华润元大润享三个月如期敞开债券型证券   投资基金招募说明书（更新）      （2024 年第 2 号）     基金料理东谈主：华润元大基金料理有限公司     基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司        二〇二四年十一月 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                      【错误教唆】   华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经 2023 年 4 月 24 日中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【2023】957 号文准予召募注册。   基金料理东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧 基金的投资价值及市集长进等作出骨子性判断或者保证。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品尊府摘要等信息裸露文献，全面相识本基金的风险收益特征和 居品特质，并充分商量自身的风险承受才调，感性判断市集，自主判断基金的投 资价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金濒临的主要风险是市集风险、流动性 风险、信用风险、政策风险、料理风险、操作风险、时候风险、合规性风险、启 用侧袋机制的风险、本基金的专有风险、其他风险等，本基金的特定风险详见招 募说明书“风险揭示”章节等。   本基金不错参与信用繁衍品的投资，该投资存在市集风险、流动性风险、与 创设机构相干的风险、偿付风险及操作风险等特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基 金，高于货币市集基金。   基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   基金的过往功绩并不预示其改日弘扬。基金料理东谈主料理的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩弘扬的保证。   基金料理东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金财产， 本基金料理东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东谈主履行相应 设施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 节。侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行独特秀美，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读相干内容并存眷本基金启用侧袋机 制时的特定风险。   除尽头说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，关系 财务数据和净值弘扬截止日为 2024 年 9 月 30 日。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                                目 录 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       一、前言   《华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书》（以下简 称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下 简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以 下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息裸露料理办法》（以 下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管 理规章》(以下简称“《流动性风险料理规章》”)和其他相干法律法例的规章以 及《华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金基金合同》                             （以下简称“基 金合同”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性申报或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的尊府苦求召募的。本基金料理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他 关系规章享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务， 应详实查阅基金合同。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 三个月如期敞开债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用纠正 和补充 证券投资基金招募说明书》偏执更新 基金基金份额发售公告》 基金基金居品尊府摘要》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文牍等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其时常作念 出的纠正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露料理办法》及颁布机关对其时常作念 出的纠正 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 机关对其时常作念出的纠正 员会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投良友理办法》及相干法律法例规章使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资等业务。 证监会规章的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额抓有东谈主名册和办理非来去过户等 理有限公司或接受华润元大基金料理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资筹备等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并得到中国证监会书面阐发的 日期 产清理已矣，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日期 不得进步 3 个月 如期敞开的模式 期为非服务日，则顺延至下一个服务日，若该日期月度中不存在对应日期的，则 顺延至该日期月临了一日的下一个服务日 合同奏效日（含该日）起至基金合同奏效日所对应的 3 个月月度对日的前一日。 下一个顽固期为首个敞开期收尾之日次日（含该日）起至首个敞开期收尾之日次 日所对应的 3 个月月度对日的前一日，依此类推。本基金在顽固期内不办理申购 与赎回等业务，也不上市来去 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 于 1 个服务日且不进步 20 个服务日的期间，期间不错办理申购与赎回等业务， 具体时候由基金料理东谈主在每个敞开期前依照《信息裸露办法》的关系规章在规章 媒介上给予公告。在敞开期内，基金料理东谈主有权提前收尾或延长敞开期时候并公 告，但敞开期最短不低于 1 个服务日且最长不进步 20 个服务日。如顽固期收尾 后或在敞开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时敞开申购与赎回等 业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，敞开期时候顺延，直到满 足敞开期的时候要求，敞开期的具体时候以基金料理东谈主届时发布的公告为准 敞开日 是法式基金料理东谈主所料理的敞开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同校服 请购买基金份额的步履 书的规章苦求购买基金份额的步履 募说明书规章的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 时有用公告规章的条件，苦求将其抓有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额 调遣为基金料理东谈主料理的其他基金基金份额的步履 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 份额总和加上基金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转 换中转入苦求份额总和后的余额)进步上一服务日基金总份额的 20% 已已矣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款偏执他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息裸露办法》规章的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 基金份额抓有东谈主服务的用度 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、教会受 限的新股及非公斥地行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 来去的债券等 额净值的方式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分派给施行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到公谈对待 账户进行处置清理，目的在于有用扰乱并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有益账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 料理信用风险的信用繁衍用具 金额，各项支付和结算以此金额为臆想基准 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                         三、基金料理东谈主    （一）基金料理东谈主概况    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港合营区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港合营区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    注册成本：6 亿元东谈主民币    存续期限：抓续经营    揣度东谈主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金料理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准设立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准增多注 册成本金并变更百分之五以上股权鼓舞。公司股权结构如下：                   鼓舞称号                    股权比例             华润深国投信赖有限公司                        51%           元大证券投资信赖股份有限公司                   24.5%              华润金控投资有限公司                    24.5%    本基金料理东谈主公司治理结构完善，经营运作法式，大略切实珍重基金投资东谈主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风潦倒挡委 员会，有针对性地研究公司在经营料理和基金运作中的相干情况，制定相应的政 策，并充分阐述独处董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级料理东谈主员的步履进行监督。    公司实行董事会率领下的总司理负责制，总司理根据公司规则及董事会授权， 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 全面主抓公司日常经营料理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核服务，由公 司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理业务办公会、居品审议委员 会、风险料理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户居品投 资决策委员会、固有资金投资运用料理委员会手脚总司理哄骗权利的议事决策机 构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东谈主，其中 58%的员用具有硕士及 以上学历。    公司仍是建立健全投良友理轨制、风潦倒挡轨制、监察稽核轨制、基金管帐 轨制、财务料理轨制、信息时候料理轨制、信息裸露轨制等公司料理轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行料理培训生，交通 银行湖南省分行个东谈主金融业务部高等司理助理、个东谈主金融业务部副高等司理及副 总司理、收罗渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副秘书、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行管帐，深圳发展银行江苏大厦支 行管帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东谈主、计财总监兼筹备财务部 总司理，珠海华润银行总行财务管帐部总司理、筹备财务部总司理。现任华润金融 控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来证 券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁尽头助理、总司理室主任、国际金融 部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有限公司 总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产料理公 司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长，台湾地 区证券投资信赖暨照拂人交易同行公会理事长，社团法东谈主台湾注册财务策划师协会 常务理事。    刘民先生，独处董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程料理系助理教 授、金融系助理锤真金不怕火、副锤真金不怕火，好意思国密苏里大学经济学系副锤真金不怕火，香港汉文大学金 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 融理学硕士技俩主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 技俩主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）技俩主任、锤真金不怕火。    汪习根先生，独处董事，博士。历任武汉大学法学院锤真金不怕火、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、锤真金不怕火。    代军勋先生，独处董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与料理学院院长助理。现任武汉大学金融系副锤真金不怕火，上 海雅仕投资发展股份有限公司独处董事、广州极飞科技有限公司独处董事、湖北天 乾资产料理公司独处董事外部非施行董事。    江先达先生，董事，硕士。历任建筑银行广东省分行内审司理，德勤管帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中心 总司理。现任华润元大基金料理有限公司总司理，深圳华润元大资产料理有限公司 施行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东谈主力资源部东谈主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东谈主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东谈主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东谈主力资源部助理总司理，恒生前海基金料理有限 公司东谈主力资源部总司理，华润元大基金料理有限公司详细料理部总司理、党支部组 织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司战术与东谈主力资源部副总司理、党委组 织部副部长、战术与东谈主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委办公 室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、董事会秘 书、党委委员、团委秘书，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资信赖股份有限公司（历经通路奇迹部、投资快乐部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金料理有限公司总司理、元大证券投资信赖股份有 限公司通路奇迹部资深副总司理、元大东谈主寿保障股份有限公司资深副总司理（业务 督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财务 督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司施行副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金料理有限公司来去部助理总司理。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究员、 上海五牛股权投资基金料理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股集团 有限公司投良友理部港股研究员。现任华润元大基金料理有限公司基金司理。   江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。   严莉女士，督察长，学士。历任诺安基金料理有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风潦倒挡部副总司理、风潦倒挡部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金料理有限公司督察长。   张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司研究实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司居品设想部需求分析师、信达澳银基金料理有限公 司信息时候部司理。现任华润元大基金料理有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东谈主、上海分公司负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金料理 有限公司、华润元大基金料理有限公司债券高等研究员、基金司理。现任华润元 大润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大 润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基 金、华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。历任安信证券资产料理部债券 来去员、信达澳亚基金债券来去员。2022 年加入华润元大基金料理有限公司，先 后担任债券研究员、基金司理助理。现任华润元大现款通货币市集基金、华润元 大现款收益货币市集基金、华润元大润禧 39 个月如期敞开债券型证券投资基金、 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金、华润元大稳健收益债券型证 券投资基金、华润元大滋润债券型证券投资基金基金司理。   曹芙蓉女士，基金司理，中国东谈主民大学经济学硕士。历任东方基金料理有限 使命公司固定收益部研究员、华润元大基金料理有限公司投资司理。现任华润元 大滋润债券型证券投资基金、华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   江先达（总司理） 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   刘宏毅（基金司理）   李武群（权益量化部负责东谈主、基金司理）   尹华龙（固定收益部负责东谈主，基金司理）   （三）基金料理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   （四）基金料理东谈主的承诺 建立健全里面阻挡轨制，采取有用措施，防备违抗《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生； 潦倒挡轨制，采取有用措施，防备下列步履的发生：   （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担亏本； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）法律、行政法例和中国证监会规章阻截的其他步履。 取有用措施，防备违抗基金合同步履的发生； 家关系法律法例及行业法式，老实信用、勤劳尽责；   （五）基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东谈主从 事相干的来去行为；   （六）基金料理东谈主的里面阻挡轨制   公司里面阻挡是指公司为防卫和化解风险，保证经营运作合乎公司的发展规 则，在充分商量表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用料理方法，阻挡 严实，实施操作设施与阻挡措施而形成的系统。公司里面阻挡轨制体系由公司章 程、里面阻挡大纲、基本料理轨制、专项轨制和操作法式四个端倪的轨制系列构 成。   公司董事会对公司建立里面阻挡轨制和维持其有用性承担最终使命，公司管 理层对里面阻挡轨制的有用施行承担使命。   公司里面阻挡的总体主义是：   （1）保证公司经营运作严格校服国度关系法律法例和行业监管司法，自发 形成遵法经营，法式运作的经营念念想和经营理念。   （2）防卫和化解经营风险，普及经营料理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完好，已矣公司的抓续、褂讪、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其它信息真确、准确、完好、实时。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司里面阻挡遵循以下原则：   （1）健全性原则。里面阻挡包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控设施，维 护内控轨制的有用施行。   （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对独处，公司基金 等受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营料理方法责问运作成本，普及 经济效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡效率。   公司的里面阻挡组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以已矣对 公司从决策层到料理层和操作层的全面监督和阻挡。具体而言，包括如下组成部 分：   （1）董事会负责公司全体风险的属目和阻挡，审核、监督公司风潦倒挡制 度的有用施行。   （2）监事会依照公司法和公司规则对公司经营料理行为、董事和公司料理 层的步履哄骗监督权。   （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风潦倒挡委员会。风潦倒挡委员会负 责对公司经营料理与基金运作的风潦倒挡及正当合规性进行审议、监督和查验。   （4）公司设督察长，负责公司偏执基金运作的合规风控服务，对董事会负 责，就里面阻挡轨制和施行情况独处时履行查验、评价、陈诉、建议职能，如期 和不如期地向董事会陈诉公司里面阻挡施行情况。   （5）风险料理委员会是负责协助总司理统揽公司风险料理全局的议事机构， 负责审议风控轨制、经过，评价风险料理景况，为公司各门径风险的监测、评估 与防卫提供主张及建议。   （6）公司设合规与风险料理部，负责对公司的基金运作、里面料理、系统 实施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面料理、系 统实施进行风潦倒挡。   （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课经过及风潦倒挡轨制， 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 加强对风险的阻挡，将风潦倒挡在最小范围内。   里面阻挡的基本要素包括阻挡环境、风险评估、阻挡行为、信息换取（陈诉 轨制）、里面监控和法律法例指引。   （1）阻挡环境   公司勤奋于贯彻内控优先和风险料理理念，培养全体职工的风险防卫坚强， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险坚强链接到公司各个部门、各个岗亭和各个门径。   （2）风险评估   公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时防卫和化解风险。   （3）阻挡行为   公司阻挡行为包括自我阻挡、职责分离、监察稽核、什物阻挡、功绩评价、 严格授权、资产分离、危急处理等政策、设施或措施。   （4）信息换取（陈诉轨制）   公司建立了里面办公自动化系统及了了的陈诉系统，通过建立有用的信息沟 通渠谈，公司全体东谈主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信息实时投递并 处理。   公司的陈诉系统包括如期陈诉和临时陈诉。如期陈诉按照不同的时候、频次 进行陈诉。临时陈诉是指一朝出现陈诉事由后的实时陈诉。   公司的施行体系陈诉阶梯是各业务东谈主员向部门主管陈诉、部门主管向总司理 陈诉、总司理向董事会陈诉。   公司的监督体系陈诉旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险料理部陈诉， 合规与风险料理部向总司理、督察长陈诉。   督察长向董事会陈诉，董事会、监事会向鼓舞会陈诉。   （5）里面监控   公司成立督察长和合规与风险料理部，对公司里面阻挡轨制的施行情况进行 抓续的监督，保证里面阻挡轨制落实。另外公司还如期评价里面阻挡的有用性， 根据市集环境、新的金融用具、新的时候应用和新的法律法例等情况，应时创新。   （6）法律法例指引 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司将严格贯彻基金料理相干的法律法例，严格照章经营。督察长和合规与 风险料理部负责确保公司运作和各项业务合乎法律法例的要求。   （1）基金料理东谈主确知建立、实施和维持里面阻挡轨制是基金料理东谈主董事会 及料理层的使命；   （2）上述对于里面阻挡轨制的裸露真确、准确；   （3）基金料理东谈主承诺将根据市集环境的变化及基金料理东谈主的发展不断完善 里面阻挡轨制。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时候：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织时局：股份有限公司   注册成本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：抓续经营   （二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月得到中国证券监督料理委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管阅历。当今，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、信赖筹备、交易银行 快乐居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等万般资产托管业 务，业务粉饰市集上整个类型的资管机构和主流业务品种。结果 2024 年 10 月末， 资产托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已得手托管货币型、搀杂 型、债券型和指数型等万般公募基金 97 只，领域达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管技俩组，并于 2013 年 3 月 由董事会同意在总行肃穆设立资产托管部，有益负责全行包括证券投资基金在内 的万般资产托管业务的业务运行和料理服务，并与其他业务部门保抓独处。   我行高度喜欢托管业务发展，组建了闪耀资产料理行业的“群众团队”服务 客户，当今配备从业东谈主员 67 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和协调资产 托管部的相干服务；副总司理 1 东谈主，分摊托管营销和运营服务；其他东谈主员 65 东谈主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销料理部、托管运营部、风险合规 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 部和业务支抓部。资产托管团队东谈主员具有丰富的从业教会，东谈主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等万般型机构，具有塌实的专科表面常识和实战经 验。部门从事资金清理、估值核算、投资监督、信息裸露、里面稽核监控业务的 执业东谈主员 38 东谈主，均具有基金从业阅历。   杭州银行采购了业内庸俗使用的深圳赢时胜公司斥地的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金清理、投资监督和信息裸露等功能，具备精良的安全性、 褂讪性、敞开性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，粉饰信用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险料理体系，资产托管部 也自如诞生风险坚强，采取各式必要措施防卫和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确辩别各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金清理、投资监督 和里面稽核监控等错误岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金清理、投资监督等 能斗争到基金来去数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权料理体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务料理办法》、《杭州银行资产托管 业务运营实施详情》，将授权料理链接于资产托管业务的永远，各岗亭业务东谈主员 均在规章授权范围内哄骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据偏执他错误数据逐日进行安全备份，如期将数 据完好、真确、准确地转储到不可革新的介质上，并要求皆集庸异域保存，保存 期限至少 20 年。资产托管部要道岗亭东谈主员也领受双东谈主备份轨制。   （4）建立完备有用的济急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施详情》、《杭州银行资产 托管业务信息系统料理办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金清理等业 务制定了有益的济急预案，对于万般突发事件、错误事件或故障，如期开展济急 演练，考验济急预案的有用性和可靠性。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）建立严格的阴私机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员料理实施详情》，资产托管部 配备独处的门禁系统，严格阻截无关东谈主员插足资产托管部办公区域，能斗争到基 金来去数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并领受电话灌音、监控摄像、信息加密传 递时候等技能来已矣风潦倒挡。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，成功对资产托管部总司理负责，独处 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有用，切实履行托管东谈主职责。   （四）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和设施   基金托管东谈主负有对基金料理东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏执他关系规章，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值 和基金净值的臆想、收益分派、申购赎回以偏执他关系基金投资和运作的事项， 对基金料理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有违抗法律法例和基金合同的步履，应实时以书 面时局文牍基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到文牍后应实时查对并以书面形 式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文牍的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧违纪步履，立即陈诉中国证监会，同期， 文牍基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他关系规章，或 者违抗基金合同约定的，应当断绝施行，立即文牍基金料理东谈主，并实时向中国证 监会陈诉。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据来去设施仍是奏效的投资指示违抗法律、行 政法例和其他关系规章，或者违抗基金合同约定的，应当实时文牍基金料理东谈主， 并实时向中国证监会陈诉。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                        五、相干服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金料理东谈主直销中心和本基金料理东谈主网上直销来去平台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港合营区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港合营区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    揣度东谈主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销来去平台    个东谈主投资者不错通过本基金料理东谈主网上直销来去平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体来去详情请参阅本基金料理东谈主网站公告。    （1）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东谈主：王常青    揣度东谈主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）宁 波 银 行股份有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   揣度东谈主：楼曦露   公司电话：0574-87050028   客服电话：95574   官方网站：www.nbcb.com.cn   （3）中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号   法定代表东谈主：张金良   揣度东谈主：杜春野   公司电话：86-10-68858158   客服电话：95580   官方网站：www.psbcltd.cn   （4）国金证券股份有限公司   住所：成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东谈主：冉云   揣度东谈主：王凯伦   公司电话：028-86690302   客服电话：95310   官方网站：www.gjzq.com.cn   （5）吉祥银行股份有限公司   住所：广东省深圳市深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号   法定代表东谈主：谢永林   揣度东谈主：赵杨 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （6）上海利得基金销售有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层    法定代表东谈主：李兴春    揣度东谈主：陈洁    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （7）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济时候斥地区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    揣度东谈主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （8）泰信钞票基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东谈主：彭浩    揣度东谈主：单丽    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    基金料理东谈主可根据关系法律法例的要求，遴聘其它合乎要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。    （二）登记机构    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港合营区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港合营区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-05 单元    法定代表东谈主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    揣度东谈主：张彦军    （三）出具法律主张书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    揣度东谈主：安冬    承办讼师：安冬、陆奇    （四）审计基金财产的管帐师事务所    称号： 安永华明管帐师事务所（独特普通合伙）    住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东谈主： 毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇    揣度东谈主：高鹤 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   电话：（0755）22385837 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同偏执他关系 规章，并经中国证监会证监许可【2023】957 号文准予注册。   本基金召募期为 2023 年 5 月 8 日至 2023 年 5 月 22 日止。召募期间，本基 金共召募 200,006,029.88 份基金份额，有用认购户数为 273 户。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型，如期敞开式   本基金以如期敞开方式运作，即在顽固期内顽固运作、顽固期与顽固期之间 如期敞开的方式运作。本基金的首个顽固期为自基金合同奏效日（含该日）起至 基金合同奏效日所对应的 3 个月月度对日的前一日。下一个顽固期为首个敞开期 收尾之日次日（含该日）起至首个敞开期收尾之日次日所对应的 3 个月月度对日 的前一日，依此类推。本基金在顽固期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。   本基金自每个顽固期收尾后第一个服务日（含该日）起插足敞开期，期间可 以办理申购与赎回等业务。本基金每个敞开期最短不低于 1 个服务日，最长不超 过 20 个服务日，具体时候由基金料理东谈主在每个敞开期前依照《信息裸露办法》 的关系规章在规章媒介上给予公告。在敞开期内，基金料理东谈主有权提前收尾或延 长敞开期时候并公告，但敞开期最短不低于 1 个服务日且最长不进步 20 个服务 日。如顽固期收尾后或在敞开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回等业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，敞开期时 间顺延，直到快乐敞开期的时候要求，敞开期的具体时候以基金料理东谈主届时发布 的公告为准。   （四）基金存续期间   不如期   （五）基金份额类别成立   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产 入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别成立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别臆想基金份额净值，臆想公式为： 臆想日某类基金份额净值＝该臆想日该类基金份额的基金资产净值/该臆想日发 售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。   在不违抗法律法例规章且对已有基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响的 情况下，基金料理东谈主在履行稳妥设施后不错增多新的基金份额类别、诊疗现存基 金份额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费率或变更收费方式、停 止现存基金份额类别的销售等，诊疗实施前基金料理东谈主需实时公告。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  七、基金合同的奏效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金料理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈垄断理已矣基金备案手续并取 得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不生 效。基金料理东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》奏效事宜予 以公告。基金料理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入有益账户，在基金召募 步履收尾前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不可奏效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未快乐基金备案条件，基金料理东谈主应当承担下列使命： 期入款利息； 基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产领域   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期陈诉中给予 裸露；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个服务日内向中 国证监会陈诉并建议责罚有筹备，如抓续运作、调遣运作方式、与其他基金合并或 者间隔基金合同等，并 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有规章时，从其规章。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回神色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东谈主 在招募说明书或其他相干公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业神色或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的敞开日实时候   投资东谈主在敞开期内的敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上 海证券来去所、深圳证券来去所的平淡来去日的来去时候，但基金料理东谈主根据法 律法例、中国证监会的要求或基金合同的规章公告暂停申购、赎回时除外。敞开 日的具体业务办理时候在招募说明书或相干公告中载明。本基金在顽固期内不办 理申购与赎回等业务，也不上市来去。基金合同奏效后，若出现新的证券来去市 场、证券来去所来去时候变更或其他独特情况，基金料理东谈主将视情况对前述敞开 日及敞开时候进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息裸露办法》的关系规 定在规章媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自每个顽固期收尾后第一个服务 日（含该日）起插足敞开期，期间不错办理申购与赎回等业务。本基金每个敞开 期最短不低于 1 个服务日，最长不进步 20 个服务日，具体时候由基金料理东谈主在 每个敞开期前依照《信息裸露办法》的关系规章在规章媒介上给予公告。在敞开 期内，基金料理东谈主有权提前收尾或延长敞开期时候并公告，但敞开期最短不低于 抗力或其他情形致使基金无法按时敞开申购与赎回等业务的，或依据基金合同需 暂停申购或赎回等业务的，敞开期时候顺延，直到快乐敞开期的时候要求，敞开 期的具体时候以基金料理东谈主届时发布的公告为准。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。在敞开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时候建议申购、 赎回或调遣苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该敞开期 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 内下一敞开日基金份额申购、赎回的价钱。在敞开期临了一个敞开日，投资者在 业务办理时候收尾后建议申购、赎回或调遣苦求的，视为无效苦求。   敞开期及敞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金料理东谈主届时发布的 相干公告。   （三）申购和赎回的原则 额净值为基准进行臆想； 序赎回； 处理司法等，在校服基金合同和招募说明书规章的前提下，以各销售机构的具体 规章为准； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东谈主 必须在新司法运行实施前依照《信息裸露办法》的关系规章在规章媒介上公告。   （四）申购和赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构规章的设施，在敞开日的具体业务办理时候内建议 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规章的时候内全额录用申购款项，不然所提 交的申购苦求不成立。投资东谈主在规章的时候内全额录用申购款项，申购成立；登 记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东谈主递交赎回苦求，必须抓有富饶的基金份额余额，不然所提交 的赎回苦求不成立。基金份额抓有东谈主在规章的时候内递交赎回苦求，赎回成立； 登记机构阐发赎回苦求时，赎复活效。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   投资者 T 日赎回苦求奏效后，基金料理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来去所或来去市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的要素影响业务处理经过，则 赎回款顺延至上述情形摒弃后划往投资者银行账户。在发生渊博赎回或基金合同 载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条目处理。   基金料理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候 进行诊疗，基金料理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息裸露办法》的关系规章在规 定媒介上公告。   基金料理东谈主应以来去时候收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日手脚申购 或赎回苦求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的有 效性进行阐发。T 日提交的有用苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规章的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不得手，则申 购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定得手，而仅代表销售 机构照实继承到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐发以基金登记机构的阐发 结果为准。对于苦求的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利。   基金料理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候 进行诊疗，并在诊疗实施前依照《信息裸露办法》的关系规章在规章媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 申购的最低金额为单笔 10 元东谈主民币。本基金料理东谈主的直销中心单笔申购最低金 额可由基金料理东谈主酌情诊疗。各销售机构接受申购苦求的最低金额为单笔 10 元 东谈主民币，如果销售机构业务司法规章的最低单笔申购金额高于 10 元东谈主民币，以 销售机构的规章为准。 金份额余额少于 10 份时，若届时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、调遣 转出等）被阐发，则基金料理东谈主有权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 一齐赎回。 基金料理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 基金料理东谈主基于投资运作与风潦倒挡的需要，可采取上述措施对基金领域给予控 制。具体见基金料理东谈主相干公告。 份额等数目限制。基金料理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息裸露办法》的关系规 定在规章媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费   本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。   投资东谈主不错屡次申购本基金，基金份额申购费率按每笔申购苦求单独臆想。 