财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期   证券投资基金更新招募讲明书    （2024 年 11 月 01 日公告）   基金照顾东谈主：财通基金照顾有限公司 基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书                    紧要指示   本基金经2023年6月14日中国证券监督照顾委员会证监许可20231303号 文准予注册召募。   基金照顾东谈主保证本招募讲明书的内容真正、准确、好意思满。本招募讲明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本 基金的投资价值和市集出息作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   投资有风险，投资者认购或申购本基金时应谨慎阅读本招募讲明书，全 面相识本基金居品的风险收益特征，充分斟酌投资者自身的风险承受材干， 并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作念出独处决策。基 金照顾东谈主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市集风险、照顾风险、 估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。   本基金风险与收益表面上低于股票型基金、偏股夹杂型基金，高于货币 市集基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指 数相似的风险收益特征。   本基金主要投资于同行存单，存在一定的爽约风险、信用风险及利率风 险。当同行存单的刊行主体出现爽约时，本基金可能面对无法收取投资收益 致使损失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动 不再合乎法则端正或基金合同约定时，照顾东谈主将需要再规按时限内完成调整， 可能导致变现损失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率 的变动，从而影响本基金投资收益水平。   本基金的投资范围包括资产支抓证券，资产支抓证券的风险主要与资产 质地计划，比如债务东谈主爽约可能性的上下、债务东谈主应用对消权可能性的上下， 资产收益受天然灾害、干戈、歇工的影响进度，资产收益与外部经济环境变 化的相关性等。如果资产支抓证券受上述因素的影响进度低，则资产风险小， 反之则风险高。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪症结控制未达约定目 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金        更新招募讲明书 标、指数编制机构住手服务、成份券暂停上市、摘牌或爽约等潜在风险。      本基金标的指数为中证同行存单 AAA 指数。      中证同行存单 AAA 指数样本由在银行间市集上市的主体评级为 AAA、 刊行期限 1 年及以下的同行存单组成。      中证同行存单AAA指数样本由满足以下条件的同行存单组成：      （1）种类：在银行间市集上市的同行存单，币种为东谈主民币；      （2）刊行期限：1年及以下；      （3）主体评级：AAA；      （4）付息方式：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。      中证同行存单AAA指数采选派许加权抽象价钱指数方法计较，计较公式 为：      呈文期指数=（呈文期样本总市值+呈文期样本派息及再投资）/除数×100      其中，呈文期样本总市值＝∑(净价+应计利息)×刊行量×权重因子      权重因子介于0和1之间，以使单一刊行东谈主权重不朝上8%      该指数计较用价钱为中证估值价钱，其他计较用基础数据、除数调整参 见中证指数有限公司发布的计较与爱护笃定。      计划标的指数具体编制决议及成份券信息详见 中证指数有限公司网站 （http://www.csindex.com.cn/）。      基金照顾东谈主提醒投资者基金投资的“买者豪恣”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。      本基金对每份基金份额设定最短抓有期限，对投资者存在流动性风险。 本基金主要运作方式确立为允许投资者每个洞开日申购，但对于每份基金份 额设定最短7天抓有期限，最短抓有期限内基金份额抓有东谈主不成就该基金份额 提议赎回央求。即投资者要斟酌在最短抓有期限届满前资金不成赎回的风险。      基金照顾东谈主自基金合同凯旋之日起不朝上1个月初始办理赎回，对投资者 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 存在流动性风向。投资者可能面对基金份额在基金合同凯旋之日起1个月内不 能赎回的风险。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或朝上基金份额总和的50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外。 法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。   基金存续期内，连气儿50个服务日出现基金份额抓有东谈主数目活气200东谈主或者 基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金 财产计帐并间隔，且无需召开基金份额抓有东谈主大会。因此本基金有面对自动 计帐的风险。   基金的过往功绩并不预示其改日表现。基金照顾东谈主照顾的其他基金的业 绩并不组成对本基金功绩表现的保证。基金照顾东谈主依照恪尽责守、陶冶信用、 严慎勤快的原则照顾和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证 最低收益。   本基金暂不向金融机构自营账户（基金照顾东谈主自有资金除外）销售，如未 来本基金洞开向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围赐与进一步 限制，基金照顾东谈主将另行公告。   本基金本次更新招募讲明书主要由于调整销售对象及申购业务名额而进 行相应更新，调整凯旋日为2024年11月1日；同期更新基金照顾东谈主主要东谈主员情 况的基本信息，更新截止日为2024年10月9日。本招募讲明书其他所载内容截 止日为2024年5月31日。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金                                                                      更新招募讲明书                                                      目        录 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书                    一、绪     言   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作照顾办 法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管 理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管 理办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金 流动性风险照顾端正》（以下简称“《流动性风险照顾端正》”）、《公开召募 证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指 引》”）等相关法律法则和《财通中证同行存单AAA指数7天抓有期证券投资 基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募讲明书进展了财通中证同行存单AAA指数7天抓有期证券投资基 金的投资方针、策略、风险、费率等与投资者投资决策计划的全部必要事项， 投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本招募讲明书。   基金照顾东谈主承诺本招募讲明书不存在职何演叨纪录、误导性论述或者重 大遗漏，并对其真正性、准确性、好意思满性承担法律服务。本基金根据本招募说 明书所载明的费力央求召募。基金照顾东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未 在本招募讲明书中载明的信息，或对本招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。 《基金合同》是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者 自依《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金合同》的 当事东谈主，其抓有本基金份额的行动自己即标明其对本基金《基金合同》的承 认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过火他计划端正享有权利、承担 义务。基金投资者欲了解本基金份额抓有东谈主的权利和义务，应防卫查阅《基 金合同》。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金            更新招募讲明书                      二、释     义      在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 金基金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 业存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何 有用纠正和补充 抓有期证券投资基金招募讲明书》过火更新 券投资基金基金份额发售公告》 券投资基金基金居品费力纲领》过火更新 件、司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、 文告等 委员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常 务委员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的纠正 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金            更新招募讲明书 日实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其 每每作念出的纠正 章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息流露照顾办法》及颁布机关 对其每每作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其每每作念出的 纠正 同庚 10 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险照顾端正》 及颁布机关对其每每作念出的纠正 布机关对其每每作念出的纠正 委员会 义务的法律主体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 然东谈主 内正当登记并存续或经计划政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资照顾办法》及相关法律法则端正使用来自境外的 资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 东谈主民币及格境外机构投资者 法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、诊治、转托管及按时定额投资等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照顾东谈主顽强了基金销 售服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清 算和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东谈主名册和办理非往复过 户等 有限公司或接受财通基金照顾有限公司托福代为办理登记业务的机构 所照顾的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、诊治、转托管及按时定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 条件，基金照顾东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国证监会 书面阐明的日历 财产计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得朝上 3 个月 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金            更新招募讲明书 回或诊治转出央求。本基金初始办理赎回业务后，自基金合同凯旋日（对于 认购份额而言）或基金份额申购阐明日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天 内（不含当日），投资者不成提议赎回或诊治转出央求；该日后的第 6 天起 （如为非服务日则顺延至下一服务日），投资者方可提议赎回或诊治转出申 请 的洞开日 是表率基金照顾东谈主所照顾的洞开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基 金照顾东谈主和投资东谈主共同战胜 央求购买基金份额的行动 央求购买基金份额的行动 端正的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 公告端正的条件，央求将其抓有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额转 换为基金照顾东谈主照顾的其他基金基金份额的行动 更所抓基金份额销售机构的操作 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定 银行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 数加上基金诊治中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金诊治中 转入央求份额总和后的余额）朝上上一洞开日基金总份额的 10% 益、银行入款利息、已终局的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和 用度的圣洁 收款项过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 性报刊及《信息流露办法》端正的互联网网站（包括基金照顾东谈主网站、基金托 管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等引子 及基金份额抓有东谈主服务的用度 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆 回购与银行按时入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、 引导受限的新股及非公迷惑行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务爽约无法 进行转让或往复的债券等 净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给践诺申购、赎回的 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 投资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的合 法权益不受毁伤并得到平允对待 专门账户进行处置计帐，目的在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到公 平对待，属于流动性风险照顾器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋 账户，专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产 减值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存 在要紧不确定性的资产 事件 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金             更新招募讲明书                     三、基金照顾东谈主   （一）基金照顾东谈主概况   本基金照顾东谈主为财通基金照顾有限公司，基本信息如下：   称呼：财通基金照顾有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路619号505室   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心43/45楼   设立日历：2011年6月21日   法定代表东谈主：吴林惠   组织形态：有限服务公司   注册本钱：东谈主民币贰亿元   计划东谈主：何亚玲   计划电话：021-2053 7888   股权结构：                                 出资额                                           出资比例               股 东              （万元东谈主民                                            （%）                                 币）         财通证券股份有限公司              8,000       40      杭州市实业投资集团有限公司              6,000       30       浙江亨通控股股份有限公司              6,000       30               合 计               20,000      100   （二）主要东谈主员情况   吴林惠先生，董事长，司帐学本科，经济师。历任财通证券有限服务公司 经纪业务总部副总司理兼机构运营部副总司理（主抓服务）、经纪业务总部 副总司理兼机构运营部总司理，财通证券股份有限公司经纪业务总部副总经 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 理兼机构运营部总司理、运营总监兼机构照顾部总司理、运营总监兼运营中 心总司理。现任财通证券股份有限公司运营总监，财通基金照顾有限公司党 委秘书、董事长。   王开国先生，独处董事，经济学博士，高等经济师。历任国度国有资产管 理局科研所应用室副主任、政策法则司政策计划处处长、科研所副长处；海 通证券有限公司副总司理，党组秘书、总司理，党组秘书、董事长兼总司理， 党委秘书、董事长兼总司理，党委秘书、董事长。现任上海中平国瑀资产照顾 有限公司董事长，上海金仕达软件科技股份有限公司董事，中梁控股集团有 限公司独处董事，绿地控股集团股份有限公司独处董事，大众交通（集团）股 份有限公司独处董事，洛阳栾川钼业集团股份有限公司独处董事，财通基金 照顾有限公司独处董事。   李有星先生，独处董事，经济学博士。历任浙江大学金融计划院计划员、 首席巨匠，杭州万事利丝绸文化股份有限公司独处董事等。现任浙江大学光 华法学院训导、博士生导师，浙江大学金融科技计划院副院长，中国法学会 证券法学计划会副会长，浙江省法学会金融法学计划会会长，河北中瓷电子 科技股份有限公司独处董事，天能集团股份有限公司独处董事，起步股份有 限公司独处董事，金华银行股份有限公司独处董事，财通基金照顾有限公司 独处董事。   朱颖女士，独处董事，司帐学硕士，正高等司帐师、中国注册司帐师协会 资深会员、财政部司帐领军东谈主才。历任立信司帐师事务所审计业务部门司理、 合伙东谈主。现任立信司帐师事务所高等合伙东谈主，上海立信司帐金融学院兼职教 授及硕士生导师，东华大学硕士生校外导师，上海财经大学硕士生校外导师， 上海师范大学硕士生校外导师，上海对外经贸大学硕士生校外导师，上海破 产照顾东谈主协会副会长，上海市法学会理事，上海金仕达软件科技股份有限公 司独处董事，财通基金照顾有限公司独处董事。   徐春庭先生，董事，工学本科，司帐师。历任武警绍兴市支队司令部见习 咨询、副连职咨询；武警浙江省总队后勤部财务处副连职助理员、助理司帐 师、司帐师；浙江财政证券公司稽核部职员、司理助理，富阳营业部副总经 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 理；财通证券经纪有限服务公司富阳市心北路证券营业部副总司理（主抓工 作），稽核部副司理，策画财务部副司理、副总司理；财通证券有限服务公司 策画财务部副总司理，计帐存管中心（筹）负责东谈主（主抓服务），计帐存管中 心副总司理（主抓服务）、总司理；财通证券股份有限公司金融养殖品部（筹） 主要负责东谈主，金融养殖品部总司理，计帐存管中心总司理。现任财通基金管 理有限公司党委副秘书、董事、总司理。      程欣先生，董事，审计学本科，中级审计师。历任杭州金鱼电器集团有限 公司风控审计部职员；杭州市实业投资集团有限公司审计部职员、副部长， 审计部、风险照顾部（法律事务部）副部长。现任杭州市实业投资集团有限公 司风控法务部部长，杭实产投控股（杭州）集团有限公司董事，西子清洁动力 装备制造股份有限公司董事，财通基金照顾有限公司董事。      吴燕女士，董事，照顾学本科，高等司帐师。历任苏州中达联合司帐师事 务所审计员，江苏亨通光电股份有限公司司帐员、审计主管，亨通集团有限 公司财务司理、财务策画部总监。现任江苏亨通光电股份有限公司财务总监， 浙江亨通控股股份有限公司董事，财通基金照顾有限公司董事。      傅子龙先生，职工董事，法学硕士，经济师、政工师。历任国核自仪系统 工程有限公司党群服务部党群照顾岗、工会委员、团委副秘书，国核买卖保 理股份有限公司东谈主力资源与党群服务部党建司理、工会委员。现任财通基金 照顾有限公司抽象办公室（党群服务部）总司理助理、职工董事。      殷平先生，上海社会科学院产业经济学硕士。历任中国建造银行上海分 行个东谈主金融部居品司理，上投摩根基金照顾有限公司居品研发部总监。2016 年 11 月加入财通基金照顾有限公司，现任公司职工监事、政策与居品部总经 理。      徐春庭先生，董事，总司理（简历同上）。      汪海先生，新加坡照顾大学钞票照顾学硕士。历任中国建造银行上海分 行徐汇支行策画财务部科员、司理助理，个东谈主金融部客户司理、司理；中国建 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 设银行上海分行钞票照顾与私东谈主银行部居品司理，个东谈主金融部副总司理。2015 年6月加入财通基金照顾有限公司，曾任公司总司理助理，现任公司党委委员、 副总司理。   吴明建先生，浙江财经学院司帐学硕士。历任财通证券股份有限公司计 划财务部资金照顾部副司理、司理。2019年12月加入财通基金照顾有限公司， 现任公司党委副秘书、副总司理、财务负责东谈主，上海财通资产照顾有限公司 董事长。   金梓才先生，上海交通大学微电子学与固体电子学硕士。历任华泰资产 照顾有限公司投资司理助理，信诚基金照顾有限公司TMT行业高等计划员。 副总监（主抓服务）、总监，公司总司理助理；现任公司党委委员、副总司理、 权益投资总监，基金投资部总司理、基金司理。   刘为臻先生，复旦大学工商照顾硕士。历任国泰君安证券股份有限公司 信息本领总部系统迷惑与爱护员，国联安基金照顾有限公司信息本领部副总 监，德邦基金照顾有限公司运作保障部总司理。2018 年 10 月加入财通基金管 理有限公司，现任公司首席信息官、运营总监。   方斌先生，浙江大学法律学硕士。历任浙江天健司帐师事务所面目司理， 中国证监会浙江监管局主任科员，中融基金照顾有限公司总司理助理，浙江 浙商证券资产照顾有限公司合规风控副总监、合规总监兼首席风险官。2022 年8月加入财通基金照顾有限公司，现任公司党委委员、督察长，上海财通资 产照顾有限公司董事。   张婉玉女士，上海财经大学西方经济学硕士。历任交银施罗德基金照顾 有限公司投研助理，上海国利货币经纪有限公司债券牙东谈主，兴证证券资产 照顾有限公司债券往复员。2018年8月加入财通基金照顾有限公司，曾任固收 投资部基金司理助理，现任固收公募投资部（二级部）基金司理。   张婉玉照顾的基金称呼及照顾时辰如下： 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金            更新招募讲明书        照顾的基金称呼                 任职时辰     离任时辰 财通财通宝货币市集基金                2020-05-12     - 财通纯债债券型证券投资基金              2021-10-22     - 财通久利三个月按时洞开债券型发起式 证券投资基金 财通兴利纯债12个月按时洞开债券型发 起式证券投资基金 财通恒利纯债债券型证券投资基金            2022-07-08     - 财通裕泰87个月按时洞开债券型证券投 资基金 财通安华夹杂型发起式证券投资基金           2022-07-08     - 财通弘利纯债债券型证券投资基金            2022-11-11     - 财通中证同行存单AAA指数7天抓有期 证券投资基金   （1）权益公募投资决策委员会成员：   徐春庭先生，董事、总司理；   金梓才先生，副总司理、权益投资总监，基金投资部总司理、基金司理；   吴明建先生，副总司理、财务负责东谈主；   马慧祎女士，聚首往复部总司理；   唐家伟先生，计划部总司理助理（主抓服务）、基金司理。   （2）固收公募投资决策委员会成员：   徐春庭先生，董事、总司理；   吴明建先生，副总司理、财务负责东谈主；   罗晓倩女士，固收投资部总司理助理、固收公募投资部（二级部）负责 东谈主、基金司理；   周岳先生，固收计划部（二级部）负责东谈主； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   马慧祎女士，聚首往复部总司理；   张婉玉女士，固收公募投资部（二级部）基金司理。   （3）量化与组合公募投资决策委员会成员：   徐春庭先生，董事、总司理；   吴明建先生，副总司理、财务负责东谈主；   朱海东先生，量化投资部副总司理（主抓服务）、基金司理；   陈曦先生，组合投资部基金司理；   马慧祎女士，聚首往复部总司理。   （三）基金照顾东谈主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 有东谈主分拨收益。 施其他法律行动。   （四）基金照顾东谈主的承诺 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 中国证监会的计划端正，建立健全里面控制轨制，采选有用要领，注重违背 现行有用的计划法律法则、《基金合同》和中国证监会计划端正的行动发生。 部控制轨制，采选有用要领，注重下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资。   （2）顽抗允地对待其照顾的不同基金财产。   （3）利用基金财产为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主谋取利益。   （4）向基金份额抓有东谈主违规承诺收益或者承担损失。   （5）法律法则或中国证监会不容的其他行动。 守国度计划法律、法则及行业表率，陶冶信用、勤快尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违规规画；   （2）违背《基金合同》或《托管契约》；   （3）额外毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的费力中公私分明；   （5）断绝、干扰、抑遏或严重影响中国证监会照章监管；   （6）唐突拖累、浮滥权利；   （7）违背现行有用的计划法律、法则、规章、《基金合同》和中国证监 会的计划端正，泄漏在职职期间明察的计划证券、基金的买卖微妙梵衲未依 法公开的基金投资内容、基金投资策画等信息；   （8）违背证券往复风光业务法则，利用对敲、倒仓等妙技把握市集价钱， 滋扰市集次序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不耿介妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息流露和告白中额外含有演叨、误导、诈骗因素；   （13）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行动。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      （五）基金司理的承诺 金份额抓有东谈主谋取最大利益。 端正，泄漏在职职期间明察的计划证券、基金的买卖微妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策画等信息。      （六）基金照顾东谈主的风险照顾和里面控制轨制      （1）健全性原则。里面控制机制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级 岗亭，并浸透到决策、实行、监督和反馈等各个神色。      （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控表率， 爱护内控轨制的有用实行。      （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对独处，公 司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。      （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭实在立应当权责分明、相互制 衡。      （5）成本效益原则。公司运用科学化的规画照顾方法镌汰运作成本，提 高经济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制结果。      （1）控制环境      公司建立健全的法东谈主治理结构，充分知道独处董事和监事的监督职能， 严禁不耿介关联往复、利益运输和里面东谈主控制快乐的发生，保护投资者利益 和公司正当权益。      公司照顾层缔造内控优先的风险照顾理念，培养全体职工的风险堤防意 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 识，建立风险控制优先、风险控制东谈主东谈主有责、一线东谈主员第一服务的公司内控 文化，保证全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制，使风险相识贯 穿到公司各个部门、各个岗亭和各个神色。   公司建立决策科学、运营表率、照顾高效的运行机制，确保公司各项决 策、决议的实行中，“实行—复核”机制纠合全程。各部门及岗亭有明确的授权 单干、服务职责和业务进程，通过紧要凭据传递及信息换取轨制，终局相关 部门、相关岗亭之间的监督制衡。   公司建立有用的东谈主力资源照顾轨制，健全激发不断机制。通过法律法则 培训、轨制造就、执业操守造就和行动准则造就等，确保公司东谈主员了解与从 业计划的法则与监管部门端正，熟知公司相关规章轨制、岗亭职责与操作流 程，具备与岗亭要求相稳当的操守和专科胜任材干。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司的业务风险、东谈主员风险、法律 风险和财务风险等进行识别、评估和分析，实时堤防和化解风险。通过科学 的风险量化本领和严格的风险名额控制对投资风险终局定量分析和照顾。通 过采集与投资组合相关的司帐和市集数据，建立一个投资风险测评与绩效评 估的信息本领平台。由风险照顾部按时向风险控制委员会和投资决策委员会 提交风险测评呈文。   （3）内控机制   公司全部的规画照顾决策，均按照明确成文的决策表率与端正进行，防 止额外或违背决策表率的松驰决策行动的发生。   操作层面上，公司依据自身规画特色，以各岗亭方针服务制为基础形成 第一谈内控防地，以相关部门、相关岗亭之间相互监督制衡形成第二谈内控 防地，以法律合规部、风险照顾部、风险控制委员会、督察长对公司各机构、 各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈形成第三谈内控防地，并建立 里面违规违法行动的处罚机制。同期，按照分级照顾、表率操作、有限授权、 业务追踪的原则，制定公司授权照顾轨制，并严格辞别业务授权与照顾授权。   （4）信息与换取 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立有用的 信拒绝流渠谈，保证公司职工及各级照顾东谈主员不错充分了解与其职责相关的 信息，保证信息实时投递恰当的东谈主员进行处理。   （5）监督与里面稽核   本公司设立了独处于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核东谈主员履行 里面稽核职能，稽查、评价公司里面控制轨制合感性、完备性和有用性，监督 公司里面控制轨制的实行情况，揭示公司里面照顾及基金运作中的相关风险， 实时提议改进观念，促进公司里面照顾轨制有用地实行。监察稽核东谈主员具有 相对的独处性，按时不按时出具监察稽核呈文。   （6）风险照顾   风险照顾的服务覆盖到全公司统统业务神色，以风险控制委员会为平台， 从事前、事中、过后三个层面进行全面的风险照顾。事前风险照顾主要通过 风险照顾部门介入公司的业务进程稽查、参加业务部门专题会议和进行访谈 的方式，不按时组织职工开展风险文化造就行为来升迁风险堤防相识；事中 风险控制则是对相关业务进行全程的追踪，以及终局业务东谈主员风险控制、业 务操作表率化、细腻化来进行；过后风险照顾则主要通过风险事件的分析与 总结来开展。公司层面的风险照顾服务包括对公司投资风险、业务风险、操 气派险、信息系统风险、法律风险、合规风险的系统评估，对公司层面的风险 进行防卫的梳理，对发现的问题和风险，实时进行惩办。在投资风险神色，针 对不同居品所具有的特定投资风险进行量化计划和分析，朝上阀值由风险管 理部门实时提醒业务部门，并根据风险照顾轨制的端正，呈文相关服务东谈主； 在业务风险神色，协助营销部门和居品计划部门前瞻性地对新址品的风险和 结构进行策画和分析，对发现的问题实时与业务部门进行换取和了解，切实 惩办践诺业务中所碰到的贫乏和问题；在操气派险神色，对公司层面的轨制、 进程、系统和面目等方面，建立并完善风险控制机制，发现和惩办后台运行 中存在的问题，加强评估公司信息系统和信息系统安全风险。   风险照顾服务主要由督察长统率的风险照顾部及法律合规部进行开展， 在组织结构及呈文轨制上均独处于公司日常的投资、运营部门。