内提交。   基金管束东说念主和基金托管东说念主应妥善守护基金份额握有东说念主名册，保存期限为 15 年，法律法例或监管部门另有端正的除外。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额 握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应征服障翳义务。若基金管束 东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额握有东说念主名册，应按联系法例 端正各自承担相应的职责。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   七、争议贬责方式   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，两边当事 东说念主应尽量通过协商、统一道路贬责，如经友好协商未能贬责的，任何一方均有权 将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照其届时有 效的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性的并对两边当事 东说念主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，延续诚恳、勤快、尽责地履 行基金合同和本契约端正的义务，珍视基金份额握有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之方针，不含港澳台地区法律）统带并从其解 释。   八、托管契约的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）托管契约的变更法子   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的端正有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管契约拒绝的情形 权；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、适宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 陈说出具法律主意书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说经适宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法例另有 端正的除外。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新           第二十二部分 对基金份额握有东说念主的服务   基金管束东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管束东说念主根据基金份额握有东说念主的需要和阛阓的变化，有权增多、修改 这些服务式样：   一、基金份额握有东说念主注册与过户登记服务   基金管束东说念主为基金份额握有东说念主提供注册与过户登记服务。基金登记机构配 备先进、高效的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账 户、基金份额的登记、管束、托管与转托管，基金份额握有东说念主名册的管束，权 益分配时红利的登记、派发，基金交游份额的清理过户和基金交游资金的交收 等服务。   二、账务寄送服务   在从基金销售机构获取投资者准确的邮政地址和邮政编码的前提下，基金 管束东说念主将负责寄送基金开户阐发书、基金认购成交阐发书、基金交游对账单。   基金交游对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在季度收尾后 的 15 个服务日内向本季度有交游的基金份额握有东说念主以书面神情寄送；年度对账 单在年度收尾后的 20 个服务日内对通盘基金份额握有东说念主以书面神情寄送。基金 份额握有东说念主可自行选拔寄送或不寄对账单。   其他关系的信息贵寓指不按期寄送的基金资讯材料，如基金季刊、基金新 家具或新服务的关系材料、基金司理陈说、客户服务问答等。   三、红利再投资服务   本基金收益分配时，基金份额握有东说念主不错选拔将所获红利再投资于本基 金，登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为相应类别的 基金份额，且不收取任何申购用度。基金份额握有东说念主不错自行选拔编削基金分 红方式。 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新   四、短信及电邮服务   基金份额握有东说念主不错通过本基金管束东说念主网站和客户服务热线东说念主工应答预留 手机号码，按需要定制短信内容并选拔发送频率，基金管束东说念主将根据定制要求 提供相应服务。   投资者在苦求开立基金管束东说念主基金账户时如预留电子邮件地址并通过基金 管束东说念主网站定制电子邮件服务，可自动获取相应服务，内容包括但不限于基金 份额净值、基金资讯信息、基金分成教导信息、按期基金陈说和不按期公告 等。   五、电话商讨服务   电话中心自动语音系统提供 24 小时查询服务，投资者可通过电话自助方 式，查询基金代码、基金份额净值、基金家具先容等信息，也不错查询到基金 账户余额、分成信息、交纪行录等个东说念主账户信息。   东说念主工电话服务时刻为每周一至周五的上昼 9：00－11：30，下昼 13：00－ 服务。   在非东说念主工服务时刻或暂时无法接通东说念主工电话时，基金份额握有东说念主不错通过 电话留言的方式将疑问、建议奉告，同期留住灵验的商量方式，客服东说念主员将进 行回复。   六、网站客户服务   基金份额握有东说念主在使用基金账号登录后，不错查询基金握多情况、分成信 息和交纪行录，也不错更新邮件地址、邮政编码、商量电话等个东说念主信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募说明书更新   投资者可通过网站客服互动栏目与客服东说念主员进行交流，实时贬责基金投资 明白中所碰到的猜忌。   投资者不错通过网站查询及定制基金净值、家具信息、公告、动态等资讯 类信息及电子账单、交游阐发短信等账务变动类信息。   网址：www.zsfund.com   七、客户投诉处理   基金份额握有东说念主不错通过基金管束东说念主提供的网上投诉栏目、电话中心、信 函、电子邮件、传真等渠说念对基金管束东说念主和基金销售机构所提供的服务进行投 诉。   八、服务渠说念   九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述商量 方式商量基金管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面领略了本招募说明书。      浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新                   第二十三部分 其他应透露事项 序号                    公告事项               透露日历      浙商基金管束有限公司对于旗下部分基金新增腾安基金销售（深圳）有限公      司为销售机构并参加费率优惠行径的公告      浙商基金管束有限公司对于旗下浙商智多盈债券型证券投资基金新增上海证      券有限职责公司为销售机构的公告      浙商智多盈债券型证券投资基金怒放日常申购、赎回、退换及按期定额投资      业务的公告      浙商基金管束有限公司对于增聘浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理的      公告      浙商基金管束有限公司对于增聘浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理的      公告      浙商基金管束有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金可投资科创板股      票的公告      对于浙商智多盈债券型证券投资基金新增中国民生银行股份有限公司为销售      机构并参加费率优惠的公告      浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新      对于浙商智多盈债券型证券投资基金新增招商证券股份有限公司为销售机构      并参加费率优惠的公告      浙商基金管束有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理变更的      公告      浙商基金管束有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金聘任基金司理助      理的公告 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   照章必须透露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本费后， 可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。投资者也可在基金管束东说念主端正网 站上进行查阅。   基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容十足一致。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新                  第二十五部分 备查文献   以下备查文献存放在基金管束东说念主的办公时势，在办公时刻可供免费查阅。   （一）《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》   （二）《浙商智多盈债券型证券投资基金托管契约》   （三）基金管束东说念主业务阅历批件、营业派司   （四）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司   （五）法律主意书   （六）中国证监会准予浙商智多盈债券型证券投资基金注册的文献   （七）中国证监会要求的其他文献   查阅方式：投资者可在营业时刻免费查阅，也可按工本费购买复印件。