本基金 A 类基金份额申购费率如下：        申购金额（含申购费）              A 类基金份额的申购费率   本基金 A、C 类基金份额的赎回费率如下：                      A 类/C 类基金份额          抓有天数（N）                   赎回费率             N            N≥7 日                   0.00%   对抓续抓有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产；对抓续抓 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有期长于 7 日的投资东谈主不收取赎回用度。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的关系规章在规章媒介 上公告。 市集情况制定基金促销筹备，针对投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行为。在 基金促销行为期间，按相干监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错稳妥 调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作法式遵影相干法律法例以及 监管部门、自律司法的规章。     （七）申购和赎回的数额和价钱     （1）若投资者遴聘申购 A 类基金份额，则申购份额的臆想公式为：     净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）     申购用度=申购总金额-净申购金额     （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）     申购份额=（申购总金额-申购用度）/申购当日 A 类基金份额的基金份额净 值     上述臆想结果均按照四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益 或亏本由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.30%，该投资者的申 购用度及可得到的 A 类基金份额为：     净申购金额=100,000/（1+0.30%）＝99,700.90 元     申购用度= 100,000－99,700.90＝299.10 元     申购份额=99,700.90/1.0500＝94,953.24 份 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 299.10 元，可得到 94,953.24 份 A 类基 金份额。    （2）若投资者遴聘申购 C 类基金份额，则申购份额的臆想公式为：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    上述臆想结果均按照四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益 或亏本由基金财产承担。    举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者的申购用度及可得到的 C 类基金份 额为：    申购份额=100,000/1.0500=95,238.10 份    即：投资东谈主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 95,238.10 份。    本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。臆想公式如下：    赎回总额＝赎回份数×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额-赎回用度    上述臆想结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或 亏本由基金财产承担。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，抓偶然候少于 7 日，对应的赎回费率为 1.5%，T 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其得到的 赎回金额臆想如下：    赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元    赎回用度＝12,800.00×1.5%＝192.00 元    赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份本基金份额，抓偶然候少于 7 日，假设 该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 T 日的万般基金份额净值在今日收市后臆想，并在 T+1 日内公告。 遇独特情况，经履行稳妥设施，不错稳妥延长臆想或公告。本基金万般基金份额 净值的臆想，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益 或亏本由基金财产承担。   基金份额净值的臆想公式为：   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金资产净值总额/T 日 A 类基金份额总 份数；   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金资产净值总额/T 日 C 类基金份额总 份数。   （八）断绝或暂停申购的情形   在敞开期内发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 投资东谈主的申购苦求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 格且领受估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相闪避 50%皆集度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购苦求时，基金料理东谈主应当根据关系规章在规章媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况摒弃时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理，且敞开期按暂 停申购的期间相应顺延。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在敞开期内发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或延 缓支付赎回款项： 投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 产净值。 料理东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回苦求。 格且领受估值时候仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 料理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金料理东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况摒弃时，基金料理东谈主 应实时复原赎回业务的办理并公告，且敞开期按暂停赎回的期间相应顺延。   （十）渊博赎回的情形及处理方式   若本基金敞开期内单个敞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和 加上基金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入 苦求份额总和后的余额)进步前一服务日的基金总份额的 20%，即以为是发生了 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定 全额赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有才调支付投资东谈主的一齐赎回苦求时， 按平淡赎回设施施行。   （2）减速支付赎回款项：基金料理东谈主对合乎法律法例及基金合同约定的赎 回苦求应一齐给予接受和阐发。但对于已接受的赎回苦求，当基金料理东谈主以为支 付投资东谈主的赎回苦求有艰难或以为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金料理东谈主当日按比例办理的赎回份额 不得低于基金总份额的 20%，其余赎回苦求不错减速支付赎回款项，但减速支付 的期限最长不进步 20 个服务日，并应当在规章媒介上进行公告。   （3）在单个敞开日内，若本基金发生渊博赎回且单个基金份额抓有东谈主的单 日赎回苦求进步上一估值日基金总份额 30%的，基金料理东谈主以为支付该基金份 额抓有东谈主的一齐赎回苦求有艰难或者因支付该基金份额抓有东谈主的一齐赎回苦求 而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，在当日接受该基金份 额抓有东谈主的一齐赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 30%的前提下，对其 余赎回苦求不错缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错选 择缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，缓期的赎回苦求与下一敞开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础臆想赎回金额， 依此类推。如缓期办理期限进步敞开期的，敞开期相应延长，延长的敞开期内不 办理申购，亦不接受新的赎回苦求，即基金料理东谈主仅为原敞开期内因提交赎回申 请进步基金总份额 30%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额抓有东谈垄断理赎回 业务。遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。   当发生上述渊博赎回减速支付赎回款项或并缓期办理时，基金料理东谈主应当通 过邮寄、传真或者招募说明书规章的其他方式在 3 个来去日内文牍基金份额抓有 东谈主，说明关系处理方法，并在两日内在规章媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 介上刊登暂停公告。 关系规章，最迟于再行敞开日在规章媒介上刊登再行敞开申购或赎回的公告；也 不错根据施行情况在暂停公告中明确再行敞开申购 或赎回的时候，届时不再另 行发布再行敞开的公告。 定的敞开期与顽固期基金运作方式调遣引起的暂停或再行敞开申购与赎回的情 形。敞开期与顽固期基金运作方式调遣的关系信息裸露按照招募说明书的相干约 定施行。   （十二）基金调遣   基金料理东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的规章决定开办本基金与 基金料理东谈主料理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 相干司法由基金料理东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的规章制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与相干机构。   （十三）基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非来去过户以及登记机构招供、合乎法律法例的其它非来去过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东谈主。   袭取是指基金份额抓有东谈主圆寂，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提供基 金登记机构要求提供的相干尊府，对于合乎条件的非来去过户苦求按基金登记机 构的规章办理，并按基金登记机构规章的尺度收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规章的尺度收取转托管费。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （十五）如期定额投资筹备    基金料理东谈主不错为投资东谈垄断理如期定额投资筹备，具体司法由基金料理东谈主 另行规章。投资东谈主在办理如期定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期扣 款金额必须不低于基金料理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所规章的如期 定额投资筹备最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规章或相干公告。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    九、基金的投资   （一）投资主义   在严格阻挡风险的前提下，力图得到越过功绩比拟基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、 资产支抓证券、现款、银行入款（包括契约入款、如期入款）、同行存单、债券 回购、货币市集用具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具，但需合乎中国证监会的相干规章。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调遣债券（可分离来去可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳妥 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个敞开期运行前 10 个服务日至敞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例 限制；在敞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适 当设施后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金将采取从上至下和从下到上相麇集、定性分析和定量分析相补充的投 资策略，通过对宏不雅经济、国度政策、信用主体评级水对等各式影响债券投资的 要素精良潜入的分析，确定债券组合伙产在国债、金融债、信用债等品种之间的 类属配置比例。在此基础之上，详细运用久期策略、收益率弧线策略、回购套利 策略和个券遴聘策略积极主动地进行资产投资组合的构建。在严格阻挡风险的前 提下，力图得到越过功绩比拟基准的投资收益。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将市集细分为不同类属，如期追踪分析不同类属的风险收益特征，并 麇集该类属的市集容量、流动性确定其投资比例。根据不同类别资产的流动性指 标，决定类别资产确当期配置比率。   根据不同类别资产的收益率水平、市集偏好、法律法例对基金投资的规章、 基金合同、基金收益主义、功绩比拟基准等决定不同类别资产的主义配置比率。   （1）久期策略   久期策略的主义是在预期利率飞腾时保全成本，预期利率着落时得到较高的 成本利得。本基金将通过详细分析宏不雅经济主义（如国内坐褥总值、工业增多值、 固定资产投资增速、价钱指数、铺张增长率、M1、M2、信贷增长、汇率、国外 利率等）、宏不雅政策（如货币政策、财政政策、汇率政策等）以及市集主义（如 新债券的刊行利率与市集收益率的各异、中央银行的公开市集操作、回购利率等） 展望利率的变动主义、范围和幅度。   具体而言，当预期利率飞腾，本基金将责问债券组合的平均久期，在闪避市 场风险的同期，获取再投资收益。当预期利率着落，本基金将增多债券组合的平 均久期，获取因利率着落所带来的成本利的收益。   （2）收益率弧线策略   本基金在短期、中期、耐久品种的配置上主要领受收益率弧线策略。   债券收益率弧线时局在受到央行货币政策、公开市集操作、经济增长率、通 货扩张率、货币供应量和市集预期等多种要素的影响下，可能发生平行移动、非 平行移动（平坦化、陡峻化、扭曲）等变动。收益弧线策略等于通过对市集收益 率弧线的非平行变动预期，追求得到因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产 生的逾额收益。   本基金将用情景分析的技能比拟不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（构 成组合的证券期限皆集于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期 限的证券数目基本极度）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限皆集到两个极点 期限），采取其时市集景况下相应的最优投资策略，确定债券资产中短期、中期、 耐久品种的配置比例。   （3）回购套利策略 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金将在法律法例和监管机构许可的条件下，积极运用回购套利策略，提 高组合收益。利用回购进行无风险或低风险套利的主要策略包括回购跨市集套利、 回购与现券的套利以及不同回购期限之间的套利等；利用回购进行高风险套利的 主要策略包括正回购杠杆操作、逆回购卖空操作等。   （4）信用债投资策略   在信用债投资方面，本基金将通过对信用债刊行东谈主的公司治理、发展长进、 经营料理、财务景况及偿债才调作出详细评价，从而判断企业债的信用风险和估 值水平，买入并抓有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券居品， 获取票息收益。本基金同期还对信用市集进行追踪分析，存眷宏不雅经济、政策环 境、信用环境等对市集利差水平的影响，根据个券的估值及在市集中的水平动态 诊疗组合，买入低估的个券，卖出高估的个券。   本基金所投信用债（含资产支抓证券，下同）评级需在 AA+（含）以上。其 中，本基金投资于信用评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例为 0%-50%，投 资于信用评级为 AAA 的信用债占信用债资产的比例为 50%-100%。其中， 短期 融资券、超短期融资券等短期信用资产的信用评级参考主体评级，其它信用资产 领受债项评级，如无债项评级则参考主体评级。评级公司不包含中债资信。   基金抓有信用债期间，如果其信用等级着落、不再合乎投资尺度，应在评级 报密告布之日起 3 个月内给予一齐卖出。   为了更好地料理债券投资的信用风险，本基金根据风险料理的原则，以风险 对冲为目的，将稳妥参与信用繁衍品的投资。本基金将在详实评估信用债风险状 况的前提下，对比衡量个券风险收益与信用繁衍品价钱，构建信用风险对冲组合。 抓有期内，本基金会紧密追踪信用利差与信用繁衍品价钱的动态变化，机动诊疗 对冲比例，以料理投资组合信用风险敞口。   基金料理东谈主将根据审慎原则，投资证券公司短期公司债券，投资证券公司短 期公司债券的要道在于系统分析和追踪证券公司的基本面情况，本基金主要通过 定量与定性相麇集的研究及分析方法进行投资证券公司短期公司债券的遴聘和 投资。定量分析方面，基金料理东谈主将介怀存眷债券刊行东谈主的财务景况，包括刊行 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 主体的偿债才调、盈利才调、现款流获取才调以及刊行主体的耐久成本结构等。 定性分析则要点存眷所刊行债券的具体条目以及刊行主体情况。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每个敞开期开 始前 10 个服务日至敞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例限制；   （2）在敞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%；   （4）本基金料理东谈主料理的一齐基金抓有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的万般资产支抓证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%；   （6）本基金抓有的一齐资产支抓证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的统一（指统一信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券领域的 10%；   （8）本基金料理东谈主料理的一齐基金投资于统一原始权益东谈主的万般资产支抓 证券，不得进步其万般资产支抓证券悉数领域的 10%；   （9）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基 金资产净值的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （10）在顽固期内，本基金资产总值不得进步基金资产净值的 200%；在开 放期内，本基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （11）在敞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得进步 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金领域变动等基金料理东谈主之外的要素 致使基金不合乎该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 保抓一致；   （13）本基金不抓有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不抓有合约类信用衍 生品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得进步本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管 理东谈主之外的要素致使基金不合乎前述所规章比例限制的，基金料理东谈主应在 3 个月 之内进行诊疗；   （14）法律法例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项外，因证券市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的要素致使基金投资比例不合乎上述规 定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个来去日内进行诊疗，但中国证监会规章 的独特情形除外。法律法例另有规章的，从其规章。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运行。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥设施后，则本基金投资不再受相干限制。   为珍重基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规章向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规章的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、支配证券来去价钱偏执他不梗直的证券来去行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规章阻截的其他行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、施行 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 阻挡东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来去的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵循基金份 额抓有东谈主利益优先原则，防卫利益温柔，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱施行。相干来去必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予裸露。要紧关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻截性规章，如适用于本基金， 基金料理东谈主在履行稳妥设施后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的规章 施行。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债详细指数（全价）收益率   中债详细指数(全价)由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在详细响应债 券全市集全体价钱和投资报酬情况。该指数涵盖了银行间市集和来去所市集，成 份券种包括除资产支抓证券和部分在来去所刊行上市的债券之外的其他整个债 券，具有庸俗的市集代表性，大略响应债券市集总体走势，稳妥营为本基金的业 绩比拟基准。   如果指数编制单元住手臆想编制以上指数或革新指数称号，或今后法律法例 发生变化、或有更稳妥的、更能为市集渊博接受的功绩比拟基准推出、或市集上 出现愈加适用于本基金的功绩比拟基准时，经与基金托管东谈主协商一致，基金料理 东谈主可根据本基金的投资范围和投资策略在履行稳妥设施后诊疗或变更基金的业 绩比拟基准并实时公告，不必召开基金份额抓有东谈主大会审议。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基金， 高于货币市集基金。   （七）基金料理东谈主代表基金哄骗债权东谈主权利的处理原则及方法 份额抓有东谈主的利益； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 东谈主牟取任何欠妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事 务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 规章。      （九）基金的投资组合陈诉      本投资组合陈诉所载数据结果 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。                                                  