风险呈文由 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 风险照顾部及法律合规部进行打听取证和撰写签发，能保证呈文独处性与客 不雅平允。      （1）本公司确知建立、实施和支抓里面控制轨制是本公司董事会及照顾 层的服务。      （2）上述对于里面控制的流露真正、准确。      （3）本公司承诺将根据市集环境变化及公司的发展继续完善里面控制制 度。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书                   四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东沿途 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时辰：1992 年 10 月 19 日   规画范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督照顾委员会批准，公司主 营业务主要包括：给与公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办 理单子贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提 供保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；外洋结算；同行 外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买卖 和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信 打听、究诘、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；宇宙社会保 障基金托管业务；经中国东谈主民银行和中国银行业监督照顾委员会批准规画的 其他业务。   组织形态：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：抓续规画   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号   计划东谈主：朱萍   计划电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托 管服务的股份制买卖银行之一。经过二十年来的稳健规画和业务开拓，各项 业务发展一直保抓较快增长，各项规画策画在股份制买卖银行中处于较好水 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金       更新招募讲明书 平。      上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产 托管部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化 调整，并改名为资产托管部，当今下设证券托管处、客户资产托管处、待业金 业务处、内控照顾处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心） 六个职能处室。      当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖守护、证券投资 基金托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户原谅托管、证券公司客户 资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行原谅居品托管、企业年金托管等多项托管居品，形成完备的居品体系， 可满足多领域客户、境表里市集的资产托管需求。      （二）主要东谈主员情况      张为忠，男，1967 年诞生，硕士计划生。曾任中国建造银行大连市分行 迷惑辞别行行长，中国建造银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建造 银行湖北省分行纪委秘书、副行长、党委委员，中国建造银行普惠金融事迹 部（小企业业务部）总司理，中国建造银行公司业务总监。现任中共上海浦东 发展银行股份有限公司委员会秘书、董事长。      李国光，男，1967 年诞生，硕士计划生。历任上海浦东发展银行天津分 行资财部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行 资产欠债照顾委员会主任，总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委秘书、行 长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部总司理。      （三）基金托管业务规画情况      截止 2024 年 3 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范围为      （四）基金托管东谈主的里面控制轨制 监管部门监管法则和本行规章轨制，形成称职规画、表率运作的规画想想。 确保规画业务的稳健运行，保证基金资产的安全和好意思满，确保业务行为信息 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 的真正、准确、好意思满，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。 理部门，带领业务部门建立并爱护资产托管业务的里面控制体系。总行风险 监控部是全行操气派险的牵头照顾部门。带领业务部门开展资产托管业务的 操气派险管控服务。总行资产托管手下设内控照顾处。内控照顾处是全行托 管业务条线的里面控制具体照顾实施机构，并配备专职内控监督东谈主员负责托 管业务的内控监监服务，独处应用监督稽核职责。 穿资产托管业务的决策、实行、监督全过程，浸透到各业务进程和各操作环 节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面控制以堤防风险、 合规规画为起点，各项业务进程体现“内控优先”要求。   具体内控要领包括：培育职工缔造内控优先、轨制先行、全员化风险控制 的风险照顾理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险相识纠合到组织架构、 业务岗亭、东谈主员的各个神色。制定权责显明的业务授权照顾轨制、明确岗亭 职责和各项操作规程、职工工作谈德表率、业务数据备份和守秘等在内的各 项业务照顾轨制；建立严格完善的资产阻遏和资产守护轨制，托管资产与托 管东谈主资产及不同托管资产之间实行独处运作、分别核算；对种种突发事件或 故障，建立完备有用的济急决议，按时组织灾备演练，建立要紧事项呈文制 度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等本领手 段终局风险控制；按时对业务情况进行自查、里面稽核等要领进行监控，通 过专项/全面审计等要领实施业务监控，排查风险隐患。   （五）托管东谈主对照顾东谈主运作基金进行监督的方法和表率   托管东谈主严格按照计划政策法则、以及基金合同、托管契约等进行监督。监 督依据具体包括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》；   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作照顾办法》；； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》   （5）《基金合同》、《基金托管契约》；   （6）法律、法则、政策的其他端正。      我行根据基金合同及托管契约约定，对基金合同凯旋之后所托管基 金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时指示基金照顾东谈主 违规风险。   （1）资产托管部确立核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围 内独处应用对基金照顾东谈主投资往复行动的监督职责，表率基金运作，爱护基 金投资东谈主的正当权益，不受任何外界力量的烦嚣；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督策画，由核算监督岗通过托管业务 的自动处理表率进行监督，终局系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化策画、投资指示、照顾东谈主提供的多样报表和呈文等，采选 东谈主工监督的方法。   （1）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资运作监督结果，采选按时和不按时 呈文形态向基金照顾东谈主和中国证监会呈文。按时呈文包括基金监控周报等。 不按时呈文包括指示函、临时日报、其他临时呈文等；   （2）若基金托管东谈主发现基金照顾东谈主违规造孽操作，以电话、邮件、书面 指示函的方式文告基金照顾东谈主，指明违规事项，明确纠正期限。在规按时限 内基金托管东谈主再对基金照顾东谈主违规事项进行复查，如果基金照顾东谈主对违规事 项未予纠正，基金托管东谈主将呈文中国证监会。如果发现基金照顾东谈主投资运作 有要紧违规行动时，基金托管东谈主应立即呈文中国证监会，同期文告基金照顾 东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的稽查， 应实时提供计划情况和费力。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书                      五、相关服务机构   （一）销售机构   称呼：财通基金照顾有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室   办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号期间金融中心 43/45 楼   法定代表东谈主：吴林惠   电话：021-2053 7888   传真：021-6888 8169   计划东谈主：何亚玲   客户服务电话：4008 209 888   公司网址：www.ctfund.com   官方 APP：财通基金   财通基金微管家（微信号：ctfund88）   （1）中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼   法定代表东谈主：王常青   客服电话：4008-888-108   公司网址：www.csc108.com   （2）中信证券（山东）有限服务公司   注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东谈主：肖海峰 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金         更新招募讲明书   客服电话：95548   公司网址：sd.citics.com   （3）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   法定代表东谈主：梁蓉   客服电话：010-66154828   公司网址：www.5irich.com   （4）东方钞票证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦   法定代表东谈主：戴彦   客服电话：95357   公司网址：www.18.cn   （5）北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室   办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室   法定代表东谈主：盛超   客服电话：010-86325713   公司网址：www.duxiaomanfund.com   （6）泛华普益基金销售有限公司   注册地址：四川省成齐市成华区建造路 9 号高地中心 1101 室   办公地址：四川省成齐市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西 宸天街 12 层 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金       更新招募讲明书    法定代表东谈主：王建华    客服电话：028-86645380    公司网址：www.puyifund.com    （7）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升外洋 A 栋 2 单元    办公地址：贵州省贵阳市南明区小碧乡兴业西路 CCDI 大楼一楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    公司网址：www.gwcaifu.com    （8）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区潍坊新村街谈张杨路 500 号华润期间广场商 务楼 10、11、12 和 14 楼    法定代表东谈主：杨文斌    客服电话：400-700-9665    公司网址：www.ehowbuy.com    （9）和信证券投资究诘股份有限公司    注册地址：河南省郑州市郑东新区商鼎路 78 号升龙广场 2 单元 2127    办公地址：河南省郑州市郑东新区商鼎路 78 号升龙广场 2 单元 2127    法定代表东谈主：吴跃平    客服电话：0371-61777530    公司网址：www.hexinsec.com    （10）和讯信息科技有限公司 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金           更新招募讲明书    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层    法定代表东谈主：章知方    客服电话：4009200022    公司网址：licaike.hexun.com    （11）北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表东谈主：何静    客服电话：4006180707    公司网址：www.hongdianfund.com    （12）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东谈主：王翔    客服电话：400-820-5369    公司网址：www.jigoutong.com    （13）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济本领迷惑区科创十一街 18 号院京东集 团总部 A 座 17 层    法定代表东谈主：李骏    客服电话：400-098-8560    公司网址：kenterui.jd.com 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金           更新招募讲明书    （14）上海凯石钞票基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室    办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼    法定代表东谈主：陈继武    客服电话：4006433389    公司网址：www.vstonewealth.com    （15）北京坤元基金销售有限公司    注册地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地 A 座）八层 816 号    办公地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地 A 座）八层 816 号    法定代表东谈主：杜福胜    客服电话：010-86340269    公司网址：www.kunyuanfund.com    （16）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易稽查区源深路 1088 号 7 层（践诺楼层    办公地址：中国（上海）解放贸易稽查区源深路 1088 号 7 层    法定代表东谈主：陈祎彬    客服电话：4008219031    公司网址：lupro.lufunds.com    （17）上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    办公地址：中国（上海）解放贸易稽查区临港新片区环湖西二路 888 号 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金          更新招募讲明书     法定代表东谈主：粟旭     客服电话：021-53398968     公司网址：www.luxxfund.com     （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司     注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号阿里 Z 空间小邮局     法定代表东谈主：故国明     客服电话：4000-766-123     公司网址：www.fund123.cn     （19）诺亚正行基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼     法定代表东谈主：汪静波     客服电话：400-821-5399     公司网址：www.noah-fund.com     （20）深圳市前海排排网基金销售有限服务公司     注册地址：广东省深圳市前海深港协调区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室     办公地址：广东省深圳市福田区福保街谈新洲路 2008 号新洲同创汇 D 栋     法定代表东谈主：杨柳     客服电话：0755-25339052     公司网址：www.ppwfund.com     （21）上海利得基金销售有限公司 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金         更新招募讲明书   注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室   办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层   法定代表东谈主：李兴春   客服电话：400-032-5885   公司网址：www.leadfund.com.cn   （22）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易稽查区富特北路 277 号 3 层 310 室   办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号   法定代表东谈主：尹彬彬   客服电话：400-118-1188   公司网址：www.66liantai.com   （23）南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号   办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号   法定代表东谈主：钱燕飞   客服电话：95177   公司网址：www.snjijin.com   （24）泰信钞票基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法定代表东谈主：彭浩   客服电话：4000048821   公司网址：www.taixincf.com   （25）腾安基金销售（深圳）有限公司 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金         更新招募讲明书   注册地址：深圳市前海深港协调区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   客服电话：95017（拨通明转 1 转 8）   公司网址：www.txfund.com   （26）上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦   法定代表东谈主：其实   客服电话：95021   公司网址：www.1234567.com.cn   （27）通华钞票（上海）基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室   办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层   法定代表东谈主：沈丹义   客服电话：400-101-9301   公司网址：www.tonghuafund.com   （28）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室   办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室   法定代表东谈主：吴强   客服电话：952555   公司网址：www.ijijin.cn   （29）上海挖财基金销售有限公司 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金         更新招募讲明书    注册地址：中国（上海）解放贸易稽查区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    办公地址：中国（上海）解放贸易稽查区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    法定代表东谈主：吕柳霞    客服电话：021-50810673    公司网址：www.wacaijijin.com    （30）上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易稽查区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦    法定代表东谈主：宋晓言    客服电话：400-799-1888    公司网址：www.520fund.com.cn    （31）深圳市新兰德证券投资究诘有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区梅林街谈梅齐社区中康路 136 号深圳新 一代产业园 2 栋 3401    办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：4001661188-2    公司网址：xinlande.com.cn    （32）玄元保障代理有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东谈主：马永谙    客服电话：021-60795000    公司网址：www.100bbx.com 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金             更新招募讲明书       （33）北京雪球基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室       办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层       法定代表东谈主：李楠       客服电话：4001599288       公司网址：danjuanfunds.com       （34）宜信普泽（北京）基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—       办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—       法定代表东谈主：汤蕾       客服电话：010-59644475       公司网址：www.puzefund.com       （35）奕丰基金销售有限公司       注册地址：广东省深圳市前海深港协调区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入 驻深圳市前海商务秘书有限公司）       办公地址：广东省深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室       法定代表东谈主：TEOWEEHOWE       客服电话：400-684-0500       公司网址：www.ifastps.com.cn       （36）珠海盈米基金销售有限公司       注册地址：广东省珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室       办公地址：广东省广州市海珠区阅江中路 688 号保利外洋广场北塔 33 层 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金           更新招募讲明书     法定代表东谈主：肖雯     客服电话：020-89629066     公司网址：www.yingmi.cn     （37）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     公司网址：www.erichfund.com     （38）深圳众禄基金销售股份有限公司     注册地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广 场一期四层 12-13 室     办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广 场一期四层 12-13 室     法定代表东谈主：薛峰     客服电话：4006-788-887     公司网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com     （39）上海浦东发展银行股份有限公司     注册地址：上海市中山东沿途 12 号     办公地址：上海市中山东沿途 12 号     法定代表东谈主：张为忠     客服电话：95528     公司网址：www.spdb.com.cn 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书   （40）财达证券股份有限公司   注册地址：河北省石家庄市桥西区自立路 35 号   办公地址：河北省石家庄市桥西区自立路 35 号   法定代表东谈主：张明   客服电话：95363   公司网址：www.95363.com   （41）东北证券股份有限公司   注册地址：吉林省长春市生态大街 6666 号   办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号   法定代表东谈主：李福春   客服电话：95360   公司网址：www.nesc.cn   （42）财通证券股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼   办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼   法定代表东谈主：章启诚   客服电话：95336   公司网址：www.ctsec.com   （43）东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   法定代表东谈主：金文忠   客服电话：95503   公司网址：www.dfzq.com.cn 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书   （44）东海证券股份有限公司   注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层   办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦   法定代表东谈主：王文卓   客服电话：95531；400-888-8588   公司网址：www.longone.com.cn   （45）东吴证券股份有限公司   注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街 5 号   办公地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街 5 号   法定代表东谈主：范力   客服电话：95330   公司网址：www.dwzq.com.cn   （46）光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号   法定代表东谈主：刘秋明   客服电话：95525   公司网址：www.ebscn.com   （47）广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室   办公地址：广东省广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦   法定代表东谈主：林传辉   客服电话：95575   公司网址：www.gf.com.cn 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金     更新招募讲明书   （48）国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成齐市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹外洋大厦   法定代表东谈主：冉云   客服电话：95310   公司网址：www.gjzq.com.cn   （49）国联证券股份有限公司   注册地址：江苏省无锡市金融一街 8 号   办公地址：江苏省无锡市金融一街 8 号   法定代表东谈主：葛小波   客服电话：95570   公司网址：www.glsc.com.cn   （50）国盛证券有限服务公司   注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号   办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大路 1115 号北京银行南昌分 行营业大楼   法定代表东谈主：徐丽峰   客服电话：956080   公司网址：www.gszq.com   （51）国投证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号   法定代表东谈主：段文务   客服电话：95517   公司网址：www.essence.com.cn 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金         更新招募讲明书    （52）国新证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室    办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东谈主保寿险大厦    法定代表东谈主：张海文    客服电话：95390    公司网址：www.crsec.com.cn    （53）国信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层至    办公地址：广东省深圳市福田区福华沿途 125 号国信金融大厦    法定代表东谈主：张纳沙    客服电话：95536    公司网址：www.guosen.com.cn    （54）国元证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽外洋金融中心 A 座    法定代表东谈主：沈和付    客服电话：95578；4008888777    公司网址：www.gyzq.com    （55）海通证券股份有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号    办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场    法定代表东谈主：周杰    客服电话：95553；4008888001；02195553 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金          更新招募讲明书   公司网址：www.htsec.com   （56）华安证券股份有限公司   注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东谈主：章宏韬   客服电话：95318   公司网址：www.hazq.com   （57）华福证券有限服务公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 层   法定代表东谈主：苏军良   客服电话：95547   公司网址：www.hfzq.com.cn   （58）华金证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室   办公地址：中国（上海）解放贸易稽查区杨高南路 759 号 30 层   法定代表东谈主：燕文波   客服电话：956011   公司网址：www.huajinsc.cn   （59）华鑫证券有限服务公司   注册地址：广东省深圳市福田区香蜜湖街谈东海社区深南大路 7888 号东 海外洋中心一期 A 栋 2301A   办公地址：广东省深圳市福田区香蜜湖街谈东海社区深南大路 7888 号东 海外洋中心一期 A 栋 2301A 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金            更新招募讲明书   法定代表东谈主：俞洋   客服电话：95323；4001099918；0571-28023350（渠谈专用）   公司网址：www.cfsc.com.cn   （60）江海证券有限公司   注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区立异三路 833 号   法定代表东谈主：赵洪波   客服电话：956007   公司网址：www.jhzq.com.cn   （61）民生证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易稽查区浦明路 8 号   办公地址：中国（上海）解放贸易稽查区浦明路 8 号   法定代表东谈主：顾伟   客服电话：95376   公司网址：www.mszq.com   （62）南京证券股份有限公司   注册地址：江苏省南京市江东中路 389 号   办公地址：江苏省南京市江东中路 389 号   法定代表东谈主：李剑锋   客服电话：95386   公司网址：www.njzq.com.cn   （63）山西证券股份有限公司   注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心东塔楼   