新华鑫日享中短债债券型证券投资基金（新华鑫日享     中短债债券C）基金居品贵寓提要（更新）                                 编制日历：2024年10月31日                  送出日历：2024年11月1日 本提要提供本基金的病信赖息，是招募贯通书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完满的招募贯通书等销售文献。 一、居品好像            新华鑫日享中短债债 基金简称                     基金代码      004981            券            新华鑫日享中短债债 下属基金简称                   下属基金代码    006695            券C            新华基金料理股份有               中国民生银行股份有限 基金料理东说念主                    基金托管东说念主            限公司                     公司 基金合同告成日    2018-12-19 基金类型       债券型           往复币种      东说念主民币 运作花样       庸俗盛开式         盛开频率      每个盛开日                          初始担任本基金 基金司理       王滨            基金司理的日历                          证券从业日历    2006-08-01 注：《基金合同》告成后，通顺 20 个责任日出现基金份额持有东说念主数目起火 200东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在按期敷陈中赐与线路；通顺 60 个责任 日出现前述情形的，本基金将按照基金合同的商定参加清理形貌并拒绝，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。法律礼貌另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资方针与投资策略 投资者可阅读《招募贯通书》第九章了解瞩目情况。           本基金在严格竣事投资风险和增强基金资产流动性的基础上，重心投 投资方针      资中短借主题证券，力图获取跳跃事迹比较基准确当期收入和投资总           陈诉。           本基金的投资规模主要为具有精良流动性的金融器具，包括国债、央           行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、场地政府债、中期单子、           中小企业私募债、短期融资券（含超短期融资券）、资产相沿证券、           债券回购、同行存单、货币市集器具以及法律礼貌或中国证监会允许           基金投资的其他金融器具（但须适应中国证监会的相关章程）。           本基金不投资于股票、权证等权利类资产，也不投资于可退换债券、           可交换债券。 投资规模           如法律礼貌或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履           行适应形貌后，不错将其纳入投资规模。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的           或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％。           本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不跳跃三年的债券资产，          主要包括剩余期限不跳跃三年的国债、央行单子、金融债、企业债、          公司债、次级债、场地政府债、中期单子、中小企业私募债、短期融          资券（含超短期融资券）等金融器具。          如法律礼貌或中国证监会允许，基金料理东说念主在践诺适应形貌后，不错          治疗上述投资品种的投资比例。          本基金投资策略包括资产树立策略、债券投资策略、中小企业私募债          券领受策略及资产相沿证券的投资策略。          本基金将在基金合同商定的投资规模内，通过对宏不雅经济运职业况、          国度货币战术和财政战术、国度产业战术及成本市集资金环境的研 主要投资策略          究，积极把执宏不雅经济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、          券种的流动性以及信用水平，优化固定收益类金融器具的资产比例配          置。在灵验竣事风险的基础上，应时治疗组合久期，以赢得基金资产          的踏实升值，进步基金总体收益率。 事迹比较基准   中债总资产（1-3年）指数收益率          本基金为债券型证券投资基金，属于证券投资基金中预期较低风险、 风险收益特征   较低收益的品种，其预期收益和风险水平低于股票型基金、搀杂型基          金，高于货币市集基金。 (二) 投资组结伴产树立图表/区域树立图表 投资组结伴产树立图表               数据截止日历：2024‐03‐31                                   备付金所有 (三) 自基金合同告成以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较   图                             数据截止日历：2023‐12‐31   净值增长率         0.14%        3.73%      2.51%   3.54%     1.96%   2.73%   事迹基准收益率       0.28%        3.87%      2.58%   3.71%     2.73%   2.88% 注：1、本基金于2018年12月19日建设，合同告成曩昔按践诺存续期探讨，不按通盘这个词当然年 度进行折算。 三、投成本基金触及的用度 （一）基金销售相关用度 C 类份额不收取认/申购费。 以下用度在赎回基金经过中收取：                份额（S）或金额（M）      用度类型                                               收费花样/费率          备注                 /持有期限（N）                                      N        赎回费                                   N ≥ 30 天                0.00% （二）基金运作相关用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别            收费花样/年费率或金额                               收费方 料理费                       0.30%                    基金料理东说念主、销售机构 托管费                       0.10%                          基金托管东说念主 销售做事费                     0.30%                           销售机构 审计用度                    80,000.00                       管帐师事务所 信息线路费                   120,000.00                      章程线路报刊            《基金合同》告成后与基金相关的会            计师费、讼师费、仲裁费和诉讼费； 其他用度                                                    相关做事机构            基金份额持有东说念主大会用度；基金的证            券往复用度；基金的银行汇划用度；        证券账户开户用度、账户珍爱费；按        照国度联系章程和《基金合同》商定，        不错在基金财产中列支的其他用度。 注：本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金资产扣除。审计用度、 信息线路用度为由基金全体承担的年用度金额，非单个份额类别用度，且年金额为预估值， 最终践诺金额以基金按期敷陈线路为准。 （三）基金运作抽象用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：               基金运作抽象费率（年化） 注：基金料理费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报线路的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与病笃领导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应 精致阅读本基金的《招募贯通书》等销售文献。   本基金的主要风险包括：市集风险、流动性风险、信用风险、往复敌手负约风险、料理 风险、资产树立风险、本基金的独有风险、不行抗力风险过甚他风险。 中短借主题证券，中短借主题证券是指剩余期限不跳跃三年的债券资产，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要面临的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业战术、货币战术、市集需求变化、行业波动等成分的影响，可能存在所选投资方针的成 长性与市集一致预期不符而酿成个券价钱阐扬低于预期的风险。 由当今国内中小企业的发展景况所导致的刊行东说念主负约、不按时偿付本金或利息的风险；流动 性风险主淌若由债券非公开辟行和转让所导致的无法按照合理的价钱实时变现的风险。由于 中小企业私募债券的特等性，本基金的总体风险将有所进步。 券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金料理东说念主将本着严慎和竣事 风险的原则进行资产相沿证券的投资，请基金份额持有东说念主温雅包括投资资产相沿证券可能导 致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 小、基金份额持有东说念主东说念主数较少等情形的，《基金合同》将拒绝。 （二）病笃领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东说念主依照恪尽责守、丰足信用、严慎死力的原则料理和应用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东说念主和基金合同确当事东说念主。   与本基金/基金合同相关的争议贬责花样为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金 合同》联系的一切争议，如经友好协商未能贬责的，应提交中国外洋经济生意仲裁委员会， 按照中国外洋经济生意仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。具体 内容详见《基金合同》。   基金居品贵寓提要信息发生要紧变更的，基金料理东说念主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的践诺情况可能存在一 定的滞后，如需实时，准确获取基金的相关信息，敬请同期温雅基金料理东说念主发布的相关临时 公告等。 五、其他贵寓查询花样   以下贵寓详见基金料理东说念主网站www.ncfund.com.cn4008198866   ? 基金合同、托管合同、招募贯通书   ? 按期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈   ? 基金份额净值   ? 基金销售机构及连系花样   ? 其他病笃贵寓 六、其他情况贯通   无。