占基金总资产的比例 序号             技俩             金额（元）                                                     （%）       其中：股票                                 -                -       其中：债券                   4,635,286,606.38          99.93            资产支抓证券                           -                -       其中：买断式回购的买入返售金融                                             -                -       资产      本基金本陈诉期末未抓有股票。      本基金本陈诉期末未抓有港股通股票。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 细     本基金本陈诉期末未抓有股票。  序号               债券品种          公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）              其中：政策性金融债           1,642,406,255.77                   39.23                                                              占基金资产净值比例 序号          债券代码     债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                                 （%）         投资明细     本基金陈诉期末未抓有资产支抓证券。         细     本基金本陈诉期末未抓有贵金属。     本基金本陈诉期末未抓有权证。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本陈诉期末未抓有国债期货。   本基金本陈诉期末未投资国债期货。   本基金本陈诉期末未抓有国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形   因国度斥地银行涉嫌在金融债券刊行业务和货币市集业务中，以不梗直方式影响市集价 格，中国银行间市集来去商协会对其启动自律看望。   陈诉期内，本基金料理东谈主严格遵循基金投良友理相干轨制要求，上述证券刊行主体的违 法违纪步履暂不会酿成要紧负面影响，投资决策设施合乎法律法例和公司轨制的规章。   本基金本陈诉期内未投资股票资产。  序号        称号                  金额（元）   本基金本陈诉期末未抓有处于转股期的可调遣债券。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本陈诉期末前十名股票中不存在教会受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合陈诉中数字分项之和与悉数项之间可能存在尾差。  华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                            十、基金的功绩      基金料理东谈主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一）基金净值弘扬      基金份额净值收益率偏执与同期功绩比拟基准收益率的比拟                          华润元大润享三个月定开债 A                              份额净        功绩比     功绩比拟                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率尺度        收益率     率尺度差                         率①                               差②          ③        ④                          华润元大润享三个月定开债 C                              份额净        功绩比     功绩比拟                        份额净                              值增长        较基准     基准收益        阶段              值增长                               ①－③     ②－④                              率尺度        收益率     率尺度差                         率①                               差②          ③        ④  （二）自基金合同奏效以来基金累计净值收益率变动偏执与同期功绩比拟基准  收益率变动的比拟 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的万般证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的督察和刑事使命   本基金财产独处于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规章刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清接待产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券来去神色的来去日以及国度法律法例 规章需要对外裸露基金净值的非来去日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、信用繁衍品、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门关系规章。 有报价的，除管帐准则规章的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应领受最近来去日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日 或最近来去日的报价不可真确响应公允价值的，应答报价进行诊疗，确定公允价 值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中商量不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征商量。此外，基金料理东谈主不应试虑因其巨额抓有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支抓的估值时候确定公允价值。领受估值时候确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行诊疗并确定公允价值。   （四）估值方法 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）来去所上市来去的可调遣债券以逐日收盘价手脚估值全价；   （4）来去所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时候确定公允价值。 来去所市集挂牌转让的资产支抓证券，领受估值时候确定公允价值；   （5）初次公斥地行未上市的债券，领受估值时候确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经诊疗的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答市集报价进行诊疗以阐发估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值时候确定 其公允价值。   （1）银行间市集来去不含权的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，及第 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价；   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级市集利率不存在显明各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 值。 日阐发利息收入。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 料理东谈主照章应当承担的估值使命不因寄托而革职；采纳的第三方估值机构未提供 估值价钱的，依照关系法律法例及《企业管帐准则》要求领受合理估值时候确定 公允价值。 机制，以确保基金估值的公谈性。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新规章估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的规章或者未能充分珍重基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关系法律法例，基金资产净值臆想和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的主张，按照 基金料理东谈主对基金净值的臆想结果对外给予公布。   （五）估值设施 日该类基金份额的余额数目臆想，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。 基金料理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有规章的， 从其规章。   基金料理东谈主于每个服务日臆想基金资产净值及万般基金份额净值，并按规章 公告。 或基金合同的规章暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将万般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主对外公布。   （六）估值错误的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾酿成估值错误，导致其他当事东谈主遭遇亏本的，罪戾 的使命东谈主应当对由于该估值错误遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的成功亏本按下述 “估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据臆想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成亏本机，估值错误使命方应及 时协调各方，实时进行改换，因改换估值错误发生的用度由估值错误使命方承担； 由于估值错误使命方未实时改换已产生的估值错误，给当事东谈主酿成亏本的，由估 值错误使命方对成功亏本承担抵偿使命；若估值错误使命方仍是积极协调，况兼 有协助义务确当事东谈主有富饶的时候进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿责 任。估值错误使命方应答改换的情况向关系当事东谈主进行阐发，确保估值错误已得 到改换。   （2）估值错误的使命方对关系当事东谈主的成功亏本负责，分歧迤逦亏本负责， 况兼仅对估值错误的关系成功当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值错误使命方仍应答估值错误负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益亏本(“受损方”)，则估值错误使命 方应抵偿受损方的亏本，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事 东谈主享有要求录用欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的抵偿额加上仍是得到的欠妥得 利返还的总和进步其施行亏本的差额部分支付给估值错误使命方。   （4）估值错误诊疗领受尽量复原至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   估值错误被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的使命方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的亏本 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的使命方进行 改换和抵偿亏本；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值错误的改换向关系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值臆想出现错误时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防备亏本进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规章的，从其规章处理。如果行 业有通行作念法，在不抵抗法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，基金料理东谈主、 基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则再行协商确定处理原 则。   （七）暂停估值的情形 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐发   基金资产净值和万般基金份额净值由基金料理东谈主负责臆想，基金托管东谈主负责 进行复核。基金料理东谈主应于每个敞开日来去收尾后臆想当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值臆想结果复核阐发后发 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值给予公布。   （九）独特情况的处理 差不手脚基金资产估值错误处理。 发送的数据错误等非基金料理东谈主与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主虽 然仍是采取必要、稳妥、合理的措施进行查验，但未能发现错误的，由此酿成的 基金资产估值错误，基金料理东谈主和基金托管东谈主革职抵偿使命。但基金料理东谈主、基 金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒弃或缓慢由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十三、基金收益与分派    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分派利润    基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已矣收益的孰低数。    （三）基金收益分派原则 案见基金料理东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的相干分红公告，若《基金合 同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同。本基金统一类别的每 一基金份额享有同瓜分派权；    在合乎法律法例及基金合同约定，并对基金份额抓有东谈主利益无骨子不利影 响的前提下，基金料理东谈主可对基金收益分派原则进行诊疗，不需召开基金份额抓 有东谈主大会。    （四）收益分派有筹备    基金收益分派有筹备中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。    （五）收益分派有筹备果真定、公告与实施    本基金收益分派有筹备由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在规章媒介公告。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    （六）基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的臆想方法，依照《业务司法》施行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的臆想 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日臆想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日臆想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将有益用于本基金的市集扩充、销售与基金份额 抓有东谈主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。臆想方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日臆想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系法例及相应协 议规章，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的亏本； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规章。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关系税收征收的规章代扣代缴。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度裸露； 管帐核算，按照关系规章编制基金管帐报表； 并以托管契约约定的方式阐发。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》规章的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在规章媒介公告。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十六、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办 法》、《流动性风险料理规章》、《基金合同》偏执他关系规章。   （二）信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法例和中国证监会规章的当然东谈主、法东谈主和作歹东谈主组 织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的规章裸露基金信息，并保证所裸露信息的真确性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会规章时候内，将应予裸露的基金信 息通过合乎中国证监会规章条件的世界性报刊（以下简称“规章报刊”）及《信 息裸露办法》规章的互联网网站（以下简称“规章网站”）等媒介裸露，并保证 基金投资者大略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开裸露的信 息尊府。   （三）本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开裸露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基 金信息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括： 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额抓有东谈主大会召开的司法及具体设施，说明基金居品的特质等波及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地裸露影响基金投资者决策的一齐事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在规章网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产督察及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供 简明的基金摘要信息。《基金合同》奏效后，基金居品尊府摘要的信息发生要紧 变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品尊府摘要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府摘要其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品 尊府摘要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在规章报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府摘要、 基金合同和基金托管契约登载在规章网站上，并将基金居品尊府摘要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约 登载在网站上。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规章媒介上。   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规章媒介上登载《基金 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在本基金顽固期内，基金料理东谈主应当至少每周在规章 网站裸露一次万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   在敞开期内，基金料理东谈主应当在不晚于每个敞开日的次日，通过规章网站、 基金销售机构网站或者营业网点裸露敞开日的万般基金份额净值和万般基金份 额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规章网站裸露半 年度和年度临了一日的万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的臆想方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载于规章网站上，并将年度陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》规章的管帐师 事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在规章网站上，并将中期陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   基金料理东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度 陈诉，将季度陈诉登载在规章网站上，将季度陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度陈诉和中期陈诉中裸露基金组合伙 产情况偏执流动性风险分析等。   基金运作期间，如陈诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或进步基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期报 告“影响投资者决策的其他错误信息”项下裸露该投资者的类别、陈诉期末抓有 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 份额及占比、陈诉期内抓有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定 的独特情形除外。   本基金发生要紧事件，关系信息裸露义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在规章报刊和规章网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）间隔《基金合同》、基金清理；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构、基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金料理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓舞、变更基金料理东谈主的实 际阻挡东谈主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东谈主的高等料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主有益基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十；基金料理 东谈主、基金托管东谈主有益基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百 分之三十；   （11）波及基金料理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东谈主或其高等料理东谈主员、基金司理因基金料理业务相干步履受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务相干步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、 施行阻挡东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 券，或者从事其他要紧关联来去事项，但中国证监会另有规章的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金插足敞开期；   （18）本基金在敞开期内发生渊博赎回并减速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （20）本基金发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （21）基金料理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （22）诊疗基金份额类别成立；   （23）基金信息裸露义务东谈主以为可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规章或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额抓有东谈主权益的，相干信息裸露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开清爽。