办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心 A 座 26―30 层 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金          更新招募讲明书     法定代表东谈主：王怡里     客服电话：95573     公司网址：www.i618.com.cn     （64）始创证券股份有限公司     注册地址：北京市向阳区稳固路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层     办公地址：北京市向阳区稳固路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层     法定代表东谈主：毕劲松     客服电话：95381     公司网址：www.sczq.com.cn     （65）天风证券股份有限公司     注册地址：湖北省武汉市东湖新本领迷惑区高新大路 446 号天风证券大 厦 20 层     办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路 217 号天风大厦 2 号楼     法定代表东谈主：庞介民     客服电话：95391     公司网址：www.tfzq.com     （66）湘财证券股份有限公司     注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     法定代表东谈主：高振营     客服电话：95351     公司网址：www.xcsc.com 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金          更新招募讲明书    （67）信达证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东谈主：祝瑞敏    客服电话：95321    公司网址：www.cindasc.com    （68）中国星河证券股份有限公司    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦    法定代表东谈主：王晟    客服电话：95551；4008-888-888    公司网址：www.chinastock.com.cn    （69）粤开证券股份有限公司    注册地址：广东省广州市黄埔区科学大路 60 号迷惑区控股中心 19、22、    办公地址：广东省广州市黄埔区科学大路 60 号迷惑区控股中心 19、22、    法定代表东谈主：严亦斌    客服电话：95564    公司网址：www.ykzq.com    （70）长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    法定代表东谈主：金才玖    客服电话：95579；4008888999 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书    公司网址：www.95579.com    （71）中国中金钞票证券有限公司    注册地址：广东省深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国 华润大厦 L4601-L4608    办公地址：广东省深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋 4 层、18-21 层    法定代表东谈主：高涛    客服电话：95532；400-600-8008    公司网址：www.ciccwm.com    （72）中航证券有限公司    注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号南昌外洋金融大 厦 A 栋 41 层    办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号南昌外洋金融大 厦 A 栋 41 层    法定代表东谈主：戚侠    客服电话：95335；4008895335    公司网址：www.avicsec.com    （73）中泰证券股份有限公司    注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号    办公地址：山东省济南市经七路 86 号    法定代表东谈主：王洪    客服电话：95538    公司网址：www.zts.com.cn    （74）中信证券股份有限公司 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金       更新招募讲明书     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北 座     办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦     法定代表东谈主：张佑君     客服电话：95548     公司网址：www.cs.ecitic.com     （75）中信证券华南股份有限公司     注册地址：广东省广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）     办公地址：广东省广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层     法定代表东谈主：陈可可     客服电话：95548     公司网址：www.gzs.com.cn     （76）中信期货有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北 座 13 层 1301-1305 室/14 层     办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北 座 13 层 1301-1305 室/14 层     法定代表东谈主：窦长宏     客服电话：400-990-8826     公司网址：www.citicsf.com     基金照顾东谈主可根据计划法律法则的要求，采纳合乎要求的机构销售本基 金，依据践诺情况加多或减少销售机构，并在基金照顾东谈主网站流露最新的销 售机构名单。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金         更新招募讲明书   （二）登记机构   称呼：财通基金照顾有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室   办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号期间金融中心 43/45 楼   法定代表东谈主：吴林惠   电话：021-2053 7888   计划东谈主：刘为臻   （三）出具法律观念书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   计划电话：021-31358666   传真：021-31358600   计划东谈主：丁媛   承办讼师：清晨、丁媛   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）   实行事务合伙东谈主：邹俊   住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 2 期 25 楼   公司电话：+86 (21) 22122888   公司传真：+86 (21) 62881889   承办司帐师：黄小熠、侯雯   业务计划东谈主：侯雯 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书                   六、基金的召募      （一）召募的依据      本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息流露办法》、《流动性风险照顾端正》、《基金合同》过火他计划法律法则， 并经中国证监会2023年6月14日证监许可20231303号文准予注册召募。      （二）基金类型、运作方式及基金存续期间      本基金每个洞开日洞开申购，但对每份基金份额确立 7 天的最短抓有期 限。同期，本基金初始办理赎回业务前，投资者不成提议赎回或诊治转出申 请。      本基金初始办理赎回业务后，自基金合同凯旋日（对于认购份额而言）或 基金份额申购阐明日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日）， 投资者不成提议赎回或诊治转出央求；该日后的第 6 天起（如为非服务日则 顺延至下一服务日），投资者方可提议赎回或诊治转出央求。      （三）基金份额类别      在不违背法律法则端正且对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响的前 提下，基金照顾东谈主可为本基金增设新的基金份额类别并确立相应费率、加多 或调整基金份额类别确立、变更收费方式及对基金份额分类办法及法则进行 调整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议决定。基金照顾东谈主应在调整实施日 前依照《信息流露办法》的计划端正在端正引子上公告。      （四）召募对象      合乎法律法则端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书 及格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主。   本基金暂不向金融机构自营账户（基金照顾东谈主自有资金除外）销售，如未 来本基金洞开向金融机构自营账户公迷惑售或对发售对象的范围赐与进一步 限制，基金照顾东谈主将另行公告。   （五）基金份额面值   本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。   （六）召募期及召募结果   本基金召募期为2023年12月11日至2024年3月8日。经司帐师事务所验资， 按照每份基金份额面值东谈主民币1.00元计较，基金召募期共召募491,794,982.42 份基金份额（其中包括利息转份额97,134.84份），有用认购户数为1,034户。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书                  七、基金合同的凯旋      根据计划端正，本基金满足基金合同凯旋条件，基金合同已于 2024 年 3 月 12 日老成凯旋。自基金合同凯旋之日起，本基金照顾东谈主初始老成照顾本基 金。      《基金合同》凯旋后，连气儿 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东谈主应当在按时呈文中予 以流露；连气儿 50 个服务日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定进 行基金财产计帐并间隔，而无需召开基金份额抓有东谈主大会。      法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书             八、基金份额的申购与赎回      （一） 基金的运作方式      本基金每个洞开日洞开申购，但对每份基金份额确立 7 天的最短抓有期 限。同期，本基金初始办理赎回业务前，投资者不成提议赎回或诊治转出申 请。      本基金初始办理赎回业务后，自基金合同凯旋日（对于认购份额而言）或 基金份额申购阐明日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日）， 投资者不成提议赎回或诊治转出央求；该日后的第 6 天起（如为非服务日则 顺延至下一服务日），投资者方可提议赎回或诊治转出央求。      （二）申购和赎回风光      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管 理东谈主在招募讲明书或在基金照顾东谈主网站列明。基金照顾东谈主可根据情况变更或 增减销售机构，并在基金照顾东谈主网站公示。基金投资东谈主应当在销售机构办理 基金销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。      （三）申购和赎回的洞开日实时辰      投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，但对每份基金份额确立 7 天的最短抓有期。同期，本基金初始办理赎回业务前，投资者不成提议赎回 或诊治转出央求。具体办理时辰为上海证券往复所、深圳证券往复所的正常 往复日的往复时辰，但基金照顾东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。      基金合同凯旋后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时辰变更 或其他特殊情况，基金照顾东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金              更新招募讲明书 调整，但应在实施日前依照《信息流露办法》的计划端正在端正引子上公告。      基金照顾东谈主不错根据践诺情况照章决定本基金初始办理申购的具体日历， 具体业务办理时辰在申购初始公告中端正。      基金照顾东谈主自基金合同凯旋之日起不朝上 1 个月初始办理赎回，具体业 务办理时辰在赎回初始公告中端正。      在确定申购初始与赎回初始时辰后，基金照顾东谈主应在申购、赎回洞开日 前依照《信息流露办法》的计划端正在端正引子上公告申购与赎回的初始时 间。      基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申 购、赎回或者诊治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎 回或诊治央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回或者诊治价钱 为下一洞开日基金份额申购、赎回或者诊治的价钱。      本基金已于 2024 年 4 月 12 日初始办理日常申购业务，于 2024 年 4 月 12 日初始办理日常赎回业务。      （四）申购与赎回的原则 净值为基准进行计较； 法则赎回； 保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。      基金照顾东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管 理东谈主必须在新法则初始实施前依照《信息流露办法》的计划端正在端正引子 上公告。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （五）申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构端正的表率，在洞开日的具体业务办理时辰内 提议申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购凯旋。   基金份额抓有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回 时，赎复活效。投资东谈主赎回央求凯旋后，基金照顾东谈主将在 T＋7 日（包括该日） 内支付赎回款项。遇证券往复所或往复市集数据传输蔓延、通信系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金照顾东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影 响业务处理进程时，赎回款项顺延至下一个服务日划出。在发生大量赎回或 基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同计划条目处理。   基金照顾东谈主应以往复时辰终局前受理有用申购和赎回央求确今日算作申 购或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该 往复的有用性进行阐明。T 日提交的有用央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括 该日）实时到销售机构柜台或以销售机构端正的其他方式查询央求的阐明情 况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定凯旋，而仅代表销 售机构照实接收到央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对 于央求的阐明情况，投资者应实时查询。   （六）申购和赎回的数目限制 费），追加申购最低金额为 1,000 元东谈主民币（含申购费）。已有认购本基金记 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 录的投资东谈主不受初次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 通过本公司网上往复系统办理基金申购业务的不受直销中心单笔申购最低金 额的限制，申购最低金额为单笔 1 元（含申购费）。   各销售机构对本基金最低申购金额及往复级差有其他端正的，以各销售 机构的业务端正为准。 额，基金份额抓有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔往复类业务（如 赎回、基金诊治、转托管等）导致单个往复账户的基金份额余额少于 1 份时， 余额部分基金份额必须一同赎回。 募资产照顾居品除外）。基金照顾东谈主不错调整单一投资者单日申购金额上限， 具体端正请参见更新的招募讲明书或相关公告。 请参见更新的招募讲明书或相关公告。 请参见更新的招募讲明书或相关公告。 体端正请参见更新的招募讲明书或相关公告。 比例上限进行限制。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金份额数达到或者超 过基金总份额的 50%，基金照顾东谈主有权对该投资东谈主的申购央求进行限制。基 金照顾东谈主接受某笔或者某些申购央求有可能导致投资东谈主变相粉饰前述 50%比 例要求的，基金照顾东谈主有权断绝该等全部或者部分申购央求。 基金照顾东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额抓有东谈主的 正当权益。基金照顾东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采选上述要领对 基金范围赐与控制。具体见基金照顾东谈主相关公告。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 回份额的数目限制。基金照顾东谈主必须在调整前依照《信息流露办法》的计划 端正在端正引子上公告。      （七）申购用度和赎回用度      本基金不收取申购用度。      本基金对每份基金份额确立 7 天的最短抓有期，不再收取赎回用度。 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的计划端正在规 定引子上公告。 机制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法 规以及监管部门、自律法则的端正。 抓有东谈主利益无本色性不利影响的情形下根据市集情况制定基金抓续营销策画， 针对投资东谈主按时或不按时地开展基金抓续营销行为。在基金抓续营销行为期 间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金照顾东谈主不错恰当调低销售费 用。      （八）申购份额与赎回金额的计较      申购的有用份额为申购金额除以当日的基金份额净值，有用份额单元为 份，申购份额计较结果按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。      申购份额的计较方法如下：      申购份额=申购金额/T 日基金份额净值 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金             更新招募讲明书      例：某投资东谈主投资 5,000 元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为      申购份额=5,000/1.1280=4,432.62 份      即：该投资东谈主投资 5,000 元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为      本基金对每份基金份额确立 7 天的最短抓有期，不再收取赎回用度。      赎回金额为按践诺阐明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值，赎回金 额单元为元，计较公式：      赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值      上述计较结果均按四舍五入的方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。      例：某基金份额抓有东谈主赎回 10,000.00 份基金份额，抓有期限为 20 天， 假定赎回当日基金份额净值是 1.1615 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额＝10,000.00×1.1615＝11,615.00 元      即：该基金份额抓有东谈主赎回 10,000.00 份基金份额，抓有期限为 20 天， 假定赎回当日基金份额净值是 1.1615 元，则其可得到的赎回金额为 11,615.00 元。      本基金基金份额净值计较公式为：      T 日基金份额净值＝T 日基金份额的基金资产净值/T 日基金份额的余额 数目。      本基金基金份额净值的计较，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当 天收市后计较，并按约定公告。遇特殊情况，经履行恰当表率，不错恰当蔓延 计较或公告。      （九）断绝或暂停申购的情形 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书      发生下列情况时，基金照顾东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 受投资东谈主的申购央求。 资产净值。 时。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额抓有东谈主利益的 情形。 价钱且采选估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主 协商阐明后，基金照顾东谈主应当暂停接受基金申购央求。 金份额的比例达到或者朝上 50%，或者变相粉饰 50%聚首度的情形。 单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。      发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金照顾东谈主决 定暂停接受投资东谈主申购央求时，基金照顾东谈主应当根据计划端正在端正引子上 刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项本金 将退还给投资东谈主。发生上述第 7、8 项情形时，基金照顾东谈主不错采选比例阐明 等方式对该投资东谈主的申购央求进行限制，基金照顾东谈主有权断绝该等全部或者 部分申购央求。在暂停申购的情况甩掉时，基金照顾东谈主应实时还原申购业务 的办理。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （十）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付 赎回款项： 受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 资产净值。 金照顾东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回央求。 价钱且采选估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主 协商阐明后，基金照顾东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金照顾东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时， 基金照顾东谈主应按端正报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金照顾东谈主应 足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求 总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项 所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额抓有东谈主在央求赎回时可事 先采纳将当日可能未获受理部分赐与烧毁。在暂停赎回的情况甩掉时，基金 照顾东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十一）大量赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上 基金诊治中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金诊治中转入申 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 请份额总和后的余额）朝向前一洞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生 了大量赎回。   当基金出现大量赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情状 决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主合计有材干支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按正常赎回表率实行。   （2）部分宽限赎回：当基金照顾东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有贫乏或 合计因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成 较大波动时，基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额 的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当 按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。 采纳宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日陆续赎回，直到全部赎回为止； 采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被烧毁。宽限的赎回央求 与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一洞开日基金份额净值为 基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回申 请时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   若本基金发生大量赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回央求朝上上一洞开 日基金总份额 10%的，基金照顾东谈主有权对该单个基金份额抓有东谈主超出该比例 的赎回央求实施宽限办理；对该单个基金份额抓有东谈主剩余赎回央求，基金管 理东谈主不错根据前款“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”约定的方式与其他 账户的赎回央求一并办理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生大量赎回，如基金 照顾东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；一经接受的赎回央求不错 减慢支付赎回款项，但不得朝上 20 个服务日，并应当在端正引子上进行公告。   当发生上述大量赎回并宽限办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真或 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金          更新招募讲明书 者基金照顾东谈主网站等方式在 3 个往复日内文告基金份额抓有东谈主，讲明计划处 理方法，并在 2 日内在端正引子上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 引子上刊登暂停公告。 的计划端正，最迟于再行洞开日在端正引子上刊登再行洞开申购或赎回的公 告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时辰，届 时不再另行发布再行洞开的公告。   （十三）基金诊治   基金照顾东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金 与基金照顾东谈主照顾的其他基金之间的诊治业务，基金诊治不错收取一定的转 换费，相关法则由基金照顾东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的端正制定 并公告，并提前文告基金托管东谈主与相关机构。   本基金已于 2024 年 4 月 12 日灵通了基金诊治转入业务，于 2024 年 4 月 见基金照顾东谈主发布的相关公告。   （十四）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等 情形而产生的非往复过户以及登记机构招供、合乎法律法则的其它非往复过 户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基 金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额抓有东谈主升天，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主继 承；捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金 会或社会团体；司法强制实行是指司法机构依据凯旋司法文书将基金份额抓 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金     更新招募讲明书 有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复 过户必须提供基金登记机构要求提供的相关费力，对于合乎条件的非往复过 户央求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。   （十六）按时定额投资策画   基金照顾东谈主不错为投资东谈垄断理按时定额投资策画，具体法则由基金照顾 东谈主另行端正。投资东谈主在办理按时定额投资策画时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须不低于基金照顾东谈主在相关公告或更新的招募讲明书中所规 定的按时定额投资策画最低申购金额。   本基金已于 2024 年 4 月 12 日灵通了按时定额投资业务，具体法则见基 金照顾东谈主发布的相关公告。   （十七）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构招供、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或 基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份 额仍然参与收益分拨，法律法则另有端正的除外。   （十八）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照顾东谈主可受理基金份额抓有 东谈主通过中国证监会招供的往复风光或者通过其他方式进行份额转让的央求并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金照顾东谈主拟受理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额抓有东谈主应根据基金照顾东谈主公告的业务法则办理基 金份额转让业务。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲明书“侧袋 机制”部分的端正或相关公告。   （二十）其他业务   如相关法律法则允许基金照顾东谈垄断理基金份额的其他基金业务，基金管 理东谈主可制定和实施相应的业务法则。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书                  九、基金的投资      （一）投资方针      本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似 的总呈文，追求追踪偏离度及追踪症结的最小化。      （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地终局基金的 投资方针，本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、 债券（包括国债、场地政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、 可分离往复可转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、政府支抓债 券、政府支抓机构债券、中期单子等非金融企业债务融资器用）、资产支抓证 券、债券回购、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、现金等 货币市集器用等，以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎 中国证监会相关端正）。   本基金不投资于股票，也不投资于可诊治债券（可分离往复可转债的纯债 部分除外）、可交换债券过火他含有权益属性的金融器用。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行 恰当表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产 的 80%，投资标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金 资产的 80%；本基金应当保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾东谈主 在履行恰当表率后，不错调整上述投资品种的投资比例。      （三）投资策略 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   本基金为指数基金，主要采选抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的 指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券算作替 代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以终局对标的指数的有 效追踪。   在正常市集情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的实足值不朝上 致追踪症结朝上上述范围，基金照顾东谈主应采选合理要领幸免追踪症结进一步 扩大。   指数成份券发生彰着负面事件面对爽约风险，且指数编制机构暂未作出 调整的，基金照顾东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益优先的原则，抽象斟酌成份 券爽约风险、其在指数中的权重以及对追踪症结的影响，据此制定成份券替 代策略，实时对投资组合进行相应调整。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，考取流动 性较好的成份券构建组合，对标的指数的久期等策画进行追踪，达到复制标 的指数、镌汰往复成本的目的。   对于市集流动性不及、因法律法则原因个别成份券被限制投资等情况，本 基金无法取得对个别成份券实够数目的投资时，基金照顾东谈主将通过投资其他 成份券、非成份券等方式进行替代。   本基金通过久期配置、类属配置、期限结构配置等，采选积极主动的投资 策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市集失衡提供的投资契机，实 现债券组合升值。   本基金将在抽象斟酌市集利率、刊行条目、支抓资产的组成和质地等因素 的基础上，对资产证券化居品的收益和风险匹配情况等进行定性和定量的全 方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，勤苦在控制投资风 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 险的前提下尽可能的提高本基金的收益。本基金将严格控制资产支抓证券的 总体投资范围并进行散布投资，以镌汰流动性风险。   改日，跟着市集的发展和基金照顾运作的需要，基金照顾东谈主不错在不编削 投资方针的前提下，苦守法律法则的端正并履行恰当表率后，相应调整或更 新投资策略，并在招募讲明书更新中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%，投资标的指 数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）本基金抓有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器用、资产支抓证券剩余 期限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）；   （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单的期 限在 1 年以内（含 1 年）；   （5）本基金主动投资的金融器用（包括同行存单、信用债、非金融企业 债务融资器用、银行入款、相关机构算作原始权益东谈主的资产支抓证券及中国 证监会认定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA，信用评级主要参照最 近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机 构（不包含中债资信）评级的，应采选孰低原则确定其评级；本基金抓有上述 金融器用期间，如果其信用评级下落不合乎前述圭臬，应在评级报密告布之 日起 3 个月内调整至合乎约定；   （6）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 例限制；   （7）本基金照顾东谈主照顾的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不朝上该 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书 证券的 10%，完全按照计划指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中 国证监会认定的特殊投资组合不错不受前述比例限制；   （8）本基金投资于兼并买卖银行的银行入款过火刊行的同行存单、债券、 相关机构算作原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他金融器用 占基金资产净值的比例所有这个词不得朝上 10%；   （9）本基金投资于兼并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （10）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得朝上基金资产净值的   （11）本基金抓有的兼并（指兼并信用级别）资产支抓证券的比例，不得 朝上该资产支抓证券范围的 10%；   （12）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的种种资产 支抓证券，不得朝上其种种资产支抓证券所有这个词范围的 10%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交 易敌手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的 投资范围保抓一致；   （14）本基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得朝上基金资产 净值的 10%；因证券市集波动、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的因素致使 基金不合乎该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金不投资股票、可诊治债券（可分离往复可转债的纯债部分除 外）、可交换债券过火他带有权益属性的金融器用；   （17）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（13）、（15）项另有约定外，因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流 动性限制等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述端正投资比 例的，基金照顾东谈主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会端正的特殊 情形除外。法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   基金照顾东谈主应当自基金合同凯旋之日起六个月内使基金的投资组合比例 合乎基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应 当合乎基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与稽查自基金合同 凯旋之日来源始。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾 东谈主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准。      为爱护基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：      （1）承销证券；      （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽服务的投资；      （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；      （5）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕往复、把握证券往复价钱过火他不耿介的证券往复行为；      （7）法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行为。      基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、 践诺控制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联往复的，应当合乎基金的投资方针和投资策略， 苦守基金份额抓有东谈主利益优先原则，堤防利益破损，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集平允合理价钱实行。相关往复必须事前得到基金托管 东谈主的同意，并按法律法则赐与流露。要紧关联往复应提交基金照顾东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半 年对关联往复事项进行审查。      法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性端正或限制，如适用 于本基金，基金照顾东谈主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受相关限制或 按变更后的端正实行。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书   （五）标的指数与功绩比拟基准   本基金的标的指数为中证同行存单 AAA 指数过火改日可能发生的变更。   改日若出现标的指数不合乎要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变 动之外的因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等 情形，基金照顾东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日内向中国证监会呈文 并提议惩办决议，如更换基金标的指数、诊治运作方式、与其他基金合并、或 者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金 份额抓有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，基金合同间隔。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决议确按时辰，基金 照顾东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息苦守基金份额 抓有东谈主利益优先原则支抓基金投资运作。   若标的指数变更对基金投资无本色性影响（包括但不限于编制机构变更、 指数改名等），则无需召开基金份额抓有东谈主大会，基金照顾东谈主可在取得基金 托管东谈主同意后变更标的指数和功绩比拟基准，报中国证监会备案并实时公告。   中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东谈主民币一年按时入款利率（税 后）×5%   中证同行存单 AAA 指数由中证指数有限公司编制，样本券涵盖范围全 面，具有日常的市集代表性，概略很好地反应信用评级为 AAA 的同行存单的 合座表现；本基金抓有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%。因此，本基金将“中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东谈主民 币一年按时入款利率（税后）×5%”算作功绩比拟基准，该功绩比拟基准概略 比拟真正地反应本基金投资组合的风险收益特征。   若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金照顾东谈主 根据标的指数变更情形履行对应恰当表率，并在调整实施前依照《信息流露 办法》的计划端正在中国证监会端正引子上刊登公告。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （六）风险收益特征   本基金风险与收益表面上低于股票型基金、偏股夹杂型基金，高于货币 市集基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指 数具有相似的风险收益特征。   （七）基金照顾东谈主代表基金应用债权东谈主权利的处理原则及方法 金份额抓有东谈主的利益； 三东谈主牟取任何不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护 基金份额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘 司帐师事务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募讲明书“侧袋机制”部 分的端正。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书                  十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种有价证券、银行入款本息和基金应收款项 以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、表纵情文献为本基金开立资金账户、证 券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财 产账户相独处。   （四）基金财产的守护和责罚   本基金财产独处于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并 由基金托管东谈主守护。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产应用 请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正责罚外，基 金财产不得被责罚。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章烧毁或者被照章宣告歇业 等原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东谈主照顾运作基金 财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照顾东谈主管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产 自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书                  十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券往复风光的往复日以及国度法律法 规端正需要对外流露基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的同行存单、债券、资产支抓证券、银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照顾东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企 业司帐准则》、监管部门计划端正。 日有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公 允价值计量的要紧事件的，应采选最近往复日的报价确定公允价值。有充足 笔据标明估值日或最近往复日的报价不成真正反应公允价值的，草率报价进 行调整，确定公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允 价值为基础，并在估值本领中斟酌不同特征因素的影响。特征是指对资产出 售或使用的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值本领中不 应将该限制算作特征斟酌。此外，基金照顾东谈主不应试虑因其大量抓有相关资 产或欠债所产生的溢价或折价。 可利用数据和其他信息支抓的估值本领确定公允价值。采选估值本领确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅 察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率 估值进行调整并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）往复所上市的有价证券，以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往复的，最近往复日后经济环境未发生要紧变化且证 券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘 价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调整最近往复市价，确定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第 三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价进 行估值；对于含投资者回售权的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记 日至践诺收款日历间考取估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当 日的惟一估值全价或推选估值全价进行估值，回售登记期截止日（含当日） 后未应用回售权的考取长待偿期所对应的价钱进行估值；   （4）对于在往复所市集上市往复的公迷惑行的可诊治债券等有活跃市集 的含转股权的债券，实行全价往复的债券考取估值日收盘价算作估值全价； 实行净价往复的债券考取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息算作估值 全价；   （5）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，采选估值本领确定公允价 值或考取估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进 行估值；   （6）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的债券， 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 应采选在当前情况下适用况兼有实足可利用数据和其他信息支抓的估值本领 确定其公允价值。 务机构提供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收 益品种，按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价 或推选估值全价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，应用回售权的， 在回售登记日至践诺收款日历间考取估值日第三方估值基准服务机构提供的 相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价进行估值，回售登记期截止日 （含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值基准服务机构未提供估值价钱的债券，采选在 当前情况下适用况兼有实足可利用数据和其他信息支抓的估值本领确定其公 允价值。 估值。 基金照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价 格估值。 以确保基金估值的平允性。 按国度最新端正估值。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 表率及相关法律法则的端正或者未能充分爱护基金份额抓有东谈主利益时，应立 即文告对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据计划法律法则，基金净值计较和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金计划 的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书 见，按照基金照顾东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。      （五）估值表率 份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金管 理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的， 从其端正。      基金照顾东谈主每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，并按端正公 告。 规或基金合同的端正暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个估值日对基金资产估 值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金照顾东谈主按约定对外公布。      （六）估值造作的处理      基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采选必要、恰当、合理的要领确保基金资产 估值的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发 生估值造作时，视为基金份额净值造作。      基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的粗疏形成估值造作，导致其他当事东谈主遭受损失的， 粗疏的服务东谈主应当对由于该估值造作遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失 按下述“估值造作处理原则”给予补偿，承担补偿服务。      上述估值造作的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作服务方应 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 实时协调各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作服务 方承担；由于估值造作服务方未实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主形成 损失的，由估值造作服务方对径直损失承担补偿服务；若估值造作服务方已 经积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时辰进行更正而未更正，则 其应当承担相应补偿服务。估值造作服务方草率更正的情况向计划当事东谈主进 行阐明，确保估值造作已得到更正。      （2）估值造作的服务方对计划当事东谈主的径直损失负责，不合障碍损失负 责，况兼仅对估值造作的计划径直当事东谈主负责，不合第三方负责。      （3）因估值造作而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值造作服务方仍草率估值造作负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不 返还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 造作服务方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不 当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主 一经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的补偿额 加上一经取得的不当得利返还的总和朝上其践诺损失的差额部分支付给估值 造作服务方。      （4）估值造作调整采选尽量还原至假定未发生估值造作的正确情形的方 式。      估值造作被发现后，计划确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：      （1）查明估值造作发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值造作发 生的原因确定估值造作的服务方；      （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损 失进行评估；      （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的服务方进 行更正和补偿损失；      （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由 基金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向计划当事东谈主进行阐明。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金     更新招募讲明书      （1）基金份额净值计较出现造作时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通 报基金托管东谈主，并采选合理的要领注重损失进一步扩大。      （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。      （七）暂停估值的情形 时； 时； 协商阐明后，基金照顾东谈主应当暂停估值；      （八）基金净值的阐明      基金资产净值和基金份额净值由基金照顾东谈主负责计较，基金托管东谈主负责 进行复核。基金照顾东谈主应于每个估值日往复终局后计较当日的基金资产净值 和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐明 后发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主对基金净值按约定赐与公布。      （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值      本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值 并流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。      （十）特殊情形的处理 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 值时，所形成的症结不算作基金资产估值造作处理。 力原因，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然一经采选必要、恰当、合理的要领进 行稽查，但未能发现造作的，由此形成的基金资产估值造作，基金照顾东谈主和 基金托管东谈主撤职补偿服务。但基金照顾东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的 要领甩掉或收缩由此形成的影响。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书              十二、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣 除相关用度后的余额，基金已终局收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余额。   （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指为止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利 润中已终局收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 进行收益分拨，具体分拨决议以公告为准，若基金合同凯旋活气 3 个月可不 进行收益分拨； 现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成；对于收益分拨方式为红利再投资的基 金份额，每份基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的抓有期限，按该 原份额的抓有期限计较； 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 整基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议；    在对基金份额抓有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金照顾东谈主可在法 律法则允许的前提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行恰当 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 表率后酌情调整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额抓有 东谈主大会，但应于变更实施日前在端正引子公告。   （四）收益分拨决议    基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金 收益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议实在定、公告与实施    本基金收益分拨决议由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日 内在端正引子公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时， 基金登记机构可将基金份额抓有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务法则》实行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书                 十三、基金用度与税收      （一）基金用度的种类 费； 他用度。      （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。照顾费的 计较方法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金照顾费      E 为前一日的基金资产净值      基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金照顾费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费 的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。销售 服务费的计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主支付给销 售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计划法则及相应 契约端正，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中 支付。   （三）不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 或基金财产的损失； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 面目。   本基金的指数许可使用费按照基金照顾东谈主与标的指数许可方所顽强的指 数使用许可契约中所端正的指数许可使用费计提方法支付，由基金照顾东谈主承 担，不列入基金用度。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得 收取照顾费，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法 规实行。基金财产投资的相关税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照顾东谈主或 者其他扣缴义务东谈主按照国度计划税收征收的端正代扣代缴。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书              十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 的司帐年度按如下原则：如果《基金合同》凯旋少于 2 个月，不错并入下一 个司帐年度流露； 的司帐核算，按照计划端正编制基金司帐报表； 对并以书面方式阐明。   （二）基金的年度审计 民共和国证券法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务 报表进行审计。 更换司帐师事务所需在 2 日内在端正引子公告。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书                 十五、基金的信息流露      （一）本基金的信息流露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息流露 办法》、《流动性风险照顾端正》、《基金合同》过火他计划端正。相关法律 法则对于信息流露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。      （二）信息流露义务东谈主      本基金信息流露义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓 有东谈主大会的基金份额抓有东谈主过火日常机构（如有）等法律法则和中国证监会 端正的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。      本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照 法律法则和中国证监会的端正流露基金信息，并保证所流露信息的真正性、 准确性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会端正时辰内，将应予流露的基 金信息通过合乎中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及 《信息流露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等引子流露，并 保证基金投资者概略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开 流露的信息费力。      （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行 为： 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （四）本基金公开流露的信息应采选华文文本。如同期采选外文文本的， 基金信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以华文文本为准。   本基金公开流露的信息采选阿拉伯数字；除绝顶讲明外，货币单元为东谈主 民币元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系， 明确基金份额抓有东谈主大会召开的法则及具体表率，讲明基金居品的脾气等涉 及基金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募讲明书应当最大适度地流露影响基金投资者决策的全部事 项，讲明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、 信息流露及基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》凯旋后，基金招募讲明 书的信息发生要紧变更的，基金照顾东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募 讲明书并登载在端正网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金照顾东谈主不再更新基金招募说 明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金照顾东谈主在基金财产守护及基 金运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品费力概淌若基金招募讲明书的摘抄文献，用于向投资者提 供简明的基金纲领信息。《基金合同》凯旋后，基金居品费力纲领的信息发生 要紧变更的，基金照顾东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品费力纲领，并 登载在端正网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品费力纲领其他信 息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金照顾 东谈主不再更新基金居品费力纲领。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主在基金份额发售的三日 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 前，将基金份额发售公告、基金招募讲明书指示性公告和基金合同指示性公 告登载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲明书、基金居品资 料纲领、基金合同和基金托管契约登载在端正网站上，并将基金居品费力概 要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、 基金托管契约登载在端正网站上。   基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并 在流露招募讲明书确当日登载于端正引子上。   基金照顾东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正引子上登载 《基金合同》凯旋公告。   基金合同凯旋后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应 当至少每周在端正网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应在不晚于每个洞开 日的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点流露洞开日的基 金份额净值、基金份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站披 露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息流露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及计划申购、赎回费率，并保证投资者概略 在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息费力。   基金照顾东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度呈文， 将年度呈文登载于端正网站上，并将年度呈文指示性公告登载在端正报刊上。 基金年度呈文中的财务司帐呈文应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   基金照顾东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期呈文， 将中期呈文登载在端正网站上，并将中期呈文指示性公告登载在端正报刊上。   基金照顾东谈主应当在季度终局之日起十五个服务日内，编制完成基金季度 呈文，将季度呈文登载在端正网站上，并将季度呈文指示性公告登载在端正 报刊上。   《基金合同》凯旋不及 2 个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度呈文、 中期呈文或者年度呈文。   如呈文期内出现单一投资者抓有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在按时呈文“影响投资 者决策的其他紧要信息”项下流露该投资者的类别、呈文期末抓有份额及占比、 呈文期内抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情 形除外。   基金照顾东谈主应当在基金年度呈文和中期呈文中流露基金组合伙产情况及 其流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，计划信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时呈文 书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》间隔、基金计帐；   （3）诊治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐 师事务所；   （5）基金照顾东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估 值等事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核 等事项；   （6）基金照顾东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金     更新招募讲明书      （7）基金照顾东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓吹、基金照顾东谈主的践诺 控制东谈主变更；      （8）基金召募期延长或提前终局召募；      （9）基金照顾东谈主的高等照顾东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管 部门负责东谈主发生变动；      （10）基金照顾东谈主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金管 理东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超 过百分之三十；      （11）波及基金照顾业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；      （12）基金照顾东谈主或其高等照顾东谈主员、基金司理因基金照顾业务相关行 为受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主 因基金托管业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；      （13）基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过火控股 鼓吹、践诺控制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内 承销的证券，或者从事其他要紧关联往复事项，中国证监会另有端正的情形 除外；      （14）基金收益分拨事项；      （15）照顾费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、 计提方式和费率发生变更；      （16）基金份额净值计价造作达基金份额净值百分之零点五；      （17）本基金初始办理申购、赎回；      （18）本基金发生大量赎回并宽限办理；      （19）本基金连气儿发生大量赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款 项；      （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；      （21）本基金加多或调整份额类别确立；      （22）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧 事项时； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金        更新招募讲明书   （23）基金照顾东谈主采选舞动订价机制进行估值；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）基金变更标的指数；   （26）连气儿 30 个服务日、40 个服务日及 45 个服务日出现基金份额抓有 东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；   （27）基金信息流露义务东谈主合计可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份 额的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众引子中出现的或者在市集巧妙传的 音问可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤 基金份额抓有东谈主权益的，相关信息流露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行 公开表露。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与 公告。   基金财产计帐小组应当将计帐呈文登载在端正网站上，并将计帐呈文提 示性公告登载在端正报刊上。   基金照顾东谈主应在基金年度呈文及中期呈文中流露其抓有的资产支抓证券 总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和呈文期内统统的资产支抓证 券明细。   基金照顾东谈主应在基金季度呈文中流露其抓有的资产支抓证券总额、资产 支抓证券市值占基金净资产的比例和呈文期末按市值占基金净资产比例大小 排序的前 10 名资产支抓证券明细。   本基金实施侧袋机制的，相关信息流露义务东谈主应当根据法律法则、基金 合同和招募讲明书的端正进行信息流露，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 端正。    （六）信息流露事务照顾    基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露照顾轨制，指定专门部 门及高等照顾东谈主员负责照顾信息流露事务。    基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合乎中国证监会相关基金 信息流露内容与神色准则等法则的端正。    基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的 约定，对基金照顾东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金定 期呈文、更新的招募讲明书、基金居品费力纲领、基金计帐呈文等公开流露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东谈主进行书面或电子阐明。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中采纳一家流露信息的报刊。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟披 露的基金信息，并保证相关报送信息的真正、准确、好意思满、实时。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在端正引子上流露信息外，还不错根据 需要在其他大众引子流露信息，关联词其他大众引子不得早于端正引子流露信 息，况兼在不同引子上流露兼并信息的内容应当一致。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求流露信息外，也可着眼于为 投资者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、 不影响基金正常投资操作的前提下，自主升迁信息流露服务的质地。具体要 求应当合乎中国证监会相关端正。前述自主流露如产生信息流露用度，该费 用不得从基金财产中列支。    为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计呈文、法律观念书 的专科机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》间隔 后 10 年。    （七）信息流露文献的存放与查阅 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      照章必须流露的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法 律法则端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      （八）当出现下述情况时，基金照顾东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延流露 基金相关信息： 时； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书                  十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护 基金份额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘 司帐师事务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日 内遴聘侧袋机制启用日发表观念且合乎《中华东谈主民共和国证券法》端正的会 计师事务所进行审计并流露专项审计观念。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐明相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办 理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 诊治；同期，基金照顾东谈主按照基金合同和招募讲明书的约定办理主袋账户份 额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 赎回外，本招募讲明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于 主袋账户份额。大量赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回央求朝向前 一洞开日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账 户。基金照顾东谈主计较各项投资运作策画和基金功绩策画时仅需斟酌主袋账户 资产。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   基金照顾东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账 户投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金照顾东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资 操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照顾东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进 行估值并流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋 账户的司帐核算应合乎《企业司帐准则》的相关要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提。 现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费。 的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的侧袋账户托管费   E 为前一日的侧袋账户基金资产净值   侧袋账户托管费逐日计提，逐日累计，待特定资产变现后由基金照顾东谈主 与基金托管东谈主查对一致后，基金照顾东谈主向基金托管东谈主发送划款指示，基金托 管东谈主进行支付。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、还原往复等方式还原流动性后，基金照顾东谈主 应当按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应变现金项。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照顾东谈主 齐应当实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋 账户资产无法一次性完成处置变现，基金照顾东谈主在每次处置变现后均应按照 相关法律法则要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金照顾东谈主应实时遴聘 合乎《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并流露专项审 计观念。   （七）侧袋机制的信息流露   在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投 资者利益产生要紧影响的事项后基金照顾东谈主应实时发布临时公告。   基金照顾东谈主应按照招募讲明书“基金的信息流露”部分端正的基金净值信 息流露方式和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 实施侧袋机制期间本基金暂停流露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主应当在基金按时呈文中流露呈文期内侧 袋账户相关信息，基金按时呈文中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。司帐师事务所对基金年度呈文进行审计时，草率呈文期内基金侧袋机制 运行相关的司帐核算和年度呈文流露等发表审计观念。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书                  十七、风险揭示      （一）市集风险      本基金为证券投资基金，证券市集的变化将影响到基金的功绩。因此，宏 不雅和微不雅经济因素、国度政策、市集变动、行业与个券功绩的变化、投资东谈主风 险收益偏好和市集流动进度等影响证券市集的多样因素将影响到本基金功绩， 从而产生市集风险，这种风险主要包括： 行业及上市公司的盈利水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券市集及行 业的走势。 地区发展政策等发生变化，导致证券市集波动而影响基金投资收益，产生风 险。 率变化，进而影响基金的净值表现。 或者不成履行合约端正的其它义务，或者其信用等第镌汰，将会导致债券价 格下落，进而形成基金资产损失。 所抓有的债券价钱会高涨，而基金将投资于固定收益类金融器用所得的利息 收入进行再投资将取得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市集利 率上升时，基金所抓有的债券价钱会下落，利率风险加大，关联词利息的再投 资收益会上升。 配，而现金可能受通货推广的影响以致购买力下落，从而使基金的践诺收益 下落。      （二）照顾风险 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 会影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基 金收益水平。 响基金收益水平。   （三）估值风险   本基金采选的估值方法有可能不成充分反应和揭示利率风险，或经济环 境发生要紧变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金照顾 东谈主和基金托管东谈主将共同协商，参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调整最近往复市价，使调整后的基金资产净值更公允地反应基金资产价值， 确保基金资产净值不会对基金份额抓有东谈主形成本色性的毁伤。   （四）流动性风险   本基金为契约型洞开式基金，基金范围将跟着基金投资者对基金份额的 申购和赎回而继续波动。基金投资者的连气儿大量赎回可能使基金资产难以按 照预先盼望的价钱变现，而导致基金的投资组合流动性不及；或者投资组合 抓有的证券由于外部环境影响或基本面发生要紧变化而导致流动性镌汰，造 成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募讲明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好终局投资方针， 本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括 国债、场地政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交 易可转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、政府支抓债券、政府 支抓机构债券、中期单子等非金融企业债务融资器用）、资产支抓证券、债券 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 回购、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、现金等货币市集 器用等，以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎中国证监 会相关端正），同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高集 中度的特征，抽象评估在正常市集环境下本基金的流动性风险相对可控。   当基金出现大量赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情状 决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主合计有材干支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按正常赎回表率实行。   （2）部分宽限赎回：当基金照顾东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有贫乏或 合计因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成 较大波动时，基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额 的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当 按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。 采纳宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日陆续赎回，直到全部赎回为止； 采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被烧毁。宽限的赎回央求 与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一洞开日基金份额净值为 基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回申 请时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   若本基金发生大量赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回央求朝上上一洞开 日基金总份额 10%的，基金照顾东谈主有权对该单个基金份额抓有东谈主超出该比例 的赎回央求实施宽限办理；对该单个基金份额抓有东谈主剩余赎回央求，基金管 理东谈主不错根据前款“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”约定的方式与其他 账户的赎回央求一并办理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生大量赎回，如基金 照顾东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；一经接受的赎回央求不错 减慢支付赎回款项，但不得朝上 20 个服务日，并应当在端正引子上进行公告。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，抽象运用种种流动性风险照顾器用，对 赎回央求等进行适度调整，算作特定情形下基金照顾东谈主流动性风险的补助措 施，包括但不限于：   （1）宽限办理大量赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”之“九、大量赎 回的情形及处理方式”，防卫了解本基金宽限办理大量赎回央求的情形及表率。 在此情形下，投资东谈主面对无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风险。在 本基金暂停或宽限办理大量赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额 还将面对净值波动的风险。   （2）暂停接受赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、大量赎回的情形及处理方式”，防卫 了解本基金暂停接受赎回央求的情形及表率。在此情形下，若本基金暂停接 受赎回央求，投资东谈主在暂停赎回期间将无法赎回其抓有的基金份额。   （3）减慢支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、大量赎回的情形及处理方式”，防卫 了解本基金减慢支付赎回款项的情形及表率。在此情形下，若本基金减慢支 付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能影响投资东谈主的资金安排。   （4）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的 情形”，防卫了解本基金暂停估值的情形及表率。当发生暂停基金估值的情形 时，一方面投资者所查询到的净值可能不成实时、准确地反应基金投资的市 场价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金照顾东谈主会根据合同约定， 或视情况暂停接受赎回请求或减慢支付赎回款项。   （5）舞动订价 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东谈主可采选舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性，舞动订价机制的处理原则与操作表率遵摄影关法 律法则以及监管部门自律法则的端正。当基金发生大额申购或赎回情形且基 金照顾东谈主决定采选舞动订价机制，大额申购或赎回的申购净值或赎回净值可 能发生变动，将径直影响到大额申购或赎回投资者的投资收益。      （6）实施侧袋机制      侧袋机制是一种流动性风险照顾器用，是将特定资产分离至专门的侧袋 账户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目 的在于有用阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 流露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和诊治，仅主袋账户份额正常开 放赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同 时抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定 资产的变面前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大 幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损 失。      实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金管 理东谈主在基金按时呈文中流露呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的，也 不算作特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终 变现价钱，基金照顾东谈主不承担任何保证和承诺的服务。      基金照顾东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋 机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。      启用侧袋机制后，基金照顾东谈主计较各项投资运作策画和基金功绩策画时 仅需斟酌主袋账户资产，基金功绩策画应当以主袋账户资产为基准，因此本 基金流露的功绩策画不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。      （7）中国证监会认定的其他要领。      当出现其他中国证监会招供的流动性风险照顾要领时，基金照顾东谈主可能 在与基金托管东谈主协商后，按照中国证监会招供的相关要求，采选对本基金的 流动性风险照顾要领，具体情况的相关讲明可能由基金照顾东谈主届时公告确定。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （五）本基金私有风险 风险。当同行存单的刊行主体出现爽约时，本基金可能面对无法收取投资收 益致使损失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变 动不再合乎法则端正或基金合同约定时，照顾东谈主将需要在规按时限内完成调 整，可能导致变现损失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收 益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市集中的 种种投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承 担净值波动或本基金耗费的风险。   本基金对每份基金份额设定最短抓有期限，对投资者存在流动性风险。 本基金主要运作方式确立为允许投资者每个洞开日申购，但对于每份基金份 额设定最短抓有期限，最短抓有期限内基金份额抓有东谈主不成就该基金份额提 出赎回央求。即投资者要斟酌在最短抓有期限届满前资金不成赎回的风险。   基金照顾东谈主自基金合同凯旋之日起不朝上 1 个月初始办理赎回，对投资 者存在流动性风险。投资者可能面对基金份额在基金合同凯旋之日起 1 个月 内不成赎回的风险。   （1）标的指数呈文与同行存单市集平均呈文偏离的风险   标的指数并不成完全代表通盘同行存单市集。标的指数成份券的平均回 报率与通盘同行存单市集的平均呈文率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者情态和交 易轨制等多样因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发 生变化，产生风险。   （3）标的指数变更的风险 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   根据基金合同的端正，如果今后法律法则发生变化，或者标的指数住手 编制，或者有更泰斗的、更能为市集浩荡接受的功绩比拟基准推出，或者市 场上出现愈加适用于本基金的功绩基准的指数时，基金照顾东谈主不错变更标的 指数和调整基金的功绩比拟基准。基金投资组合将随之调整，基金的风险收 益特征将与新标的指数一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。   本基金力求将日均追踪偏离度的实足值控制在 0.2%以内，年化追踪症结 控制在 2%以内。如因指数编制法则或其他因素导致追踪偏离度和追踪症结超 过上述范围，本基金净值表现与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金还可能面对基金投资组合呈文与标的指数呈文偏离的风险，以下 因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调整成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合 调整中产生追踪偏离度和追踪症结。   （2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相 应的组合调整中产生追踪偏离度和追踪症结。   （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收 入只在卖券时和付息时才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金 的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益 率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担 冲击成本而产生追踪偏离度和追踪症结。   （5）由于基金投资过程中的同行存单及证券往复成本，以及基金照顾费 和托管费等用度的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪 症结。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金照顾东谈主的照顾材干，举例追踪指 数的水平、本领妙技、买入卖出的时机采纳等，齐会对本基金的收益产生影 响，从而影响本基金对标的指数追踪进度。   （7）其他因素产生的偏离。基金组合中个别成份券的抓有比例与标的指 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 数中该成份券的权重可能不完全不异；因零落卖空、对冲机制过火他器用造 成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机 构指数编制造作等，由此产生追踪偏离度与追踪症结。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照顾和爱护，改日指数编制机 构可能由于多样原因住手对指数的照顾和爱护，本基金将根据基金合同的约 定自该情形发生之日起十个服务日向中国证监会呈文并提议惩办决议，如更 换基金标的指数、诊治运作方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同等，并 在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未凯旋 召开或就上述事项表决未通过的，基金合同间隔。投资东谈主将面对更换基金标 的指数、诊治运作方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决议确定并实施前， 基金照顾东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息苦守基金 份额抓有东谈主利益优先原则支抓基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新 等原因可能导致指数表现与相关市集表现有在互异，影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或爽约而被踢除指数， 而后也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相 关指数成份券之间并非完全相关，在标的指数的成份券调整时，存在由于成 份券爽约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金对标的指 数的追踪进度。   当标的指数的成份券爽约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值 下落、追踪偏离度和追踪症结扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件面对爽约风险， 且指数编制机构暂未作出调整的，基金照顾东谈主应当按照抓有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策表率后实时对相关成份券进行调整，可能影响投资者的投 资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪症结。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   本基金的投资范围包括资产支抓证券，资产支抓证券的风险主要与资产 质地计划，比如债务东谈主爽约可能性的上下、债务东谈主应用对消权可能性的上下， 资产收益受天然灾害、干戈、歇工的影响进度，资产收益与外部经济环境变 化的相关性等。如果资产支抓证券受上述因素的影响进度低，则资产风险小， 反之则风险高。 者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基 金财产计帐并间隔，且无需召开基金份额抓有东谈主大会。因此本基金有面对自 动计帐的风险。   （六）其他风险   当计较机、通信系统、往复汇集等本领保障系统或信息汇集支抓出现异 常情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、 核算系统无法按正常时限涌现产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输 等风险。   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及 证券市集、基金照顾东谈主过火他销售机构可能因不可抗力无法正常服务，从而 产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      十八、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法 规端正和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金 照顾东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议凯旋后两日内在端正引子公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当间隔： 新基金托管东谈主邻接的； 外的因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形， 基金照顾东谈主召集基金份额抓有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额抓有东谈主 大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的；   （三） 基金财产的计帐 日内成立计帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 托管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组和洽接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对清 算呈文出具法律观念书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四） 计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统 合理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五） 基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除 基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓 有的基金份额比例进行分拨。   （六） 基金财产计帐的公告   计帐过程中的计划要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈文经合乎《中 华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意 见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈文报 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产清 算小组应当将计帐呈文登载在端正网站上，并将计帐呈文指示性公告登载在 端正报刊上。   （七） 基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则端正的 最低期限。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书             十九、基金合同的内容摘抄   一、基金份额抓有东谈主、基金照顾东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一） 基金照顾东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运 用并照顾基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法则端正或中国证监会 批准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及计划法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托 管东谈主违背了《基金合同》及国度计划法律端正，应呈报中国证监会和其他监 管部门，并采选必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和 处理；   （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业 务并取得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及计划法律端正决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与诊治 央求；   （12）依照法律法则为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的 权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益应用诉讼权利 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 或者实施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在合乎计划法律、法则的前提下，制订和调整计划基金认购、申 购、赎回、诊治、非往复过户、转托管和按时定额投资的业务法则；   （17）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》凯旋之日起，以陶冶信用、严慎勤快的原则照顾和 运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科 化的规画方式照顾和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制， 保证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产相互独处，对所照顾的不同基金 分别照顾，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计划端正外，不得利用基 金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选恰当合理的要领使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱 的方法合乎《基金合同》等法律文献的端正，按计划端正计较并公告基金净 值信息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他计划端正，履行信息披 露及呈文义务；   （12）保守基金买卖微妙，不泄露基金投资策画、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他计划端正另有端正外，在基金信息公开流露前应予 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 守秘，不向他东谈主泄露，因向审计、法律等外部专科咨询人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额抓 有东谈主分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他计划端正召集基金份额抓有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产照顾业务行为的司帐账册、报表、记录和其他 相关费力不低于法律法则端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在端正时辰发出， 况兼保证投资者概略按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基 金计划的公开费力，并在支付合理成本的条件下得到计划费力的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估 价、变现和分拨；   （19）面对赶走、照章被烧毁或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主合 法权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份 额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事务的行动承担服务；   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益应用诉讼权利或实 施其他法律行动；   （24）基金照顾东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能凯旋，基金照顾东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期 入款利息在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行凯旋的基金份额抓有东谈主大会的决议； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安 全守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则端正或监管部门 批准的其他用度；   （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损 失的情形，应呈报中国证监会，并采选必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账 户，为基金办理证券往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）以陶冶信用、勤快尽责的原则抓有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业风光，配备实足的、 及格的熟谙基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不 同的基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分别确立账户，独处核算， 分账照顾，保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互 独处； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计划端正外，不得利用基 金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；      （5）守护由基金照顾东谈主代表基金顽强的与基金计划的要紧合同及计划凭 证；      （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；      （7）保守基金买卖微妙，除《基金法》、《基金合同》过火他计划端正 另有端正外，在基金信息公开流露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，因向审计、 法律等外部专科咨询人提供的情况除外；      （8）复核、审查基金照顾东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行为计划的信息流露事项；      （10）对基金财务司帐呈文、季度呈文、中期呈文和年度呈文出具观念， 讲明基金照顾东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行； 如果基金照顾东谈主有未实行《基金合同》端正的行动，还应当讲明基金托管东谈主 是否采选了恰当的要领；      （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相关费力不低于 法律法则端正的最低期限；      （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （13）按端正制作相关账册并与基金照顾东谈主查对；      （14）依据基金照顾东谈主的指示或计划端正向基金份额抓有东谈主支付基金收 益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他计划端正，召集基金份额抓 有东谈主大会或配合基金照顾东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金照顾东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分拨； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      （18）面对赶走、照章被烧毁或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监 会和银行业监督照顾机构，并文告基金照顾东谈主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，开心担补偿服务，其赔 偿服务不因其退任而撤职；      （20）按端正监督基金照顾东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的 义务，基金照顾东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓 有东谈主利益向基金照顾东谈主追偿；      （21）实行凯旋的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金份额抓有东谈主的权利与义务 权利包括但不限于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；      （4）按照端正要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大 会；      （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大 会审议事项应用表决权；      （6）查阅或者复制公开流露的基金信息费力；      （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；      （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动 照章拿告状讼或仲裁；      （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 义务包括但不限于：      （1）谨慎阅读并战胜《基金合同》、招募讲明书等信息流露文献； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）怜惜基金信息流露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》间隔 的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行凯旋的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的表率和法则   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授 权代表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每 一基金份额领有对等的投票权。   本基金未设立基金份额抓有东谈主大会的日常机构，如今后设立基金份额抓 有东谈主大会的日常机构，日常机构的设立按摄影关法律法则的要求实行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金照顾东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）诊治基金运作方式；   （5）调整基金照顾东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬和提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会表率；   （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或所有这个词抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基 金份额抓有东谈主（以基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就兼并 事项书面要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份 额抓有东谈主大会的事项。 益无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商 后修改，不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法则和《基金合同》端正的范围内调整本基金的申购费率、 调低赎回费率、镌汰销售服务费率、变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响或 修改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）加多或者调整基金份额类别确立及对基金份额分类办法及法则进行 调整；   （6）基金照顾东谈主、基金登记机构、基金销售机构在法律法则端正或中国 证监会许可的范围内调整或修改《业务法则》，包括但不限于计划基金认购、 申购、赎回、诊治、基金往复、非往复过户、转托管等内容；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东谈主大会的 其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 基金照顾东谈主召集。 出版面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文告基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的， 应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基 金照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 要求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主提议书面提议。基金照顾 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提议提议的 基金份额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额抓有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议 书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面文告提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金照顾东谈主；基金托管东谈主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金照顾东谈主，基金照顾 东谈主应当配合。 召开基金份额抓有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或 所有这个词代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并 至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓 有东谈主大会的，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得抑遏、干扰。 权益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 介公告。基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议形态；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和 代理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设计划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 知中讲明本次基金份额抓有东谈主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关 过火计划方式和计划东谈主、书面表决观念寄交的截止时辰和收取方式。 表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金 照顾东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主， 则应另行书面文告基金照顾东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观念的计票进 行监督。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决观念的计票进行监 督的，不影响表决观念的计票遵循。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、 监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 派代表出席，现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金 份额抓有东谈主大会，基金照顾东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效 力。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福 东谈主抓有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释合乎法律法则、                                《基 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 金合同》和会议文告的端正，况兼抓有基金份额的凭证与基金照顾东谈主抓有的 登记费力相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证涌现， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登 记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主 大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 面形态或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地 址。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内 连气儿公布相关指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金照顾东谈主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主 在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的 监督下按照会议文告端正的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决观念；基金 托管东谈主或基金照顾东谈主经文告不参加收取书面表决观念的，不影响表决遵循；    （3）本东谈主径直出具书面观念或授权他东谈主代表出具书面观念的，基金份额 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二 分之一）；若本东谈主径直出具书面观念或授权他东谈主代表出具书面观念基金份额 抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主 不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就 原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具书面 观念或授权他东谈主代表出具书面观念； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （4）上述第（3）项中径直出具书面观念的基金份额抓有东谈主或受托代表他 东谈主出具书面观念的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面 观念的代理东谈主出具的托福东谈主抓有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权委 托解释合乎法律法则、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记 录相符。 话或其他方式召开，基金份额抓有东谈主不错采选书面、汇集、电话、短信或其他 方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 书面、汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定间隔《基金合同》、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提 交基金份额抓有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修 改应当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文矩表率确 定和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成 大会决议。大会主抓东谈主为基金照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授 权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓； 如果基金照顾东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席 大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 别称基金份额抓有东谈主算作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金照顾东谈主和 基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大 会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员 姓名（或单元称呼）、身份解释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、 托福东谈主姓名（或单元称呼）和计划方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表 决截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决， 在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正 的须以绝顶决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 抓表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证 监会或本合同另有约定外，诊治基金运作方式、更换基金照顾东谈主或者基金托 管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过方为有用。   基金份额抓有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据解释，不然 提交合乎会议文告中端正的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资 者，口头合乎会议文告端正的书面表决观念视为有用表决，表决观念暗昧不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额抓有东谈主 所代表的基金份额总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 开审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主 抓东谈主应当在会议初始后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两 名基金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如 大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会天然由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集， 关联词基金照顾东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议初始后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓 有东谈主代表担任监票东谈主。