招商金鸿债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓提要更新 招商金鸿债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓提要             更新                                        编制日历：2024 年 10 月 25 日                     送出日历：2024 年 11 月 1 日  本提要提供本基金的弥留信息，是招募证实书的一部分。  作出投资决定前，请阅读好意思满的招募证实书等销售文献。 一、居品大概 基金简称          招商金鸿债券            基金代码           006332 下属基金简称        招商金鸿债券 D          下属基金代码         021775               招商基金管制有限                         中国民生银行股份 基金管制东说念主                           基金托管东说念主               公司                               有限公司 基金合同奏效日       2018 年 11 月 2 日 基金类型          债券型               交游币种           东说念主民币 运作样式          平常灵通式 灵通频率          每个灵通日                                 运行担任本基金基 基金司理          黄晓婷               金司理的日历                                 证券从业日历         2015 年 7 月 1 日               基金合同奏效后，联结二十个使命日出现基金份额持有东说念主数目不悦               二百东说念主或者基金财富净值低于五千万元情形的，基金管制东说念主应当在               按时诠释中赐与深化；联结六十个使命日出现前述情形的，基金管 其他               理东说念主应当间隔基金合同，并对本基金进行变现及算帐步骤，无需召               开基金份额持有东说念主大会。               法律法例或监管部门另有次第时，从其次第。   注：本基金从 2024 年 6 月 28 日起新增 D 类份额，D 类份额自 2024 年 7 月 3 日起存续。 二、基金投资与净值推崇 （一） 投资遐想与投资策略   投资者可阅读本基金《招募证实书》“基金的投资”章节了解详备情况。 投资遐想    本基金力图在纵脱投资风险的前提下，竣事基金财富的恒久宗旨升值。            本基金的投资限制主要为具有雅致流动性的金融用具，包括债券（国债、            金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期            融资券、中小企业私募债、次级债、可调遣债券）、财富复旧证券、债券            回购、银行进款、同行存单、国债期货等法律法例或中国证监会允许基 投资限制            金投资的其他金融用具（但须稳健中国证监会的考虑次第）。            本基金不投资于股票、权证等财富，可投资于可调遣债券，但不进行转            股操作，不会持有因可调遣债券转股所形成的股票。            基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金财富的                      招商金鸿债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓提要更新            后，应当保持不低于基金财富净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府            债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。国            债期货的投资比例驯服国度考虑法律法例。            如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行            稳健步骤后，不错将其纳入投资限制。            本基金将在基金合同商定的投资限制内，通过对宏不雅经济运事迹况、国            家货币计策和财政计策、国度产业计策及成本市集资金环境的盘问，积            极把执宏不雅经济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流            动性以及信用水平，集合定量分析形态，详情财富在非信用类固定收益            类证券（国债、中央银行单子等）和信用类固定收益类证券之间的成就 主要投资策略            比例。            略；5、可转债投资策略；6、杠杆投资策略；7、财富复旧证券的投资策            略；8、个券挖掘策略；9、中小企业私募债投资策略；10、国债期货投            资策略。 功绩比较基准     中证全债指数收益率            本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于 风险收益特征            夹杂型基金、股票型基金。 （二） 投资组合股产成就图表/区域成就图表   注：本基金从 2024 年 6 月 28 日起新增 D 类份额，D 类份额自 2024 年 7 月 3 日起存续。 （三） 自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基 准的比较图   注：本基金从 2024 年 6 月 28 日起新增 D 类份额，D 类份额自 2024 年 7 月 3 日起存续。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售考虑用度   以下用度在申购/赎回基金经由中收取：                        招商金鸿债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓提要更新                份额（S）或金额（M）       用度类型                       收费样式/费率               备注                 /持有期限（N）                  M                    万元     申购费（前收费）                     万元                   N      赎回费   注：基金管制东说念主不错针对特定投资东说念主（如待业金客户等）开展费率优惠动作，详见基金 管制东说念主发布的考虑公告。 （二） 基金运作考虑用度  以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别         收费样式/年费率或金额                      收取方 管制费                年费率：0.30%                  基金管制东说念主和销售机构 托管费                年费率：0.10%                  基金托管东说念主 销售作事费              -                          销售机构 审计用度               年用度金额：11,000.00 元          司帐师事务所 信息深化费              年用度金额：120,000.00 元         次第深化报刊 指数许可使用费            -                          指数编制公司                    《基金合同》奏效后与基金                    考虑的讼师费、基金份额持                    有东说念主大会用度、基金的证券                    交游用度、基金的银行汇划                    用度、基金考虑账户的开户 其他用度               及珍爱用度等用度，以及按 考虑作事机构                    照国度联系次第和《基金合                    同》商定，不错在基金财产                    中列支的其他用度。用度类                    别详见本基金《基金合同》                    及《招募证实书》或其更新。   注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金财富扣除； 额类别用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基金按时诠释深化为准。 （三） 基金运作轮廓用度测算      若投资者申购本基金份额，在持有技术，投资者需支拨的运作费率如下表：                        基金运作轮廓费率（年化） -                              0.45%   注：基金管制费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报深化的考虑数据为基准测算。                招商金鸿债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓提要更新 四、风险揭示与弥留领导 （一） 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。    一）本基金特定风险如下：    本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金财富的 80%，债券的特定风险即成为 本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业计策、 货币计策、市集需求变化、行业波动等成分的影响，可能存在所选投资宗旨的成长性与市集 一致预期不符而酿成个券价钱推崇低于预期的风险。    本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是字据考虑法律法例由非上市中小企业采 用非公开样式刊行的债券。由于不可公开交游，一般情况下，交游不活跃，潜在较大流动性 风险。当发借主体信用质地恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小 企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和亏损。    本基金投资国债期货等金融养殖品，金融养殖品是一种金会通约，其价值取决于一种或 多种基础财富或指数，其评价主要源自于对挂钩财富的价钱与价钱波动的预期。投资于养殖 品需承受市集风险、信用风险、流动性风险、操立场险和法律风险等。由于养殖品不竭具有 杠杆效应，价钱波动比宗旨用具更为剧烈，未必候比投资宗旨财富要承担更高的风险。况兼 由于养殖品订价相配复杂，不稳健的估值有可能使基金财富靠近亏损风险。    国债期货采取保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，指数 渺小的变动就可能会使投资者职权遭逢较大亏损。国债期货采取逐日无欠债结算轨制，要是 莫得在次第的时候内补足保证金，按次第将被强制平仓，可能给投资带来紧要亏损。    本基金投资财富复旧证券，财富复旧证券是一种债券性质的金融用具。财富复旧证券具 有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和纵脱风险的原 则进行财富复旧证券投资，请基金份额持有东说念主矜恤包括投资财富复旧证券可能导致的基金净 值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。    债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交游中， 交游敌手在回购到期时不可偿还一起或部分证券或价款，酿成基金财富亏损的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（尺度 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险浮现进程也就越高，对基金净值酿成 亏损的可能性也就越大。如发生债券回购交收走嘴，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时候等的省略情，可能会给基金财富酿成亏损。    基金合同奏效后，联结六十个使命日出现基金份额持有东说念主数目不悦二百东说念主或者基金财富 净值低于五千万元情形的，基金管制东说念主应当间隔基金合同，并对本基金进行变现及算帐步骤， 无需召开基金份额持有东说念主大会。投资东说念主将靠近《基金合同》提前间隔的风险。    二）本基金靠近的其他风险如下： （4）通货彭胀风险；（5）再投资风险； 多数赎回情形下的流动性风险管制措施；（3）推论备用的流动性风险管制用具的情形、程 序及对投资者的潜在影响；                      招商金鸿债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵寓提要更新   具体内容详见本基金《招募证实书》。 （二） 弥留领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪称遭殃、憨厚信用、严慎死力的原则管制和诈欺基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主容或，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能管制的，应提交中国国外经济交易仲裁委员会，仲裁委员会字据该会届时灵验的 仲裁王法进行仲裁，仲裁处所为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力， 仲裁费和讼师费由败诉方承担。   基金居品贵寓提要信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个使命日内更新，其他信息 发生变更的，基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确取得基金的考虑信息，敬请同期矜恤基金管制东说念主发布的考虑临时 公告等。 五、其他贵寓查询样式   以下贵寓详见基金管制东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555   ● 《招商金鸿债券型证券投资基金基金合同》、   《招商金鸿债券型证券投资基金托管公约》、   《招商金鸿债券型证券投资基金招募证实书》   ● 按时诠释，包括基金季度诠释、中期诠释和年度诠释   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及考虑样式   ● 其他弥留贵寓 六、其他情况证实   无