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同间隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理陈诉。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在规章网站上， 并将清理陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   基金料理东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中裸露其抓有的资产支抓证券总 额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内整个的资产支抓证券明细。 基金料理东谈主应在基金季度陈诉中裸露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 名资产支抓证券明细。   基金料理东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中详实裸露信用繁衍品的投资情况，包括投资策略，抓仓情况等，并 充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资主义 和策略。   本基金实施侧袋机制的，相干信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的规章进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规章。   （六）信息裸露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露料理轨制，指定有益部门及 高等料理东谈主员负责料理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当合乎中国证监会相干基金信息 裸露内容与花式准则等法例的规章。   基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的规章和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈诉、更新的招募说明书、基金居品尊府摘要、基金清理陈诉等 公开裸露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在规章报刊中遴聘一家报刊裸露本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金 信息，并保证相干报送信息的真确、准确、完好、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在规章媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介裸露信息，关联词其他环球媒介不得早于规章媒介裸露信息，况兼 在不同媒介上裸露统一信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计陈诉、法律主张书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》间隔后十年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 规规章将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长裸露基金相干信 息： 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施设施   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事 务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东谈主大会审议。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   启用侧袋机制当日，基金料理东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础， 阐发相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册及份额。当日收到的申购苦求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调遣。基金 份额抓有东谈主苦求申购、赎回或调遣侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调遣申 请将被断绝。   （2）主袋账户   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金料理东谈主在相干公告中规章。除基金料理东谈主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回规章适用于主袋账户份额。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应答侧袋账户份额实行独处料理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用独处的基金代码。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作主义和基金功绩主义应当以主袋 账户资产为基准。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投 资组合的诊疗，但因资产流动性受限等中国证监会规章的情形除外。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主、基金服务机构在臆想基金功绩相干主义时 仅商量主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在臆想基金功绩 相干主义时按投资亏本处理。基金料理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者诬蔑。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费，其他用度详见届时发布的 相干公告。因启用侧袋机制产生的研究、审计用度等由基金料理东谈主承担。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额快乐基金合同收益分派条件的情形下， 基金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分规章的基金净值信息 裸露方式和频率裸露主袋账户份额的万般基金份额净值和基金份额累计净值。侧 袋机制实施期间，基金料理东谈主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额 累计净值。   （2）如期陈诉   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当按照法律法例的规章在基金如期陈诉中 裸露陈诉期内侧袋账户相干信息，基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户相干信息在如期陈诉中单独进行裸露。管帐师事务所对 基金年度陈诉进行审计时，应答陈诉期间基金侧袋机制运行相干的管帐核算和年 度陈诉裸露，施行稳妥设施并发表审计主张。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金如期陈诉中裸露陈诉期内特定资 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 产处置进展情况，裸露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不手脚基金料理东谈主对特定资产最终变 现价钱的承诺。   （3）临时陈诉   基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主 在每次处置变现后均应按影相干法律法例要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及设施、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等错误信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额抓有东谈主支付的款项、相干用度发生情况等错误信息。   基金料理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是 否一齐完成变现，基金料理东谈主都将实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产全都清理后，基金料理东谈主应刊出侧袋账户。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和间隔侧袋机制后，实时聘任合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规章的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计主张。   （三）本部分对于侧袋机制的相干规章，但凡成功援用法律法例的部分，如 将来法律法例修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律法例针对侧袋机制 的内容有进一步规章的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳妥设施后， 在对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，可成功对本部天职容进行 修改和诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                    十八、风险揭示   本基金濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、时候风险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的特 有风险、其他风险等。   （一）市集风险   由于中央银行的利率的诊疗和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额抓有东谈主会濒临投资收益率低于或高于功绩基准的风险。   跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券市集和短期资金市集的走势，给本基金的投资收益带来风险。   债券偿付本息后以及回购到期后的再投资得到的收益取决于再投资时的利 率水良善再投资的策略。因改日市集利率的变化而引起再投资收益率的不确定性 为再投资风险。   （二）流动性风险   流动性风险主若是指因基金资产变现的难易进程所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，关联词在独特市集情况下（加息或是市集 资金垂危的情况下）也会出现部分品种的来去不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。   本基金的投资市集主要为证券来去所、世界银行间债券市集等流动性较好的 法式型来去神色，主要投资对象为国内照章刊行上市的债券（包括国债、央行票 据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 公斥地行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、场地政府债、证券公司 短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、资产支抓证券、现款、银行 入款（包括契约入款、如期入款）、同行存单、债券回购、货币市集用具、信用 繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但需合乎中国 证监会的相干规章。同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高集 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 中度的特征，详细评估在平淡市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现渊博赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况或 渊博赎回份额占比情况决定全额赎回或减速支付赎回款项。同期，若本基金发生 渊博赎回且单个基金份额抓有东谈主在单个敞开日苦求赎回基金份额进步基金总份 额一定比例以上的，基金料理东谈主有权对其采取缓期办理赎回苦求的措施。   在市集大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法应答投资者渊博赎回的 情形时，基金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的规章，详细运用万般流动性风险料理用具，对赎回苦求等进行阻挡诊疗， 手脚特定情形下基金料理东谈主流动性风险的接济措施，包括但不限于：   （1）缓期办理渊博赎回苦求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“渊博赎回的 情形及处理方式”的相干内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时快乐整个投资东谈主的赎回苦求， 投资东谈主收到赎回款项的时候也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回苦求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速 支付赎回款项的情形”，详实了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及设施。   在此情形下，投资东谈主的部分或一齐赎回苦求可能被断绝，同期投资东谈主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速 支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“渊博赎 回的情形及处理方式”，详实了解本基金减速支付赎回款项的情形及设施。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的时候将可能比一般平淡情形下有所延长。   （4）收取短期赎回费   本基金对抓续抓有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”， 详实了解本基金暂停估值的情形及设施。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被延 期办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （6）中国证监会认定的其他措施。   （三）信用风险   当基金抓有的债券、单子的刊行东谈主违约，不按时偿付本金或利息时，将成功 导致基金资产的亏本，产生信用风险。   （四）政策风险   政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币市集波动所 激勉本基金收益产生亏本的风险。   （五）料理风险   基金料理东谈主的专科技能、研究才调及投良友理水平成功影响到其对信息的占 有、分析和对经济神色、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金料理东谈主的投良友理轨制、风险料理和里面阻挡轨制是否健全，能否有 效防卫谈德风险和其他合规性风险，以及基金料理东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平酿成影响。   （六）操作风险   基金的相干当事东谈主在各业务门径的操作过程中，可能因里面阻挡不到位或者 东谈主为要素酿成操作失实或违抗操作规程而引致风险，如越权来去、内幕来去、交 易错误和诈骗等。   （七）时候风险   在敞开式基金的后台运作中，可能因为时候系统的故障或者差错而影响来去 的平淡进行以致导致基金抓有东谈主利益受到影响。这种时候风险可能来自基金料理 东谈主、登记机构、销售机构、证券来去所和证券登记结算机构等。   （八）合规性风险   指基金料理或运作过程中，违抗国度法律、法例或基金合同关系规章的风险。   （九）启用侧袋机制的风险 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定资产分离至有益的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有 效扰乱并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额平淡敞开赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临亏本。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主 在基金如期陈诉中裸露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主臆想各项投资运作主义和基金功绩主义时仅需 商量主袋账户资产，并根据相干规章对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资亏本处理，因此本基金裸露的功绩主义不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （十）本基金的专有风险   本基金投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临流动性风险，偿付风险 以及价钱波动风险。流动性风险是信用繁衍品来去转让过程中，因无法找到来去 敌手或来去敌手较少，导致难以将其以合理价钱变现的风险。偿付风险是在信用 繁衍品的存续期内，由于不可阻挡的市集及环境变化，创设机构可能出现经营状 况欠安，或创设机构的现款流与预期发生一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境 出现变化，引起信用繁衍品来去价钱波动的风险。   本基金可投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 以短期融资为目的的公司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、 再投资风险等。   本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性 风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支抓证券 的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支抓证券市集领域及来去活跃程 度的影响，资产支抓证券可能无法在统一价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出 现违约，或在来去过程中发生交收违约，或由于资产支抓证券信用质地责问导致 证券价钱着落，酿成基金财产亏本。   本基金以如期敞开方式运作，即在顽固期内顽固运作、顽固期与顽固期之间 如期敞开的方式运作。本基金在顽固期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交 易。因此，在顽固期内，基金份额抓有东谈主将濒临因不可赎回或卖出基金份额而出 现的流动性拘谨。   （十一）其他风险 不完善产生的风险； 平，从而带来风险； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）        十九、基金合同的变更、间隔与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例规章 和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在规章媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行相干设施后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、具有从事证券相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产清理小组统一收受基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）制作清理陈诉；   （5）聘任管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 陈诉出具法律主张书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规章的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈诉登载在规章网站上，并将清理陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例规章的最 低期限。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                二十、基金合同的内容摘录   （一）基金份额抓有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规章，基金料理东谈主的权利 包括但不限于： 料理基金财产； 的其他用度； 违抗了《基金合同》及国度关系法律规章，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 得到《基金合同》规章的用度； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、调遣和非来去过户的业务司法； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规章，基金料理东谈主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 经营方式料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互独处,对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 法合乎《基金合同》等法律文献的规章，按关系规章臆想并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 及陈诉义务； 《基金合同》偏执他关系规章另有规章外，在基金信息公开裸露前应予阴私，不 向他东谈主透露； 分派基金收益； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 尊府不低于法律法例规章的最低期限； 证投资者大略按照《基金合同》规章的时候和方式，随时查阅到与基金关系的公 开尊府，并在支付合理成本的条件下得到关系尊府的复印件； 现和分派； 文牍基金托管东谈主； 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而革职； 托管东谈主违抗《基金合同》酿成基金财产亏本机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的步履承担使命； 法律步履； 金料理东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募 期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规章，基金托管东谈主的权利 包括但不限于： 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧亏本的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券来去资金清理；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规章，基金托管东谈主的义务 包括但不限于： 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互独处；对所托管的不同的基金分别成立账户，独处核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互独处； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产； 《基金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 规章外，在基金信息公开裸露前给予阴私，不得向他东谈主透露； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 份额申购、赎回价钱； 基金料理东谈主在各错误方面的运作是否严格按照《基金合同》的规章进行；如果基 金料理东谈主有未施行《基金合同》规章的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了 稳妥的措施； 法例规章的最低期限； 回款项； 大会或配合基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 配； 银行业监督料理机构，并文牍基金料理东谈主； 任不因其退任而革职； 基金料理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产亏本机，应为基金份额抓有东谈主利益 向基金料理东谈主追偿；   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主手脚《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   统一类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规章，基金份额抓有东谈主的 权利包括但不限于： 议事项哄骗表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他关系规章，基金份额抓有东谈主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 限使命； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （二）基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的设施和司法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会： 抓有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额臆想，下同）就统一事项书面要 求召开基金份额抓有东谈主大会； 有东谈主大会的事项。   （2）在法律法例规章和《基金合同》约定的范围内且对基金份额抓有东谈主利 益无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额抓有东谈主大会： 申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式或诊疗基金份额类别成立、 对基金份额分类办法及司法进行诊疗； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化； 情形。   （1）除法律法例规章或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东谈主大会由 基金料理东谈主召集；   （2）基金料理东谈主未按规章召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额抓有东谈主大会的，应当向基金料理 东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管 理东谈主，基金料理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就统一事项书面 要求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份 额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额抓有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的 基金份额抓有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开。并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就统一事项要求 召开基金份额抓有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得扰乱、侵犯。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额抓有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘确定开会时候、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规章媒介 公告。基金份额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时候和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关偏执 揣度方式和揣度东谈主、书面表决主张寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金料理东谈主，还应另行书面文牍基金托管东谈主到指定地点对 表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金料理 东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另 行书面文牍基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基 金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不影响表 决主张的计票遵循。   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额抓有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄托评释委 派代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 抓有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场 开会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程： 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释合乎法律法例、                              《基金合同》 和会议文牍的规章，况兼抓有基金份额的凭证与基金料理东谈主抓有的登记尊府相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的 基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东谈主将其对表决事项的投票以书 面时局或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用： 公布相干教唆性公告； 为基金料理东谈主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照 会议文牍规章的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决主张；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文牍不参加收取书面表决主张的，不影响表决遵循； 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主成功出具书面主张或授权他东谈主代表出具书面主张基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基 金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主成功出具书面主张或授权他东谈主代表出具书面 主张； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 具书面主张的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面主张的代 理东谈主出具的寄托东谈主抓有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释合乎 法律法例、《基金合同》和会议文牍的规章，并与基金登记机构记录相符。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规章的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额抓有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事设施   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文章设施确定 和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金料理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主手脚 该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基 金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称号）和揣度方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日期后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 机关监督下形成决议。   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所规章 的须以尽头决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）尽头决议，尽头决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所 抓表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更 换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以特 别决议通过方为有用。   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据评释，不然提交 合乎会议文牍中规章的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合乎会议文牍规章的书面表决主张视为有用表决，表决主张隐隐不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额抓有东谈主自行召集或大会固然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金料理 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运行后 晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。 基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 公布计票结果。 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当赶紧公布再行盘货结 果。 会的，不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在规章媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当施行奏效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若相干 基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主 抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例：   （1）基金份额抓有东谈主哄骗提议权、召集权、提名权所需单独或悉数代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的成功出具书面主张或授权他东谈主代表出具书面主张的基金份 额抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额抓有东谈主大会投票的基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额 小于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主 大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的抓有东谈主参与或 授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （8）尽头决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金收益分派原则、施行方式   （1）本基金在合乎基金法定分红条件的前提下可进行收益分派，具体分红 有筹备见基金料理东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的相干分红公告，若《基金 合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分派；   （2）本基金收益分派方式分两种：现款分红与红利再投资，投资者可遴聘 现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派方式是现款分红；   （3）基金收益分派后基金份额净值不可低于面值；即基金收益分派基准日 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销 售服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同。本基金统一类别的每 一基金份额享有同瓜分派权；   （5）法律法例或监管机关另有规章的，从其规章。   在合乎法律法例及基金合同约定，并对基金份额抓有东谈主利益无骨子不利影响 的前提下，基金料理东谈主可对基金收益分派原则进行诊疗，不需召开基金份额抓有 东谈主大会。   基金收益分派有筹备中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   本基金收益分派有筹备由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 规章媒介公告。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的臆想方法，依照《业务司法》施行。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规章。   （四）与基金财产料理、运用关系用度的索取、支付方式与比例   （1）基金料理东谈主的料理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）《基金合同》奏效后与基金相干的信息裸露用度；   （5）《基金合同》奏效后与基金相干的管帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁 费； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （6）基金份额抓有东谈主大会用度；   （7）基金的证券来去用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户珍重用度；   （10）按照国度关系规章和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）基金料理东谈主的料理费   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的臆想 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日臆想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日臆想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将有益用于本基金的市集扩充、销售与基金份额 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 抓有东谈主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。臆想方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日臆想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据关系法例及相应 契约规章，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金料理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未全都履行义务导致的用度支拨 或基金财产的亏本；   （2）基金料理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏效前的相干用度；   （4）其他根据相干法律法例及中国证监会的关系规章不得列入基金用度的 技俩。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规章。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关系税收征收的规章代扣代缴。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （五）基金的投资范围和投资限制   本基金的投资范围主要为具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、 资产支抓证券、现款、银行入款（包括契约入款、如期入款）、同行存单、债券 回购、货币市集用具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具，但需合乎中国证监会的相干规章。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调遣债券（可分离来去可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳妥 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 但在每个敞开期运行前 10 个服务日至敞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例 限制；在敞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适 当设施后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （1）组合限制   基金的投资组合应遵循以下限制： 前 10 个服务日至敞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例限制； 比例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制； 的 10%； 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金资产净值的 10%； 该资产支抓证券领域的 10%； 券，不得进步其万般资产支抓证券悉数领域的 10%； 资产净值的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期； 期内，本基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金领域变动等基金料理东谈主之外的要素致 使基金不合乎该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围 保抓一致； 品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得进步本基金对应受保护债券面值的 过基金净值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管 理东谈主之外的要素致使基金不合乎前述所规章比例限制的，基金料理东谈主应在 3 个月 之内进行诊疗；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金领域变动等基金料理东谈主之外的要素致使基金投资比例不合乎上述规章投资 比例的，基金料理东谈主应当在 10 个来去日内进行诊疗，但中国证监会规章的独特 情形除外。法律法例另有规章的，从其规章。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日 起运行。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥设施后，则本基金投资不再受相干限制。   （2）阻截步履   为珍重基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、施行 阻挡东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来去的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵循基金份 额抓有东谈主利益优先原则，防卫利益温柔，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱施行。相干来去必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予裸露。要紧关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻截性规章，如适用于本基金， 基金料理东谈主在履行稳妥设施后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的规章 施行。   （六）基金资产净值的臆想方法和公告方式 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   《基金合同》奏效后，在本基金顽固期内，基金料理东谈主应当至少每周在规章 网站裸露一次万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   在敞开期内，基金料理东谈主应当在不晚于每个敞开日的次日，通过规章网站、 基金销售机构网站或者营业网点裸露敞开日的万般基金份额净值和万般基金份 额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规章网站裸露半 年度和年度临了一日的万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。   （七）基金合同撤消和间隔的事由、设施以及基金财产清理方式   （1）变更基金合同波及法律法例规章或本基金合同约定应经基金份额抓有 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例 规章和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东谈主大会决议自奏效后方可施行， 自决议奏效后两日内在规章媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相干设施后，《基金合同》应当间隔：   （1）基金份额抓有东谈主大会决定间隔的；   （2）基金料理东谈主、基金托管东谈主职责间隔，在 6 个月内莫得新基金料理东谈主、 新基金托管东谈主连结的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相干法律法例和中国证监会规章的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》间隔事由之日起 30 个服务日 内成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进 行基金清理。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金料理东谈主、基金 托管东谈主、具有从事证券相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产清理设施： 告出具法律主张书；   （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限 制而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规章的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈诉登载在规章网站上，并将清理陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例规章的最 低期限。   （八）争议责罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，如经友好协商、和洽未能责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，根据该院其时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规章，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金料理东谈主、基金托管东谈主应坚守各自的职责，无间针织、勤 勉、尽责地履行基金合同规章的义务，珍重基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖。   （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公神色和营业神色查阅。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金             招募说明书                二十一、基金托管契约的内容摘录    （一）托管契约当事东谈主    称号：华润元大基金料理有限公司    住所：深圳市前海深港合营区兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋    办公地址：深圳市前海深港合营区兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋 2103-05 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：费凡    成立时候：2013 年 1 月 17 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监许可20121746 号    组织时局：有限使命公司（中外合伙）    注册成本：东谈主民币 6 亿元    存续期间：抓续经营    称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）    注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    邮政编码：310003    法定代表东谈主：宋剑斌    成立日期：1996 年 9 月 25 日    基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号    组织时局：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 5,930,200,432 元    存续期间：抓续经营    经营范围：经营中国银行业监督料理委员会依照关系法律、行政法例和其他 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金             招募说明书 规章批准的业务，经营范围以批准文献所列的为准。