基金照顾东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票 的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主 赶紧公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有 怀疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应 当进行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东谈主应当赶紧 公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出 席大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在 基金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的 监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照顾东谈主或基金 托管东谈主拒派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 有东谈主和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例， 但若相关基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主 袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 关基金份额 10%以上（含 10%）； 登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 额抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一 （含二分之一）； 小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓 有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基 金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的 抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主算作该次基金份额抓有东谈主大会的 主抓东谈主； 分之一以上（含二分之一）通过； 三分之二以上（含三分之二）通过。   兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （九）凯旋与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证 监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起凯旋。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   基金份额抓有东谈主大会决议自凯旋之日起 2 日内在端正引子上公告。如果 采选通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实行凯旋的基金份额抓 有东谈主大会的决议。凯旋的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、 基金照顾东谈主、基金托管东谈主均有不断力。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、 表决条件等端正，但凡径直援用法律法则或监管法则的部分，如将来法律法 规或监管法则修改导致相关内容被取消或变更的，基金照顾东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调整，无需召 开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、实行方式   （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣 除相关用度后的余额，基金已终局收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余额。   （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指为止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利 润中已终局收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 进行收益分拨，具体分拨决议以公告为准，若基金合同凯旋活气 3 个月可不 进行收益分拨； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成；对于收益分拨方式为红利再投资的基 金份额，每份基金份额（原份额）所取得的红利再投资份额的抓有期限，按该 原份额的抓有期限计较； 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 整基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议；    在对基金份额抓有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金照顾东谈主可在法 律法则允许的前提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行恰当 表率后酌情调整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额抓有 东谈主大会，但应于变更实施日前在端正引子公告。   （四）收益分拨决议    基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金 收益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议实在定、公告与实施    本基金收益分拨决议由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日 内在端正引子公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时， 基金登记机构可将基金份额抓有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务法则》实行。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书      （七）实施侧袋机制期间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募讲明书的 端正。      四、与基金财产照顾、运用计划用度的索求、支付方式与比例      （一）基金用度的种类 费； 他用度。      （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。照顾费的 计较方法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金照顾费      E 为前一日的基金资产净值      基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 基金托管东谈主发送基金照顾费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费 的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。销售 服务费的计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主支付给销 售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计划法则及相应 契约端正，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中 支付。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （三）不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 或基金财产的损失； 面目。   本基金的指数许可使用费按照基金照顾东谈主与标的指数许可方所顽强的指 数使用许可契约中所端正的指数许可使用费计提方法支付，由基金照顾东谈主承 担，不列入基金用度。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得 收取照顾费，详见招募讲明书的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法 规实行。基金财产投资的相关税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照顾东谈主或 者其他扣缴义务东谈主按照国度计划税收征收的端正代扣代缴。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资方针   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似 的总呈文，追求追踪偏离度及追踪症结的最小化。   （二）投资范围 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地终局基金的 投资方针，本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、 债券（包括国债、场地政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、 可分离往复可转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、政府支抓债 券、政府支抓机构债券、中期单子等非金融企业债务融资器用）、资产支抓证 券、债券回购、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、现金等 货币市集器用等，以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合乎 中国证监会相关端正）。   本基金不投资于股票，也不投资于可诊治债券（可分离往复可转债的纯债 部分除外）、可交换债券过火他含有权益属性的金融器用。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行 恰当表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产 的 80%，投资标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金 资产的 80%；本基金应当保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。      如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾东谈主 在履行恰当表率后，不错调整上述投资品种的投资比例。      （三）投资限制      基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%，投资标的指 数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）本基金抓有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器用、资产支抓证券剩余 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 期限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）；   （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单的期 限在 1 年以内（含 1 年）；   （5）本基金主动投资的金融器用（包括同行存单、信用债、非金融企业 债务融资器用、银行入款、相关机构算作原始权益东谈主的资产支抓证券及中国 证监会认定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA，信用评级主要参照最 近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机 构（不包含中债资信）评级的，应采选孰低原则确定其评级；本基金抓有上述 金融器用期间，如果其信用评级下落不合乎前述圭臬，应在评级报密告布之 日起 3 个月内调整至合乎约定；   （6）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 例限制；   （7）本基金照顾东谈主照顾的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不朝上该 证券的 10%，完全按照计划指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中 国证监会认定的特殊投资组合不错不受前述比例限制；   （8）本基金投资于兼并买卖银行的银行入款过火刊行的同行存单、债券、 相关机构算作原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他金融器用 占基金资产净值的比例所有这个词不得朝上 10%；   （9）本基金投资于兼并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （10）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得朝上基金资产净值的   （11）本基金抓有的兼并（指兼并信用级别）资产支抓证券的比例，不得 朝上该资产支抓证券范围的 10%；   （12）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的种种资产 支抓证券，不得朝上其种种资产支抓证券所有这个词范围的 10%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书 易敌手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的 投资范围保抓一致；   （14）本基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得朝上基金资产 净值的 10%；因证券市集波动、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的因素致使 基金不合乎该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金不投资股票、可诊治债券（可分离往复可转债的纯债部分除 外）、可交换债券过火他带有权益属性的金融器用；   （17）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（13）、（15）项另有约定外，因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流 动性限制等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述端正投资比 例的，基金照顾东谈主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会端正的特殊 情形除外。法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。   基金照顾东谈主应当自基金合同凯旋之日起六个月内使基金的投资组合比例 合乎基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应 当合乎本基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与稽查自本基金 合同凯旋之日来源始。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾 东谈主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准。      为爱护基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：      （1）承销证券；      （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽服务的投资；      （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；      （5）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资； 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （6）从事内幕往复、把握证券往复价钱过火他不耿介的证券往复行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行为。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、 践诺控制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联往复的，应当合乎基金的投资方针和投资策略， 苦守基金份额抓有东谈主利益优先原则，堤防利益破损，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集平允合理价钱实行。相关往复必须事前得到基金托管 东谈主的同意，并按法律法则赐与流露。要紧关联往复应提交基金照顾东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半 年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性端正或限制，如适用 于本基金，基金照顾东谈主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受相关限制或 按变更后的端正实行。   六、基金净值信息的计较方法和公告方式   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种有价证券、银行入款本息和基金应收款项 以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金净值信息   基金合同凯旋后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应 当至少每周在端正网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应在不晚于每个洞开 日的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点流露洞开日的基 金份额净值、基金份额累计净值。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站披 露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律 法则端正和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基 金照顾东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议凯旋后两日内在端正引子公告。   （二） 基金合同的间隔事由   有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当间隔： 新基金托管东谈主邻接的； 外的因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形， 基金照顾东谈主召集基金份额抓有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额抓有东谈主 大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的；   （三） 基金财产的计帐 日内成立计帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 托管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证 监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组和洽接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对清 算呈文出具法律观念书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四） 计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统 合理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五） 基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除 基金财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓 有的基金份额比例进行分拨。   （六） 基金财产计帐的公告   计帐过程中的计划要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈文经合乎《中 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意 见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈文报 中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产清 算小组应当将计帐呈文登载在端正网站上，并将计帐呈文指示性公告登载在 端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则端正的 最低期限。   八、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计划的一切 争议，如经友好协商未能惩办的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根 据该会届时有用的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点在上海，仲裁裁决是终局性 的，并对各方当事东谈主具有不断力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续古道、勤快、尽 责地履行基金合同端正的义务，爱护基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公风光和营业风光查阅。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书              二十、基金托管契约的内容摘抄   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金照顾东谈主   称呼：财通基金照顾有限公司   住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室   法定代表东谈主：吴林惠   成立时辰：2011 年 6 月 21 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2011】840 号   组织形态：有限服务公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   存续期限：抓续规画   规画范围：基金召募、基金销售、资产照顾及中国证监会许可的其他业 务。【企业规画波及行政许可的，凭许可证件规画】   （二）基金托管东谈主   基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东沿途 12 号   法定代表东谈主：郑杨   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务履历批准机关：中国证监会   基金托管业务履历文号：证监基金字2003105 号   规画范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督照顾委员会批准，公司主 营业务主要包括：给与公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办 理单子贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提 供保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；外洋结算；同行 外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买卖 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信 打听、究诘、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；宇宙社会保 障基金托管业务；经中国东谈主民银行和中国银行业监督照顾委员会批准规画的 其他业务。   组织形态：股份有限公司   注册本钱：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：抓续规画   计划东谈主：胡波   计划电话：（021）61618888   二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资行动应用监督权 基金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地终局基金的 投资方针，本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、 债券（包括国债、场地政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级 债、可分离往复可转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、政府 支抓债券、政府支抓机构债券、中期单子等非金融企业债务融资器用）、资 产支抓证券、债券回购、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、 现金等货币市集器用等，以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但 须合乎中国证监会相关端正）。   本基金不投资于股票，也不投资于可诊治债券（可分离往复可转债的纯 债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行 恰当表率后，不错将其纳入投资范围。 金投资比例进行监督：   （1）按法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资组合比例 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书 为：      本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%，投资标的指数成 份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金应当 保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾东谈主 在履行恰当表率后，不错调整上述投资品种的投资比例。      （2）根据法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合苦守 以下投资限制： 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%； 值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）； 在 1 年以内（含 1 年）； 务融资器用、银行入款、相关机构算作原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证 监会认定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA，信用评级主要参照最近 一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构 （不包含中债资信）评级的，应采选孰低原则确定其评级；本基金抓有上述 金融器用期间，如果其信用评级下落不合乎前述圭臬，应在评级报密告布之 日起 3 个月内调整至合乎约定； 完全按照计划指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制； 券的 10%，完全按照计划指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 证监会认定的特殊投资组合不错不受前述比例限制； 相关机构算作原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他金融器用 占基金资产净值的比例所有这个词不得朝上 10%； 基金资产净值的 10%； 过该资产支抓证券范围的 10%； 抓证券，不得朝上其种种资产支抓证券所有这个词范围的 10%； 敌手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投 资范围保抓一致； 值的 10%；因证券市集波动、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基 金不合乎该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 外）、可交换债券过火他带有权益属性的金融器用；   除上述第 2）、5）、13）、15）项另有约定外，因证券市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性 限制等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述端正投资比例的， 基金照顾东谈主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除 外。法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。   基金照顾东谈主应当自基金合同凯旋之日起六个月内使基金的投资组合比例 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 合乎基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应 当合乎基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与稽查自基金合同 凯旋之日来源始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾 东谈主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准。 金投资不容行动进行监督：   根据法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、把握证券往复价钱过火他不耿介的证券往复行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行为。   法律法则或监管部门对基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、禁 止行动等作出强制性调整的，本基金应当按照法律法则或监管部门的端正执 行；如法律法则或监管部门修改或调整波及本基金的投资比例、投资限制、 组合限制、不容行动等，且该等调整或修改属于非强制性的，基金照顾东谈主与 基金托管东谈主协商一致后，可按照法律法则或监管部门调整或修改后的端正执 行，无需基金份额抓有东谈主大会审议决定。 关联投资限制进行监督。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、 践诺控制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联往复的，应当合乎基金的投资方针和投资策略， 苦守基金份额抓有东谈主利益优先原则，堤防利益破损，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照市集平允合理价钱实行。相关往复必须事前得到基金托管 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 东谈主的同意，并按法律法则赐与流露。要紧关联往复应提交基金照顾东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半 年对关联往复事项进行审查。   如法律、法则或《基金合同》计划于基金从事关联往复的端正，基金照顾 东谈主和基金托管东谈主事前相互提供与本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有其他 要紧好坏关系的公司名单及计划关联方刊行的证券清单。两边有服务确保关 联往复名单的真正性、准确性、好意思满性，并负责实时将更新后的名单发送给 对方。基金托管东谈主仅按两边提供的基金关联方名单为限，进行监督。如果基 金托管东谈主在运作中严格苦守了监督进程，基金照顾东谈主仍违规进行关联往复， 并形成基金资产损失的，由基金照顾东谈主承担服务。 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金托管东谈主根据基金照顾东谈主提供的银行间债券市集往复敌手名单进行监 督。由于往复敌手的资信风险引起的损失，基金照顾东谈主应当负责向相关服务 东谈主追偿。 银行入款业务进行监督。   基金照顾东谈主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与计划，严格测算 与控制投资银行入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立相关投资限制 轨制。对于基金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而形成损 失机基金照顾东谈主应当要求相关服务东谈主进行补偿。如果基金托管东谈主在运作过程 中苦守计划法律法则的端正和《基金合同》的约定监督进程，则对于由于存 款银行信用风险引起的损失，不承担补偿服务。   （二）基金托管东谈主应根据计划法律法则的端正及《基金合同》的约定，对 基金资产净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收 入确定、基金收益分拨、相关信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩 表现数据等进行监督和核查。