（照章须经批准的技俩，经相 关部门批准后方可开展经营行为）   （二）基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   基金托管东谈主根据关系法律法例的规章及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘尺度的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的花式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相干技 术系统，对基金施行投资是否合乎基金合同对于证券遴聘尺度的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有精良流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债 券、场地政府债、证券公司短期公司债券、可分离来去可转债中的纯债部分）、资 产支抓证券、现款、银行入款（包括契约入款、如期入款）、同行存单、债券回购、 货币市集用具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融 用具，但需合乎中国证监会的相干规章。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调遣债券（可分离来去可转债中 的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳妥 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但 在每个敞开期运行前 10 个服务日至敞开期收尾后 10 个服务日内不受此比例限制； 在敞开期内，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低 于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适 当设施后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。 进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和诊疗期限进行监督： 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金            招募说明书 例不低于基金资产净值的 5%，在顽固期内，本基金不受前述 5%的限制； 证券，不进步该证券的 10%； 资产净值的 10%； 资产支抓证券领域的 10%； 东谈主的万般资产支抓证券，不得进步其万般资产支抓证券悉数领域的 10%； 产净值的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期； 内，本基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金领域变动等基金料理东谈主之外的要素致使 基金不合乎该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致； 品；本基金投资信用繁衍品口头本金不得进步本基金对应受保护债券面值的 100%； 本基金投资于统一信用保护卖方的万般信用繁衍品口头本金悉数不得进步基金净 值的 10%；因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金           招募说明书 要素致使基金不合乎前述所规章比例限制的，基金料理东谈主应在 3 个月之内进行调 整；   除上述第 2）、11）、12）、13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金领域变动等基金料理东谈主之外的要素致使基金投资比例不合乎上述规章投资比 例的，基金料理东谈主应当在 10 个来去日内进行诊疗，但中国证监会规章的独特情形 除外。法律法例另有规章的，从其规章。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎 基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   如法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥设施后，则本基金投资不再受相干限制。 金份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师 事务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体司法依影相干法律法例的规章和基金合同、招募说明书的约 定施行。 （十五）条第 9 款基金投资阻截步履进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金料理东谈主基金投资阻截步履进行监督。 际阻挡东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来去的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵循基金 份额抓有东谈主利益优先原则，防卫利益温柔，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公谈合理价钱施行。相干来去必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金              招募说明书 律法例给予裸露。要紧关联来去应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的独处董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   根据法律法例关系基金从事的关联来去的规章，基金料理东谈主和基金托管东谈主应 事前相互提供与本机构有控股关系的鼓舞、施行阻挡东谈主或者与其有其他要紧锐利 关系的公司名单，并确保所提供的关联来去名单的真确性、完好性、全面性。基金 料理东谈主有使命督察真确、完好、全面的关联来去名单，并负责实时更新该名单。基 金料理东谈主或基金托管东谈主在每个当然季（3 月、6 月、9 月、12 月）末的 15 个服务 日内向对方提供最新的名单，继承方于 2 个服务日内进行回函阐发已驰名单的变 更。基金料理东谈主收到基金托管东谈主书面阐发后，新的关联来去名单运行奏效。 合限制、阻截步履等作出强制性诊疗的，本基金应当按照法律法例或监管部门的 规章施行并书面文牍基金托管东谈主；如法律法例或监管部门修改或诊疗波及本基金 的投资范围、投资比例、投资限制、组合限制、阻截步履等，且该等诊疗或修改属 于非强制性的，则基金料理东谈主与基金托管东谈主书面协商一致后，可按照法律法例或 监管部门诊疗或修改后的规章施行，但基金料理东谈主在施行法律法例或监管部门调 整或修改后的规章前，应向投资者履行信息裸露义务。 与银行间债券市集进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供合乎法律法例及行业尺度的、经介怀遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交 易敌手名单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金料理东谈主应严格按照 来去敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘来去敌手。基金托管东谈主监督基金料理 东谈主是否按事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行来去。如基金料理东谈主在基 金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的， 视为基金料理东谈主招供全市集来去敌手和一齐结算方式。基金料理东谈主不错对银行间 债券市集来去敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来去 敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结算。如基金料理东谈主根据市集 情况需要临时诊疗银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的，应在与来去敌手 发生来去前 3 个服务日内与基金托管东谈主协商责罚。   基金料理东谈主应当审慎遴聘来去敌手，按银行间债券市集的来去司法进行来去， 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金         招募说明书 基金托管东谈主不承担因来去敌手资信风险酿成的任何法律使命及亏本。若未践约的 来去敌手在基金托管东谈主与基金料理东谈主确定的时候前仍未承担违约使命偏执他相干 法律使命的，基金料理东谈主有权向相干来去敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协 助与配合。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照事前约定的来去敌手或来去方式进行 来去时，基金托管东谈主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金料理东谈主，经提 醒后仍未改正时酿成基金财产亏本的，基金托管东谈主不承担由此酿成的相应损成仇 使命。 臆想、万般基金份额净值臆想、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分派、相干信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监督 和核查。   本基金投资银行入款应合乎如下规章：   （1）基金料理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真确、准确。   （2）基金料理东谈主应当按照关系法例规章，与入款机构签订相干书面契约。基 金托管东谈主应根据关系相干法例及契约对基金银行入款业务进行监督与核查，契约 中必须有如下明确条目：“存单不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转 让和背书；本息到期退回或提前支取的整个款项必须划至托管账户（明确户名、 开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如如期入款契约中未体现前述条 款，基金托管东谈主有权断绝如期入款投资的划款指示。   （3）基金料理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格校服《基金法》、 《运作办法》等关系法律法例，以及国度关系账户料理、利率料理、支付结算等的 各项规章。   （4）基金投资银行入款的，基金料理东谈主应根据法律法例的规章及基金合同的 约定，确定合乎条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的来去敌手是否合乎关系规章进行监督。如基金 料理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供入款银行名单的，视为基金料理 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金           招募说明书 东谈主招供整个入款银行。 法律法例、基金合同和本托管契约的规章，应实时以电话提醒或书面教唆等两边 招供的方式文牍基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主 的监督和核查。基金料理东谈主收到书面文牍后应实时查对并以书面时局给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文牍 事项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文牍的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。 托管契约对基金业务施行核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金料理东谈主应在 规章时候内回答并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉 的事项，基金料理东谈主应积极配合提供相干数据尊府和轨制等。 行政法例和其他关系规章，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 招供的其他方式文牍基金料理东谈主，基金料理东谈主应照章承担相应使命。 时文牍基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金料理东谈主无梗直 原理，断绝、阻滞对方根据本托管契约规章哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的，基金托 管东谈主应陈诉中国证监会。   （三）基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户、复核基金料理东谈主臆想的基金资产净值和万般基金份额净值、根 据基金料理东谈主指示办理清理交收、相干信息裸露和监督基金投资运作等步履。 理、未施行或无故延长施行基金料理东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违抗 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金           招募说明书 《基金法》、基金合同、本契约偏执他关系规章时，应实时以书面时局文牍基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面时局给基金料理东谈主发 出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规章 期限内，基金料理东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金 托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干尊府以供基 金料理东谈主核查托管财产的完好性和真确性，在规章时候内回答基金料理东谈主并改正。 时文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无梗直 原理，断绝、阻滞对方根据本契约规章哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东谈主建议劝诫仍不改正的，基金料理东谈主 应陈诉中国证监会。   （四）基金财产的督察   （1）基金财产应独处于基金料理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全督察基金财产。   （3）基金托管东谈主按照规章开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的 其他账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别成立账户，独处核算，分账管 理，确保基金财产的完好与独处。   （5）基金托管东谈主按照基金合同和本契约的约定督察基金财产，如有独特情况 两边可另行协商责罚。基金托管东谈主未经基金料理东谈主的正当合规指示，不得自交运 用、刑事使命、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限使命公司结算数据完成场内来去交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金料理东谈主负责与关系当事东谈主 确定到账日期，基金料理东谈主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基 金账户的，到账日若未到达，基金托管东谈主应实时文牍基金料理东谈主采取措施进行催 收。由此给基金财产酿成亏本的，基金料理东谈主应负责向关系当事东谈主追偿基金财产 的亏本，基金托管东谈主对此不承担相应使命，但应答基金料理东谈主向关系当事东谈主追偿 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金           招募说明书 给予必要的协助与配合。   （7）除依据法律法例和基金合同的规章外，基金托管东谈主不得寄托第三东谈主托管 基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金料理东谈主开立的“基金召募专户”。 该账户由基金料理东谈主或基金料理东谈主寄托的登记机构开立并料理。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额抓有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》、基金合同等关系规章后，基 金料理东谈主应将属于基金财产的一齐资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同 时在规章时候内，聘任具有从事证券相干业务阅历的管帐师事务所进行验资，出 具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名 方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金料理东谈主按规章 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主以本基金的口头开设本基金的基金托管专户，也称为资金账 户，督察基金财产的银行入款。基金料理东谈主在托管专户开户过程中提供必要的协 助，包括提供相干开户材料。本基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主皆集清 算模式下，代表本基金托管资产与基金托管东谈主进行二级结算的专用账户。该账户 的开设和料原理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币相差行为，均需通过基金托 管东谈主的基金托管专户进行。   （2）为便于业务开展，基金料理东谈主可向基金托管东谈主苦求通达托管服务平台功 能。   （3）基金托管专户的开立和使用，仅限于快乐开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。基金托管专户柜面实行无印鉴料理， 不得购买支票、本票、汇票等具有对外支付功能的有价凭证，不办理通存通兑，不 得透支取现，不得通达手机银行、电话银行、网上银行专科版。   （4）基金托管专户的开立和料理当合乎银行业监督料理机构的关系规章。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金         招募说明书   （5）在合乎法律法例规章的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管专户办理 基金资产的支付。   基金财产投资如期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或编造账户， 由基金料理东谈主负责办理，如基金料理东谈主要求预留印鉴中包含基金托管东谈主章的，则 在提前见告基金托管东谈主的情况下，基金托管东谈主至少预留一枚基金托管东谈主章。本着 便于安全督察和日常监督核查基金财产的原则，入款行应尽量遴聘杭州银行所在 地的分支机构。对于任何的如期入款投资，基金料理东谈主都必须和入款机构签订定 期入款契约，约定两边的权利和义务，并将已签订的如期入款契约手脚划款指示 附件。该契约中必须有如下明确条目：本息到期退回或提前支取的整个款项必须 划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如如期存 款契约中未体现前述条目，基金托管东谈主有权断绝如期入款投资的划款指示。入款 证实书投递基金托管东谈主或从基金托管东谈主处支取，原则上要求入款银行或基金料理 东谈主授权相干东谈主员躬行上门办理。若领受邮寄等级三方机构传递，基金托管东谈主不承 担由此可能酿成的调换、丢失、延误等使命。如入款证实书需在基金托管东谈主处保 管的，基金托管东谈主仅负责督察收到的入款证实书但分歧入款证实书的真确性负责。 基金料理东谈主应该在合理的时候内进行如期入款的投资和支取事宜，若基金料理东谈主 提前支取或部分提前支取如期入款，若产孳生差（即本基金财产已计提的资金利 息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金料理东谈主和入款 银行两边协商责罚，并由基金料理东谈主实时见告基金托管东谈主。为保证基金财产的安 全性，基金料理东谈主应确保入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用 于转让和背书。   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构 的关系规章，以本基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，抓有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公司 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金         招募说明书 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户（户名以施行开立为准）。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于快乐开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东谈主负责，账户资产 的料理和运用由基金料理东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的 一级法东谈主清理服务，基金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规章施行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约缔结日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，若无相干规章，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规章施行。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规 定，在基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按关系规章使用并料理。   （2）法律法例等关系规章对相干账户的开立和料理另有规章的，从其规章办 理。   基金财产投资的关系什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的 督察库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单子营业中心的 代督察库，督察凭证由基金托管东谈主抓有。有价凭证的购买和转让，由基金料理东谈主 和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构施行有用阻挡的资 产不承担督察使命。   与基金财产关系的要紧合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表 基金签署的、与基金财产关系的要紧合同的原件分别由基金料理东谈主、基金托管东谈主 督察。除本契约另有规章外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产关系的要紧 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金             招募说明书 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息裸露契约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金料理东谈主应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份底本的 原件。基金料理东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在 三十个服务日内将底本投递基金托管东谈主处。要紧合同的督察期限不低于法律法例 规章的最低期限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边书面协商一致，合同原件不得震动。   （五）基金资产净值臆想与管帐核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值 是指臆想日基金资产净值除以臆想日基金份额总和。万般基金份额净值是按照每 个服务日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目臆想，精 确到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形下 的净值精度济急诊疗机制。国度另有规章的，从其规章。基金料理东谈主于每个服务 日臆想基金资产净值及万般基金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按规章公告。   （2）复核设施   基金料理东谈主应每个服务日对基金资产进行估值，但基金料理东谈主根据法律法例 或基金合同的规章暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将万般基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，由基金料理东谈主按规章对外公布。   （1）估值对象   基金所领有的债券、信用繁衍品、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （2）估值方法   ①来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ②来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金           招募说明书 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   ③来去所上市来去的可调遣债券以逐日收盘价手脚估值全价；   ④来去所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时候确定公允价值。交 易所市集挂牌转让的资产支抓证券，领受估值时候确定公允价值；   ⑤初次公斥地行未上市的债券，领受估值时候确定公允价值，在估值时候难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ⑥对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况 下，应以活跃市集上未经诊疗的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应答市集报价进行诊疗以阐发估值日的公允 价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值时候确定其公 允价值。   ①银行间市集来去不含权的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价进行估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，及第第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价；   ②对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行 利率与二级市集利率不存在显明各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 阐发利息收入。 的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 理东谈主照章应当承担的估值使命不因寄托而革职；采纳的第三方估值机构未提供估 值价钱的，依照关系法律法例及《企业管帐准则》要求领受合理估值时候确定公 允价值。 制，以确保基金估值的公谈性。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金            招募说明书 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新规章估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的规章或者未能充分珍重基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关系法律法例，基金资产净值臆想和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的主张，按照 基金料理东谈主对基金净值的臆想结果对外给予公布。   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   （1）估值错误类型   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾酿成估值错误，导致其他当事东谈主遭遇亏本的，罪戾的 使命东谈主应当对由于该估值错误遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的成功亏本按下述 “估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 臆想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值错误处理原则 调各方，实时进行改换，因改换估值错误发生的用度由估值错误使命方承担；由 于估值错误使命方未实时改换已产生的估值错误，给当事东谈主酿成亏本的，由估值 错误使命方对成功亏本承担抵偿使命；若估值错误使命方仍是积极协调，况兼有 协助义务确当事东谈主有富饶的时候进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿使命。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金           招募说明书 估值错误使命方应答改换的情况向关系当事东谈主进行阐发，确保估值错误已得到更 正。 且仅对估值错误的关系成功当事东谈主负责，分歧第三方负责。 值错误使命方仍应答估值错误负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 一齐返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益亏本(“受损方”)，则估值错误使命方 应抵偿受损方的亏本，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主 享有要求录用欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的抵偿额加上仍是得到的欠妥得利 返还的总和进步其施行亏本的差额部分支付给估值错误使命方。   （3）估值错误处理设施   估值错误被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下： 因确定估值错误的使命方； 评估； 和抵偿亏本； 记机构进行改换，并就估值错误的改换向关系当事东谈主进行阐发。   （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 托管东谈主，并采取合理的措施防备亏本进一步扩大。 管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金          招募说明书 通行作念法，在不抵抗法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，基金料理东谈主、基金 托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则再行协商确定处理原则。   （5）独特情况的处理 差不手脚基金资产估值错误处理。 送的数据错误等非基金料理东谈主与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然 仍是采取必要、稳妥、合理的措施进行查验，但未能发现错误的，由此酿成的基金 资产估值错误，基金料理东谈主和基金托管东谈主革职抵偿使命。但基金料理东谈主、基金托 管东谈主应当积极采取必要的措施摒弃或缓慢由此酿成的影响。   （1）基金投资所波及的证券来去市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金料理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （4）法律法例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   按国度关系部门规章的管帐轨制施行。   基金料理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金料理东谈主、基金 托管东谈主分别独处时成立、记录和督察本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的臆想和公告的，以基金 料理东谈主的账册为准。   （1）财务报表的编制 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金          招募说明书   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   （2）报表复核   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时文牍基金料理东谈主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据全都 一致。   （3）财务报表的编制与复核时候安排   基金料理东谈主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个服务日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年收尾之日起两个月内 完成基金中期陈诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。 基金年度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》规章的 管帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季 度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将关系报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行诊疗，诊疗以国度关系规章为准。   基金料理东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核相干报表及陈诉。 管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额抓有东谈主名册的督察   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。 基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和督察，保存期 自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金料理东谈主和基金托管东谈主应分别督察基金份 额抓有东谈主名册，保存期限不低于法律法例规章的最低期限。如不可妥善督察，则 按相干法例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金料理东谈主应将关系尊府 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和完好 性。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金          招募说明书 他用途，并应校服阴私义务。   基金料理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交《基金合同》奏效日、《基金合同》终 止日、中期陈诉、年报等波及到基金错误事项及信息裸露期间的基金份额抓有东谈主 名册。   （七）争议责罚方式   因本契约产生或与之相干的争议，两边当事东谈主应通过协商、和洽责罚，协商、 和洽不可责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院其时有 效的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对两边当事东谈主 均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规章，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自无间 针织、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管契约规章的义务，珍重基金份额抓有 东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之目的，不包括香港尽头行政区、澳门尽头行政 区和台湾地区法律）统辖。   （八）托管契约的变更、间隔与基金财产的清理   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规章有任何温柔。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （1）基金合同间隔；   （2）基金托管东谈主遣散、照章被取销、收歇或由其他基金托管东谈主收受基金资产；   （3）基金料理东谈主遣散、照章被取销、收歇或由其他基金料理东谈主收受基金料理 权；   （4）发生法律法例或基金合同规章的间隔事项。   （1）基金财产清理小组 料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。在基金财 产清理小组收受基金财产之前，基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金          招募说明书 契约的规章无间履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、具有从事证券相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 针织、勤劳、尽责地履行基金合同和托管契约规章的义务，珍重基金份额抓有东谈主 的正当权益。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （2）基金财产清理设施 出具法律主张书；   （3）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （4）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （5）基金财产清理剩余资产的分派：   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   （6）基金财产清理的公告   清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合乎《中华东谈主 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金         招募说明书 民共和国证券法》规章的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈诉登载在规章网站上，并将清理陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   （7）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例规章的最低 期限。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金                   招募说明书              二十二、对基金份额抓有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主根据基金 份额抓有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）基金份额抓有东谈主来去尊府的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐发单，具体操作以销售机构规章为准。 户可与本基金料理东谈主客户服务中心（4000-1000-89）揣度。   （二）信息研究、查询服务   投资东谈主如果想查询申购和赎回等来去情况、分红方式状态、基金账户余额、基 金居品与服务等信息，请拨打本基金料理东谈主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金料理东谈主网站（www.cryuantafund.com）进行研究、查询。   本基金料理东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和来去信息。投资东谈主请在理解 其基金账号后，实时拨打本基金料理东谈主客户服务电话插足自助语音服务修改基金 查询密码。   投资东谈主不错拨打本基金料理东谈主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东谈主员和服务。   （三）基金份额抓有东谈主服务揣度方式：   本基金料理东谈主的互联网地址及电子信箱   网址：www.cryuantafund.com   客服信箱：kf@cryuantafund.com   投资东谈主也可登录本基金料理东谈主网站，成功建议关系本基金的问题和建议。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述方式 揣度基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面领略了本招募说明书。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金                      招募说明书                  二十三、其他应裸露事项 信息裸露明细：                                                 法定裸露日 序号          公告事项                  法定裸露方式                                                   期      华润元大润享三个月如期敞开债券型                                证券时报、基金料理东谈主网站、证   2023 年 11                                  监会基金电子裸露网站      月 30 日          及调遣业务公告      华润元大基金料理有限公司公募基金                           2023 年 11        居品风险等级辩别司法说明                              月 30 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司对于北京                           2023 年 12        分公司经营神色变更的公告                              月 18 日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大基金料理有限公司 2023 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 1 月      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 1 月      证券投资基金 2023 年第 4 季度陈诉         子裸露网站           19 日      华润元大润享三个月如期敞开债券型          证券时报、基金料理东谈主网站、证   2024 年 2 月       证券投资基金基金司理变更公告             监会基金电子裸露网站        2日      华润元大润享三个月如期敞开债券型                                基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 2 月                                    子裸露网站           6日      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 2 月       证券投资基金居品尊府摘要更新               子裸露网站           6日      华润元大润享三个月如期敞开债券型                                证券时报、基金料理东谈主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子裸露网站        5日          及调遣业务公告      华润元大润享三个月如期敞开债券型                                证券时报、基金料理东谈主网站、证   2024 年 3 月                                  监会基金电子裸露网站        7日          下一顽固期的公告                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司对于董事                           2024 年 3 月           长变更的公告                                   9日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大基金料理有限公司旗下基金          中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 3 月      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月       证券投资基金 2023 年年度陈诉            子裸露网站           29 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司对于网上                           2024 年 4 月         来去机构版上线公告                                  1日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 4 月      证券投资基金 2024 年第 1 季度陈诉         子裸露网站           22 日 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金                      招募说明书      华润元大基金料理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 4 月                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金料理有限公司高等料理                           2024 年 5 月           东谈主员变更公告                                   29 日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润享三个月如期敞开债券型                                证券时报、基金料理东谈主网站、证   2024 年 6 月                                  监会基金电子裸露网站        6日          及调遣业务公告      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月      证券投资基金基金居品尊府摘要更新              子裸露网站           27 日      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 7 月      证券投资基金 2024 年第 2 季度陈诉         子裸露网站           19 日      华润元大基金料理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 7 月      华润元大基金料理有限公司高等料理          中国证券报、基金料理东谈主网站、   2024 年 8 月           东谈主员变更公告                证监会基金电子裸露网站        14 日      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 8 月       证券投资基金 2024 年中期陈诉            子裸露网站           30 日      华润元大基金料理有限公司 2024 年中      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 8 月          期陈诉教唆性公告                 时报、证券日报          30 日      华润元大润享三个月如期敞开债券型                                证券时报、基金料理东谈主网站、证   2024 年 9 月                                  监会基金电子裸露网站        6日          及调遣业务公告      华润元大基金料理有限公司对于间隔          中国证券报、证券时报、上海证         相干销售业务的公告               站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润享三个月如期敞开债券型          基金料理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 10      证券投资基金 2024 年第 3 季度陈诉         子裸露网站         月 25 日      华润元大基金料理有限公司 2024 年第      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 10      华润元大基金料理有限公司高等料理          中国证券报、基金料理东谈主网站、   2024 年 11           东谈主员变更公告                证监会基金电子裸露网站      月 12 日 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金                 招募说明书           二十四、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时候查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种方式所得到的文献偏执复印件，基金料理东谈主和基金 托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容全都一致。   投资东谈主还不错成功登录基金料理东谈主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金               招募说明书                  二十五、备查文献   以下备查文献存放在基金料理东谈主或基金托管东谈主的办公神色，在办公时候可供 免费查阅。   （一）中国证监会准予华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金注 册的文献   （二）《华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金基金合同》   （三）《华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金托管契约》   （四）基金料理东谈主业务阅历批件、营业牌照   （五）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照   （六）对于苦求召募注册华润元大润享三个月如期敞开债券型证券投资基金 的法律主张   （七）中国证监会要求的其他文献                                华润元大基金料理有限公司                                二〇二四年十一月二十三日