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   （三）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资运作过火他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约等计划端正时，应断绝实行独立即以书面形态 文告基金照顾东谈主限期纠正，基金照顾东谈主收到文告后应实时查对，并以书面形 式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照顾东谈主 改正。基金照顾东谈主对基金托管东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主应呈文中国证监会。   基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和 本托管契约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面指示，必须 在端正时辰内回应基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举 证，对基金托管东谈主按照法律法则、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国 证监会报送基金监督呈文的，基金照顾东谈主应积极配合提供相关数据费力和制 度等。   若基金托管东谈主发现基金照顾东谈主依据往复表率一经凯旋的投资指示违背法 律、行政法则和其他计划端正，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告 基金照顾东谈主。基金照顾东谈主的上述违规行动给基金财产或基金份额抓有东谈主形成 的损失，由基金照顾东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控策画或依据往复表率一经成交的 投资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》 约定的，应当立即文告基金照顾东谈主，并呈文中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有要紧违规行动，应立即呈文中国证监会， 同期文告基金照顾东谈主限期纠正。   基金照顾东谈主无耿介情理，断绝、抑遏基金托管东谈主根据本契约端正应用监 督权，或采选拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或 经基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主是否安全守护基金财产、是否分别开设基金财产的资金账 户、证券账户等投资所需其他账户、是否复核基金照顾东谈主计较的基金资产净 值和基金份额净值、是否根据基金照顾东谈主指示办理计帐交收、进行相关信息 流露和监督基金投资运作等行动。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照顾、无故未实行或无故蔓延实行基金照顾东谈主资金划拨指示、泄露基金投资 信息等违背《基金法》、《基金合同》、本托管契约过火他计划端正时，基金 照顾东谈主应实时以书面形态文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后 应实时查对并以书面形态向基金照顾东谈主发出回函。在限期内，基金照顾东谈主有 权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照顾 东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的，基金照顾东谈主应呈文中国证监会。基 金照顾东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规行动，应立即呈文中国证监会和银行业 监督照顾机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相 关费力以供基金照顾东谈主核查托管财产的好意思满性和真正性，在端正时辰内回应 基金照顾东谈主并改正。   基金托管东谈主无耿介情理，断绝、抑遏基金照顾东谈主根据本契约端正应用监 督权，或采选拖延、诈骗等妙技妨碍基金照顾东谈主进行有用监督，情节严重或 经基金照顾东谈主提议警告仍不改正的，基金照顾东谈主应呈文中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 令，不得自交运用、责罚、分拨基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划 费除外）。基金托管东谈主不合处于自身践诺控制之外的账户及财产承担服务。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 户等投资所需的其他账户。 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的好意思满 与独处。 照顾东谈主负责与计划当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产 莫得到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金照顾东谈主采选要领进行 催收。由此给基金形成损失的，基金照顾东谈主应负责向计划当事东谈主追偿基金的 损失，基金托管东谈主对基金照顾东谈主的追偿行动应赐与必要的协助与配合，但对 基金财产的损失不承担服务。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售契约的约定，将认购资金划入基金照顾东谈主在具 有托管履历的买卖银行开设的“财通基金照顾有限公司基金认购专户”。该账 户由基金照顾东谈主开立并照顾。基金召募期满或基金照顾东谈主文告住手召募时， 召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额抓有东谈主东谈主数合乎《基金法》、 《运作办法》等计划端正后，由基金照顾东谈主遴聘合乎《中华东谈主民共和国证券 法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资呈文，出具的验资呈文应由参 加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。验资完成，基 金照顾东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立 的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东谈主收到 有用认购资金当日以书面形态阐明资金到账情况，并实时将资金到账凭证传 真给基金照顾东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》凯旋的条件，由基金照顾东谈主 按端正办理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和照顾   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 照顾东谈主正当合规的有用指示办理资金收付。基金照顾东谈主应根据法律法则及基 金托管东谈主的相关要求，提供开户所需的费力并提供其他必要协助。本基金的 资产托管专户的预留印鉴的图章由基金托管东谈主刻制、守护和使用。     本基金的一切货币进出行为，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专 户进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需 要。除因本基金业务需要，基金托管东谈主和基金照顾东谈主不得假借本基金的口头 开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金 业务之外的行为。     资产托管专户的照顾应合乎《东谈主民币银行结算账户照顾办法》、《现金管 理暂行条例》、《东谈主民币利率照顾端正》、《利率照顾暂行端正》、《支付结 算办法》以及银行业监督照顾机构的其他计划端正。     （四）基金证券账户与证券往复资金账户的开设和照顾     基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限 服务公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。     基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金照顾东谈主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户； 亦不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行为。     基金证券账户的开立和原始开户材料的守护由基金托管东谈主负责，账户资 产的照顾和运用由基金照顾东谈主负责。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国 证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基 金托管东谈主代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法 东谈主计帐服务，基金照顾东谈主应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等 的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的端正和基金托管东谈主为履行结算 参与东谈主的义务所制定的业务法则实行。     （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和照顾及市集准入备 案 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      《基金合同》凯旋后，在合乎监管机构要求的情况下，基金照顾东谈主负责以 基金的口头央求并取得插足宇宙银行间同行拆借市集的往复履历，并代表基 金进行往复；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务公 司、银行间市集计帐所股份有限公司的计划端正，以本基金的口头分别在中 央国债登记结算有限服务公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托 管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券往复的结算。基金 托管东谈主协助基金照顾东谈主完成银行间债券市集准入备案。      （六）其他账户的开设和照顾 律法则的端正，经基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责 为基金开立。新账户按计划法则使用并照顾。 定办理。      （七）基金投资银行入款账户的开立和照顾      基金投资银行按时入款，基金照顾东谈主与基金托管东谈主应比摄影关端正，就 本基金投资银行入款业务顽强书面契约。      基金投资银行按时入款应由基金照顾东谈主与入款银行总行或其授权分行签 订总体协调契约，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机 构。      入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文 件上加盖预留印鉴及基金照顾东谈主公章。      本基金投资银行入款时，基金照顾东谈主应当与入款银行顽强具体入款契约， 明确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户照顾 等笃定。      为堤防特殊情况下的流动性风险，按时入款契约中应当约定提前支取条 款。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      基金所投资按时入款存续期间，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当与入款银 行建立按时对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真正、准确。      （八）基金财产投资的计划什物证券、银行按时入款存单等有价凭证的 守护      基金财产投资的计划什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算 有限服务公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或票 据营业中心的代守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管 理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺有用控制下的什物证券在基金托管东谈主 守护期间的损坏、灭失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主 对基金托管东谈主之外机构践诺有用控制或守护的什物证券、银行按时入款存单 对应的财产不承担守护服务。      （九）与基金财产计划的要紧合同的守护      由基金照顾东谈主代表基金签署的与基金计划的要紧合同的原件分别应由基 金托管东谈主、基金照顾东谈主守护。除本契约另有端正外，基金照顾东谈主在代表基金 签署与基金计划的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的本来，以便基 金照顾东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份本来的原件。基金照顾东谈主在合同签署 后 5 个服务日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托 管东谈主处。合同原件应存放于基金照顾东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门，保 管期限不低于法律法则端正的最低年限。      对于无法取得二份以上的本来的，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供与合 同原件查对一致的并加盖基金照顾东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边 协商一致，合同原件不得转动。      五、基金资产净值计较和司帐核算      （一）基金资产净值的计较、复核的时辰和表率 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金    更新招募讲明书   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金照顾 东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从 其端正。   基金照顾东谈主每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，经基金托管 东谈主复核，并按端正公告。   基金照顾东谈主每个估值日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以 两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，以约定的方 式将复核结果提交给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主依据基金合同和计划法律法 规对外公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐服务方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致敬 见的，按照基金照顾东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值   估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》过火 他法律法则的端正的约定。   当相关法律法则或《基金合同》端正的估值方法不成客不雅反应基金财产 公允价值时，基金照顾东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能 反应公允价值的价钱估值。   （三）估值造作处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采选必要、恰当、合理的要领确保基金资产 估值的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发 生估值造作时，视为基金份额净值造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书      本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的粗疏形成估值造作，导致其他当事东谈主遭受损失的， 粗疏的服务东谈主应当对由于该估值造作遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失 按下述“估值造作处理原则”给予补偿，承担补偿服务。      上述估值造作的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作服务方应 实时协调各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作服务 方承担；由于估值造作服务方未实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主形成 损失的，由估值造作服务方对径直损失承担补偿服务；若估值造作服务方已 经积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时辰进行更正而未更正，则 其应当承担相应补偿服务。估值造作服务方草率更正的情况向计划当事东谈主进 行阐明，确保估值造作已得到更正。      （2）估值造作的服务方对计划当事东谈主的径直损失负责，不合障碍损失负 责，况兼仅对估值造作的计划径直当事东谈主负责，不合第三方负责。      （3）因估值造作而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值造作服务方仍草率估值造作负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不 返还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 造作服务方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不 当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主 一经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的补偿额 加上一经取得的不当得利返还的总和朝上其践诺损失的差额部分支付给估值 造作服务方。      （4）估值造作调整采选尽量还原至假定未发生估值造作的正确情形的方 式。      估值造作被发现后，计划确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：      （1）查明估值造作发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值造作发 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金     更新招募讲明书 生的原因确定估值造作的服务方；      （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损 失进行评估；      （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的服务方进 行更正和补偿损失；      （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由 基金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向计划当事东谈主进行阐明。      （1）基金份额净值计较出现造作时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通 报基金托管东谈主，并采选合理的要领注重损失进一步扩大。      （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。      （四）暂停估值情形 时； 时； 协商阐明后，基金照顾东谈主应当暂停估值；      （五）基金账册的建立      基金照顾东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》凯旋后，应按摄影关各方约定的 兼并记账方法和司帐处理原则，分别独随即确立、登录和守护本基金的全套 账册，对相关各方各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的 安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金照顾东谈主的处理方法为准。      经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金照顾东谈主和基金托管东谈主必须 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 实时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日 查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计较和公告 的，以基金照顾东谈主的账册为准。   （六）基金按时呈文、招募讲明书的编制和复核   基金财务报表由基金照顾东谈主和基金托管东谈主每月分别独处编制。月度报表 的编制，应于每月晦了后 5 个服务日内完成。   《基金合同》凯旋后，基金招募讲明书的信息发生要紧变更的，基金照顾 东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募讲明书并登载在端正网站上；基金招 募讲明书其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金间隔运 作的，基金照顾东谈主不再更新基金招募讲明书。   基金照顾东谈主在季度终局之日起 15 个服务日内完成基金季度呈文的编制 并公告；在上半年终局之日起两个月内完成基金中期呈文的编制并公告；在 每年终局之日起三个月内完成基金年度呈文的编制并公告。   基金照顾东谈主在 5 个服务日内完成月度呈文，在月度呈文完成当日，对报 告盖章后，以两边招供的方式将计划呈文提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 在 3 个服务日内进行复核，并将复核结果实时书面文告基金照顾东谈主。基金管 理东谈主在 7 个服务日内完成季度呈文，在季度呈文完成当日，将计划呈文提供 基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个服务日内进行复核，并将复核结 果书面文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在 30 日内完成中期呈文，在中期呈文完 成当日，将计划呈文提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行 复核，并将复核结果书面文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在 45 日内完成年度报 告，在年度呈文完成当日，将计划呈文提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在 收到后 45 日内复核，并将复核结果书面文告基金照顾东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金照顾 东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方招供的账务处 理方式为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金照顾东谈主提供的呈文上加盖章鉴 或者出具加盖托管业务部门业务章的复核观念书，相关各方各自留存一份。 如果基金照顾东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就相关报抒发成 一致，基金照顾东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书 相关情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐呈文、中期呈文或年度呈文复核完结后，需盖 章阐明或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对相关文献审核时指示。   六、基金份额抓有东谈主名册的守护   基金照顾东谈主妥善守护的基金份额抓有东谈主名册，包括《基金合同》凯旋日、 《基金合同》间隔日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括基金份 额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照顾东谈主的指示编制 和守护，基金照顾东谈主应按照当今相关法则守护基金份额抓有东谈主名册。守护方 式不错采选电子或文档的形态。守护期限不低于法律法则端正的最低年限。   在基金托管东谈主编制中期呈文和年度呈文前，基金照顾东谈主应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金抓有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错采选电子或 文档的形态况兼保证其的真正、准确、好意思满。基金托管东谈主应妥善守护，不得将 抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途。   七、争议惩办方式   （一）本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香 港绝顶行政区、澳门绝顶行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约计划的一切争议， 除经友好协商不错惩办的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时有用的仲裁法则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并 对两边均有不断力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，陆续 古道、勤快、尽责地履行《基金合同》和本托管契约端正的义务，爱护基金份 额抓有东谈主的正当权益。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书   八、基金托管契约的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更与间隔   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的 托管契约，其内容不得与《基金合同》的端正有任何破损，并需经基金照顾 东谈主、基金托管东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主签 字（或盖章）阐明。基金托管契约的变更报中国证监会备案。本契约约定事项 如与法律法则、《基金合同》的端正相破损的，应以法律法则及《基金合同》 的端正为准。   发生以下情况，本托管契约间隔：   （1）《基金合同》间隔；   （2）本基金更换基金托管东谈主；   （3）本基金更换基金照顾东谈主；   （4）发生法律法则或《基金合同》端正的间隔事项。   （二）基金财产的计帐   基金照顾东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及计划法律法则的端正对 本基金的财产进行计帐。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金   更新招募讲明书           二十一、对基金份额抓有东谈主的服务   对基金份额抓有东谈主的服务主要由基金照顾东谈主及销售机构提供，以下是基金 照顾东谈主提供的主要服务内容。基金照顾东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和市集 的变化，有权在合乎法律法则的前提下，加多和修改相关服务面目。如因系 统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金照顾东谈主不承担 任何服务。   （一）抓有东谈主注册登记服务   基金照顾东谈主自行或托福登记机构为基金份额抓有东谈主提供登记服务。基金管 理东谈主将敦促基金登记机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、及 时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、照顾、托管与转托管； 基金诊治和非往复过户；基金份额抓有东谈主名册的照顾；权益分拨时红利的登 记派发；基金往复份额的计帐过户和基金往复资金的交收等服务。   （二）抓有东谈主文告服务及对账单服务 订制手机短信对账单的基金份额抓有东谈主，本公司将每月向账单期内有份额余 额的基金份额抓有东谈主发送，便捷基金份额抓有东谈主快速取得账户信息。对于订 制电子对账单的基金份额抓有东谈主，本基金照顾东谈主将每月或每年通过E-MAIL向 账单期内有往复或期末多余额的基金份额抓有东谈主发奉上个月或年度基金往复 对账单，以便捷基金份额抓有东谈主快速取得往复信息，电子邮件地址及手机号 码省略的、微信未绑定或取消怜惜的除外。 但陆续为有需求的基金份额抓有东谈主提供纸质账单服务，基金份额抓有东谈主可通 过客户服务热线电话400-820-9888订制纸质账单。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书   （三）在线服务   通过基金照顾东谈主网站（www.ctfund.com）、微信公众号（可搜索“财通基金 微管家”或“ctfund88”）或财通基金APP客户端，投资东谈主可取得如下服务：   机构投资者通过基金照顾东谈主网站，个东谈主投资者通过基金照顾东谈主网站、微信 公众号或APP客户端，可享有基金往复查询、账户查询和相关基金信息查询等 服务。   个东谈主投资者可通过基金照顾东谈主网站、微信公众号或APP客户端办理开户、 认购/申购、赎回及信息查询等业务。计划基金照顾东谈主电子直销具体法则请参 见基金照顾东谈主网站相关公告和业务法则。   基金份额抓有东谈主不错利用基金照顾东谈主网站等获取基金和基金照顾东谈主照章 流露的种种信息，包括基金的法律文献、基金公告、按时呈文和基金照顾东谈主 最新动态等种种费力。   （四）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。基金份额抓有东谈主可进行基金 账户余额、申购与赎回首往情况查询与基金居品等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天，每天不少于8小时的东谈主工热线究诘服务。基 金份额抓有东谈主可通过客服热线电话：400-820-9888享受业务究诘、信息查询、 服务投诉、信息定制、对账单寄送地址费力修改等专项服务。   （五）投资者投诉受理服务   基金份额抓有东谈主不错通过各销售机构网点或基金照顾东谈主客服热线电话、信 函及电子邮件等形态对基金照顾东谈主或销售网点所提供的服务进行投诉。   客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉是主要投诉受理渠谈，现场 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金            更新招募讲明书 投诉和观念簿投诉是补充投诉渠谈，由各销售机构和基金照顾东谈主分别照顾。   基金照顾东谈主客服热线电话：400-820-9888；客服邮箱：service@ctfund.com   （六）如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述 方式实时计划基金照顾东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面意会本招募说 明书，并同意全部内容。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金         更新招募讲明书                二十二、其他应流露事项   以下信息流露事项已通过中国证监会端正引子以及基金照顾东谈主的公司网 站（www.ctfund.com）进行公开流露。 证券投资基金基金合同凯旋公告》； 理销售财通基金照顾有限公司旗下基金的公告》； 有期证券投资基金洞开日常申购（含按时定额投资）、赎回及诊治业务的公 告》； 止代理销售财通基金照顾有限公司旗下基金的公告》； 售财通基金照顾有限公司旗下基金的公告》； 代理销售财通基金照顾有限公司旗下基金的公告》； 售财通基金照顾有限公司旗下基金的公告》。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金     更新招募讲明书          二十三、招募讲明书的存放及查阅方式   本基金招募讲明书存放于基金照顾东谈主和基金托管东谈主的住所、基金销售机 构处，投资者可在营业时辰免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合 理时辰内取得招募讲明书的复印件。对投资者按上述方式所取得的文献过火 复印件，基金照顾东谈主和基金托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金照顾东谈主的网站（www.ctfund.com）查阅和下载 招募讲明书。 财通中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金      更新招募讲明书                 二十四、备查文献 召募注册的文献。   （二）存放地点   备查文献存放于基金照顾东谈主和基金托管东谈主的办公风光。   （三）查阅方式   投资者可到基金照顾东谈主和基金托管东谈主的办公风光、营业风光及网站免费 查阅备查文献。                                财通基金照顾有限公司                                二〇二四年十一月一日